Количественные показатели использования сведений ограниченного доступа

Показатели интенсивности использования сведений ограниченного доступа в различных сферах банковской деятельности имеют заметные различия. Использование банковской тайны является весьма распространенным (а в ряде случаев обязательным) элементом механизма хищений, которые совершаются в сфере РКО. Это определяется особенностями подготовки и совершения таких преступлений. Согласно полученным данным, незаконно добытые сведения, составляющие банковскую тайну, использовались в указанной сфере в 66% случаев преступных посягательств. В 29% случаев преступники завладели банковской тайной путем неправомерного доступа к компьютерной информации. При этом незаконное собирание и использование информации ограниченного доступа в 42% случаев совершались в составе ОПГ.

Относительно высокие показатели посягательств на информацию ограниченного доступа, совершенных в соучастии, обусловлены тем, что подготовка и совершение хищений в сфере РКО включают в себя систему специфических действий, требующих познаний и навыков в различных отраслях деятельности (банковских технологий, информатики и др.), а следовательно, участия нескольких лиц с распределением между ними функций, в том числе функции сбора охраняемой информации.

В сфере кредитования незаконно полученные сведения, составляющие банковскую тайну, используются преступниками значительно реже — в 3% случаев. Это объясняется спецификой механизма кредитного мошенничества, для совершения которого потребность в использовании сведений ограниченного доступа в большинстве случаев отсутствует.

Незаконно полученные персональные данные использовались для совершения преступлений:

• — в сфере РКО — в 15% случаев (как правило, для открытия карточных счетов на чужое имя, изготовления подложных заявлений о выплатах по счету и др.);
• — в сфере кредитования — в 4,6% случаев (чаще всего для изготовления подложных документов на получение персональных кредитов).

Содержание охраняемой законом информации, использованной в целях подготовки к совершению преступлений

Типичным объектом незаконного получения и использования в целях подготовки к совершению преступлений в банковской сфере является информация следующего содержания:

• — сведения о счетах юридических лиц (реквизиты, отделение банка, операции по счету, остаток денежных средств на счете);
• — сведения о счетах вкладчиков (реквизиты, отделение банка, операции по счету, остаток денежных средств на счете);
• — информация о «неподвижных счетах» (счетах, операции по которым не проводились в течение длительного времени);
• — информация о счетах умерших вкладчиков.

Указанная информация используется для изготовления фиктивных судебных решений и исполнительных листов о списании денежных средств со счетов юридических лиц; поддельных доверенностей на право распоряжения счетом и получения денежных средств со счетов юридических и физических лиц; поддельных документов о праве наследования денежных средств умерших либо выехавших за рубеж вкладчиков.

Пример. В 2009 г., используя информацию, разглашенную соучастниками из числа работников банка, участники ОПГ похитили со счетов клиентов ряда банков Санкт-Петербурга по поддельным судебным решениям и исполнительным листам около 14 млн руб. В другом случае сумма денежных средств, похищенных ОПГ со счета физического лица с использованием поддельной доверенности, составила более 45 млн руб. Для изготовления доверенности также использовались содержащие банковскую тайну сведения, разглашенные сотрудниками банка.