Положения об ответственности

Из Кодекса РФ об административных правонарушениях Ст. 14.12. Фиктивное или преднамеренное банкротство

1. Фиктивное банкротство, т. е. заведомо ложное публичное объявление руководителем или участником юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, если такое действие не содержит уголовно наказуемого деяния, -.

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 5 тыс. до 10 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 3 лет.

2. Преднамеренное банкротство, т. е. совершение руководителем или участником юридического лица действий (бездействие), заведомо влекущих неспособность юридического лица в полном объеме удовлетворить денежные требования кредиторов и (или) исполнить обязательные платежи, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний, -.

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 5 тыс. до 10 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 1 года до 3 лет.

Ст. 14.13. Неправомерные действия при банкротстве

1. Сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении или иной информации об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владе ние иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и не содержат уголовно наказуемых деяний, — влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 5 тыс. до 10 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 3 лет.

2. Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника — юридического лица руководителем юридического лица или его участником заведомо в ущерб другим кредиторам, а равно принятие такого удовлетворения кредиторами, знающими об отданном им предпочтении в ущерб другим кредиторам, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и не содержат уголовно наказуемых деяний, -.

влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 5 тыс. до 10 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 3 лет.

3. Неисполнение арбитражным управляющим или руководителем ВА кредитной или иной финансовой организации обязанностей, установленных в законодательстве о несостоятельности (банкротстве), если такое действие (бездействие) не содержит уголовно наказуемого деяния, -.

влечет наложение административного штрафа на арбитражного управляющего или руководителя ВА кредитной или иной финансовой организации в размере от 2,5 тыс. до 5 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 3 лет.

4. Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему либо временной администрации КО документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, или имущества, принадлежащего юридическому лицу, в том числе кредитной или иной финансовой организации, в случаях, когда функции руководителя юридического лица, в том числе КО или иной финансовой организации, возложены соответственно на арбитражного управляющего или руководителя ВА КО или иной финансовой организации, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемых деяний, -.

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 40 тыс. до 50 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 1 года.

5. Неисполнение руководителем юридического лица обязанности подать заявление о признании юридического лица банкротом в арбитражный суд в случаях, предусмотренных в законодательстве о несостоятельности (банкротстве), -.

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от 5 тыс. до 10 тыс. руб. или дисквалификацию на срок от 6 месяцев до 2 лет.

Ст. 14.14. Воспрепятствование должностными лицами кредитной или иной финансовой организации осуществлению функций временной администрации

Воспрепятствование должностными лицами кредитной или иной финансовой организации осуществлению функций ВА — влечет наложение административного штрафа в размере от 2 тыс. до 3 тыс. руб.

Из Уголовного кодекса РФ Ст. 195. Неправомерные действия при банкротстве

• 1. Сокрытие имущества, имущественных прав или имущественных обязанностей, сведений об имуществе, о его размере, местонахождении либо иной информации об имуществе, имущественных правах или имущественных обязанностях, передача имущества во владение иным лицам, отчуждение или уничтожение имущества, а равно сокрытие, уничтожение, фальсификация бухгалтерских и иных учетных документов, отражающих экономическую деятельность юридического лица, если эти действия совершены при наличии признаков банкротства и причинили крупный ущерб, — наказываются штрафом в размере от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет, либо ограничением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 3 лет, либо арестом на срок до 6 месяцев, либо лишением свободы на срок до 3 лет со штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев либо без такового.
• 2. Неправомерное удовлетворение имущественных требований отдельных кредиторов за счет имущества должника — юридического лица руководителем юридического лица или его участником заведомо в ущерб другим кредиторам, если это действие совершено при наличии признаков банкротства и причинило крупный ущерб, — наказывается штрафом в размере до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо ограничением свободы на срок до 1 года, либо принудительными работами на срок до 1 года, либо арестом на срок до 4 месяцев, либо лишением свободы на срок до 1 года со штрафом в размере до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового.
• 3. Незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации, в том числе уклонение или отказ от передачи арбитражному управляющему либо временной администрации кредитной или иной финансовой организации документов, необходимых для исполнения возложенных на них обязанностей, или имущества, принадлежащего юридическому лицу, в том числе кредитной или иной финансовой организации, в случаях, когда функции руководителя юридического лица, в том числе кредитной или иной финансовой организации, возложены соответственно на арбитражного управляющего или руководителя ВЛ кредитной или иной финансовой организации, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, — наказывается штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев, либо обязательными работами на срок до 480 часов, либо исправительными работами на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 3 лет, либо арестом на срок до 6 месяцев, либо лишением свободы на срок до 3 лет.

