Организация деятельности БМР

Взаимодействие и тесное сотрудничество всех подразделений БМР обеспечивает деятельность секретариатов девяти групп, в том числе Совета по международной финансовой стабильности, которые способствуют решению задач по финансовой стабильности. Структурно банк делится на девять подразделений, в том числе:

• • БКБН — организует контроль на уровне отдельных организаций, включая различного рода связи по макропруденциальному контролю;
• • Комитет по мировой финансовой системе (CGFS) — обеспечивает мониторинг и анализ вопросов финансовой стабильности на макроуровне;
• • Комитет по платежным и расчетным системам (CPSS) — анализирует и устанавливает стандарты для платежей, клиринговой и расчетной инфраструктуры;
• • Комитет по рынкам — изучает функционирование международных финансовых рынков;
• • Группа управления центрального банка (БМР в целом) — рассматривает вопросы, связанные с проектами и непосредственной деятельностью центральных банков — членов БМР;
• • Комитет Ирвина Фишера по статистике центрального банка (7FC) — исследует статистические вопросы, представляющие интерес для центральных банков, в том числе касающихся экономической, денежно-кредитной и финансовой стабильности.

Названные выше шесть подразделений действуют на принципах значительной автономии, самым тесным образом координируют свою работу с ЦБ стран, которые и определяют их повестку.

Остальные три группы секретариатов в БМР имеют отдельные управления и отчетность; они — вполне самостоятельные международные организации, а БМР лишь обеспечивает их нормативно-штатную деятельность. Это следующие организации:

• • Совет по финансовой стабильности (СФС);
• • Международная ассоциация страховщиков депозитов (IAD1);
• • Международная ассоциация страховых контролеров (IA1S).

Близость этих групп к БМР создает эффект синергии, что, несмотря на различия в механизмах управления, делает возможным плодотворный обмен идеями в рамках общей деятельности БМР^[1].

Совет по финансовой стабильности (СФС)

Совет по финансовой стабильности (СФС), как мы отмечали, это особая международная организация, действующая под эгидой БМР. Он был создан Группой-20 и призван координировать работу национальных и международных финансовых органов, направленную на укрепление глобальной финансовой стабильности. СФС внимательно отслеживает, осуществляется ли реализация этих мер в полном объеме и достаточно последовательно. О некоторых аспектах создания и деятельности СФС мы уже говорили в гл. 14 настоящего учебника.

В рамках своих полномочий, полученных от Группы-20, СФС осуществляет следующую деятельность:

• • осуществляет общий обзор системы международных финансов;
• • оценивает слабые места, влияющие на мировую финансовую систему, определяет и рассматривает действия по регулированию, надзору и связанные с ними меры, необходимые для их решения, в том числе результаты этих действий;
• • содействует координации и обмену информацией между органами, ответственными за финансовую стабильность;
• • контролирует и консультирует по вопросам развития рынка и их последствиям для политики регулирования;
• • контролирует и консультирует по наилучшей практике соблюдения нормативных стандартов;
• • осуществляет совместные стратегические обзоры международных органов, устанавливающих стандарты с тем чтобы их разработка была своевременной, скоординированной и имела приоритетные направления;
• • устанавливает руководящие принципы и поддерживает создание наблюдательных коллегий;
• • поддерживает планирование на случай чрезвычайных ситуаций для трансграничного управления кризисом, особенно в отношении системообразующих банков и компаний;
• • сотрудничает с МВФ для проведения мер раннего предупреждения кризисных ситуаций^[2].

Структура и состав СФС. В состав СФС входят высшие должностные лица из министерств финансов, центральных банков, и финансовых органов регулирования и надзора из 24 стран и территорий (страны — члены Группы-20 плюс Гонконг, Нидерланды, Сингапур, Испания и Швейцария), из ЕЦБ, а также председатель Европейской комиссии ЕС. СФС включает также представителей международных финансовых институтов, международных органов, устанавливающих стандарты, и центральных банков^[3]. СФС возглавляет Марио Драги, управляющий Банком Италии. СФС действует через пленарные заседания своих членов и через следующие группы:

• • руководящий комитет, возглавляемый Марио Драги;
• • постоянный комитет по оценке уязвимости под председательством Хайме Каруана, генерального директора БМР;
• • постоянный комитет по вопросам надзора и регулирования сотрудничества возглавляемый Эдаром Тернером, председателем управления по финансовым услугам Великобритании;
• • постоянный комитет по исполнению стандартов под председательством Тифа Маклеа, первого заместителя управляющего Банка Канады.

На прошедших пленарных заседаниях члены СФС осуществляли разработку международной нормативной программы реформ, направленной на создание более эффективной международной финансовой системы и снижение системных рисков в глобальном масштабе. В частности, два основных элемента этой программы были одобрены на саммите Группы-20 в Сеуле в ноябре 2010 г.: укрепление глобальной структуры для банковского капитала и ликвидности и всеобъемлющий «план действий» по решению проблемы морального риска, связанного с организациями, которые являются «слишком большими или слишком сложными», т. е. с крупными банками и корпорациями, «вызывающими повышенный риск». Кроме того, в 2011—2012 гг. СФС осуществлял контроль за реализацией в ряде других областей, устанавливал сроки, в течение которых необходимо осуществление инноваций в этой области.

• [1] Bank for International Settlements. 81s1 Annual Report 1 April 2010 — 31 March 2011. Basel, 26 June 2011. P. 103—104.
• [2] Bank for International Settlements. 81я Annual Report 1 April 2010 — 31 March 2011. Basel, 26 June 2011. P. 105.
• [3] Международными финансовыми институтами являются БМР, МВФ, ОЭСР и Всемирный банк; Международными нормативными органами и центральными банковскими органами — BCBS, CGFS, CPSS, Совет по международным стандартам учета (IASB), IAIS и Международная комиссия по ценным бумагам (IOSCO).