Криминальное и гражданское право

Некоторые оценщики являются криминальными элементами. Наличие профессиональной квалификации не застраховывает человека от обращения к криминальной деятельности и даже открывает более широкие возможности, которые невозможно получить, не обладая необходимой квалификацией. Типичные преступления в бизнесе недвижимости включают:

• • воровство денег клиента, в особенности, в тех случаях, когда осуществляется доверительное управление собственностью клиента, собираются рентные платежи, производятся строительные работы;
• • торговля инсайдерской информацией компании, когда оценщик использует конфиденциальную информацию в личных целях для получения финансовой выгоды;
• • предоставление неверной оценки имущества, что позволяет получить дополнительные деньги при переоценке ценных бумаг.

Существуют мероприятия, которые позволяют минимизировать количество этих преступлений. Так, RICS устанавливает специальные правила бухгалтерского учета для тех членов, которые управляют фондами клиентов. Производится, в частности, аудит счетов клиентов, включая частные банковские и инвестиционные счета. И представители RICS имеют право потребовать доступ к ним. Кроме этого, Британское Государственное финансовое управление проводит постоянный мониторинг фондовой биржи.

Замена в Великобритании действовавших систем по передаче прав собственности на электронный журнал регистрации, который открыт для публичного пользования через Интернет, делает более сложным получение прибыли на основе мошеннических сделок.

Иногда бывает достаточно трудно доказать, что мошенничество или обман имели место даже при наличии подозрения, что в этом и заключается дело. Должен быть доказан криминальный умысел со стороны оценщика, а не только халатность и небрежное отношение.

Несоответствие ожиданий более часто встречающаяся причина убытков клиентов, полагающихся на результат оценки, чем мошенничество оценщиков.

Таким образом, уголовное законодательство важная, но не превалирующая составляющая регулирования деятельности оценщиков в Великобритании и Западной Европе. Доказательство нарушения стандартов, подкрепляемое гражданским законодательством, снижает бремя, возлагаемое на обвинение для доказательства совершения криминальных действий.

Риск потери возможности заниматься профессией (дополняемый риском судебного преследования клиентами или третьими лицами) является более действенным средством, чем только риск уголовного преследования.