Ст. 196. Преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротство, т. е. совершение руководителем или участником юридического лица действий (бездействия), заведомо влекущих неспособность юридического лица в полном объеме удовлетворить денежные требования кредиторов и (или) исполнить обязанность выполнения обязательных платежей, если эти действия (бездействие) причинили крупный ущерб, — наказывается штрафом в размере от 200 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 3 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 200 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 18 месяцев либо без такового.

Ст. 197. Фиктивное банкротство

Фиктивное банкротство, т. е. заведомо ложное публичное объявление руководителем или участником юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, если это деяние причинило крупный ущерб, — наказывается штрафом в размере от 100 тыс. до 300 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от 1 года до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 5 лет, либо лишением свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере до 80 тыс. руб. или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 6 месяцев либо без такового.

Вопросы практики

По состоянию на 01.07.2012 АСВ осуществляло ликвидационные процедуры в 116 кредитных организациях, из них в 114 проводилось конкурсное производство, в 2 — принудительная ликвидация. За 1 полугодие 2012 г. под управление Агентства поступили 9 кредитных организаций. Завершены ликвидационные процедуры в 4 банках: «ЕРКБ», МОСОБЛИНВЕСТБАНК, ЮНИТБАНК и Судкомбанк. Во всех перечисленных банках проводилась высокорискованная кредитная политика, выдавались необеспеченные кредиты заемщикам, которые зачастую не проводили хозяйственных операций и не предоставляли отчетность в налоговые органы. Совокупная оценочная стоимость активов указанных банков составила 2,3% их балансовой стоимости. От реализации имущества и взыскания задолженности в их конкурсную массу поступило 0,14 млрд руб., что составило 3,7% балансовой стоимости.

По результатам проверок обстоятельств банкротства 4 кредитных организаций, в отношении которых завершены ликвидационные процедуры, были проведены мероприятия по привлечению бывших руководителей банков к гражданско-правовой и уголовной ответственности. По заявлениям Агентства возбуждено 3 уголовных дела, в возбуждении двух — было отказано. Приговором суда председатель правления ЮНИТБАНК признан виновным в совершении преступления, предусмотренного в ч. 1 ст. 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями). Ему назначено наказание в виде штрафа. Судами также рассмотрены иски Агентства о привлечении бывших руководителей перечисленных банков к субсидиарной ответственности на общую сумму более 1,5 млрд руб., часть из них были удовлетворены на сумму около 0,7 млрд руб., однако решения судов не исполнены в связи с отсутствием у должников имущества.

По 4 уголовным делам вынесены обвинительные приговоры. Председатель правления банка «Тройка» признан виновным в совершении преступления, предусмотренного в ч. 4 ст. 159 УК РФ, ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком 5 лет условно. Гражданский иск на сумму 0,1 млрд руб. удовлетворен в полном объеме. Председатель правления Инвесткомбанк БЭЛКОМ признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных в ч. 3, 4 ст. 160 УК РФ, ему назначено наказание в виде лишения свободы сроком 2 года. Председатель правления Традо-банк признана виновной в совершении преступления, предусмотренного в ч. 4 ст. 159 УК РФ, ей назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года. Гражданский иск на сумму 1,67 млрд руб. удовлетворен в полном объеме. Руководитель юридического лица — клиента МЕГА-банк признана виновной в совершении преступления, предусмотренного в ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на хищение из фонда обязательного страхования вкладов), ей назначено наказание в размере 2 лет и 6 месяцев лишения свободы условно. На рассмотрении судов находится два уголовных дела в отношении бывших руководителей банков ((«Прикамье», а также уголовное дело в отношении М. В. Урина (Традо-банк, Славянский банк, банк «Монетный дом», Уралфинпромбанк, Донбанк")) и два уголовных дела в отношении иных лиц (Славянский банк).

Краткие выводы

• 1. Отзыв лицензии следует трактовать как крайнюю и последнюю меру воздействия на банк, которая должна применяться в исключительных случаях.
• 2. Процедуры ликвидации кредитных организаций можно считать излишне жесткими и упрощенными.
• 3. Одна из сохраняющихся проблем — как ликвидировать подлежащие ликвидации банки с минимальными потерями для общества в целом и конкретно для лиц, с чьими деньгами работали такие банки.