Предотвращение, выявление и пресечение криминальных рисков

Риски недобросовестных контрагентов существуют всегда. Вместе с тем нельзя не учитывать и того фактора, что параллельно с реальным сектором экономики существуют и еще долго будут существовать теневая экономика, состоящая из «беловоротничкового», серого и черного секторов. Не совсем верно будет утверждать, что легальный и теневой сектора экономики почти не связаны друг с другом. Парадокс ситуации состоит в том, что товары, работы и услуги, предлагаемые легальными, полулегальными и нелегальными производителями, существуют в одном времени и в одном пространстве. Они также предлагаются почти одним и тем же потребителям. Более того, оборот денежных средств во всех трех секторах равен совокупному денежному обороту на конкретной территории и находится в сложноподчиненном положении (рис. 8.1).

Рис. 8.1. Финансовый оборот в легальном, полулегальном и нелегальном секторах экономики.

Методологически следует заметить, что обозначенная нами «беловоротничковая» преступность структурно входит именно в легальный/белый бизнес, не имеет отношения к производству товаров, работ и услуг, а является формой паразитирования менеджеров путем нелегального формирования добавочной стоимости реализуемого продукта в личных корыстных интересах.

Примеры Наиболее распространенным примером такой активности могут быть действия менеджеров банка, но вымогательству у потенциального заемщика «боковика» (взятки в размере 1—5%) как обязательного условия получения кредита на льготных условиях. Аналогично поступают менеджеры отдельных сетевых торговых организаций, которые предлагают поставщикам уплатить «неофициальный вступительный взнос» для получения права на установление деловых взаимовыгодных отношений с сетью. Подобные коррупционные схемы поведения во взаимоотношениях между предприятиями легального сектора экономики существуют в различных отраслях, а также во взаимоотношениях между бюджетами разных уровней и предприятиями, претендующими на выполнение государственных заказов.

Самым уязвимым местом в подобных коррупционных схемах в сегментах «легальный бизнес — легальный бизнес» (В2В) или «легальный бизнес — государственное или муниципальное учреждение, предприятие» является незаметный вывод безналичных денежных средств из легального оборота, их обналичивание и последующее присвоение. По этой причине борьба с коррупционным поведением находится в области, которую можно обозначить как неправомерный вывод из легального оборота безналичных денежных средств — их поэтапное обналичивание, присвоение и последующее расходование на цели личного корыстного потребления. Однако, напомним, субъекты белой экономики взаимодействуют не только друг с другом, но и постоянно соприкасаются с полулегальной и нелегальной экономикой^[1].

Необходимо также учитывать, что серый и черный виды бизнеса нуждаются в постоянном скрытом взаимодействии с легальной экономикой по целому ряду объективных причин. В частности, производители контрафактной и фальсифицированной продукции заинтересованы в ее сбыте не только на неформальном рынке, участники которого мало интересуются происхождением получаемых товаров.

Производители контрафактной продукции могут продвигать подделки в легальные торговые сети, действующие на основе публичного права и международных стандартов. В этом случае представители таких сетей производят закупку контрафакта по заниженным ценам, а продают ее по цене аналогичного товара известных брендов. Таким образом «белые» коммерсанты заключают сделку с «серыми» производителями в целях присвоения части денежных средств, якобы оплаченных поставщику за легально произведенные товары.

Фактически, менеджеры полулегального сектора экономики создают условия для формирования в легальной экономике условий для развития «беловоротничковой» преступности. Обе стороны являются соучастниками не просто сомнительных сделок, а действий, ответственность за совершение которых предусмотрена в уголовном законодательстве. Кроме этого, и те и другие заинтересованы в легализации средств, полученных противоправным путем, но схеме, описанной для «беловоротничковой» преступности внутри легальной экономики. Типичная схема подобного взаимодействия изображена на рис. 8.2.

Рис. 8.2. Типовая схема взаимодействия белой торговли с серым производством путем использования феномена «беловоротничковой» преступности.

При анализе данной схемы также необходимо учитывать, что использование торгового посредника для продвижения в легальной торговой сети контрафактной или фальсифицированной продукции необходимо для того, чтобы замаскировать продукцию серого сектора в массе легального товара, подготовить фиктивную документацию и провести операцию по обналичиванию денежных средств и последующей их передаче. Аналогичные или близкие схемы существуют и в других отраслях экономики^[2].

Практика показывает, что бизнес сталкивается с разнообразными попытками совершения преступлений против собственности. Наиболее распространенные из них — это кражи, мошенничество, присвоение или растрата, грабеж, разбой, вымогательство и некоторые другие. Также бизнес становится объектом многочисленных преступлений в сфере экономической деятельности. Среди них широко известны такие деяния, как:

• • воспрепятствование законной предпринимательской и иной деятельности;
• • фальсификация Единого государственного реестра юридических лиц, реестра владельцев ценных бумаг или системы депозитарного учета;

• • незаконное предпринимательство;
• • незаконная банковская деятельность;
• • лжепредпринимательство;
• • незаконное получение кредита;
• • злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности;
• • недопущение, ограничение или устранение конкуренции;
• • заведомо ложная реклама;
• • злоупотребления при эмиссии цепных бумаг;
• • контрабанда;
• • неправомерные действия при банкротстве;
• • обман потребителей и ряд других.

Для предотвращения, выявления и пресечения криминальных рисков любая компания должна понимать, что она объективно существует в сфере экономических отношений, вне зависимости от того, признают данный факт управленцы или нет. Для защиты бизнеса от криминала единственно правильным путем является использование в этих целях специалистов, обладающих необходимыми компетенциями. В целях предотвращения фактов нанесения ущерба профессионалы создадут систему превентивных организационно-правовых мер, адаптированную иод конкретный бизнес. На стадии выявления специалисты по внешним демаскирующим признакам должны выявить сомнительную ситуацию, проверить версию о ее возможном отношении к криминальной деятельности. Пресечение противоправных посягательств, направленных на нанесение экономического ущерба предприятию либо его клиентам, целесообразно проводить совместно с государственными правоохранительными органами.

• [1] Авдийский В. И., Дадалко В. А. Теневая экономика и экономическая безопасность государства. С. 15—22.
• [2] Авдийский В. И.'Дадалко В. А. Теневая экономика и экономическая безопасность государства. С. 22—33.