Разработка стратегий менеджмента риска

Инновационная экономика значительно неопределеннее сырьевой. Если в сырьевой экономике главным, а зачастую и единственным фактором неопределенности является цена, то в инновационной экономике таких факторов значительно больше и результат инновационной деятельности очень часто зависит от умения управлять в условиях неопределенности. Решая задачи модернизации российской экономики, необходимо не только заменить основные фонды, но и создать условия для разработки и внедрения в повседневную практику методов управления рисками.

В современной практике сложилось два принципиально разных подхода к управлению рисками:

• 1) управление результатами существующих процессов;
• 2) управление неопределенностью.

Обозначенные подходы кардинально отличаются между собой, во-первых, тем, что первый ориентирован в большей степени на управление «ожидаемыми рисками» (т. е., осуществляется управление фактическими убытками, сложившимися в организации в текущий момент времени), в то время как второй больше сосредоточен на так называемых «неожиданных рисках» (т. е., направлен на управление самими процессами, а не их результатами). Во-вторых, для управления рисками используются разные способы воздействия на них. Так в рамках первого подхода предлагается формировать резервы на достаточном уровне, использовать лимитирование и разделение ответственности за осуществление операций, контроль и управление рисками. Согласно второму подходу управление рисками нужно осуществлять, исходя из возможных источников их возникновения, и соответственно управлять этими источниками (например, изменить бизнес-процесс, структуру клиентской базы и др.) вместо управления убытками. Иными словами, второй подход ориентирован на выявление причин (факторов) рисков с целью снижения вероятности их наступления.

В условиях объективного существования риска и связанных с ним финансовых, материальных и других потерь возникает потребность в определенном механизме, который позволил бы наилучшим из возможных способов учитывать риск при принятии и реализации хозяйственных управленческих решений. Таким механизмом является управление риском (риск-менеджмент).

В основе рационального управления рисками, сводимого к максимизации результирующего показателя деятельности предприятия, лежит разработка грамотной стратегии и тактики управления.

Как система управления, управление риском предполагает осуществление ряда процессов и действий, реализующих целенаправленное воздействие на риск.

К ним можно отнести: определение целей рисковых вложений капитала, сбор и обработку данных по аспектам рисков, определение вероятности наступления рисковых событий, выявление степени и величины риска, выбор приемов управления риском и способов его снижения.

Реальные негативные последствия тех или иных рисков во многом зависят от конкретных действий управленческого персонала, его способности правильно оценить сложившуюся ситуацию и умения реализовать соответствующие решения.

При этом очевидно, что возможности эффективных действий в тех или иных ситуациях во многом определяются материальными предпосылками — наличием резервных фондов, производственных мощностей, гибкостью применяемых технологий, квалификацией работников и т. п.

Только при приемлемом для предпринимателя соотношении отдачи из возможных потерь следует принимать решение о реализации рискового проекта. Здесь следует отметить, что в каждом конкретном случае приемлемость указанного выше соотношения является различной, и зависит от многих факторов — целей и задач проекта: политики стратегии и тактики предпринимателя в области риска.

Охарактеризуем основные этапы стратегии риск менеджмента, с акцентировав внимание на специфике применяемых методов.

Организация процесса управления рисками предполагает определение органа управления рисками. Это может быть финансовый менеджер, менеджер по риску или соответствующие подразделения (секторы, отделы) в финансовой службе предприятия. В любом случае эта деятельность должна быть подкреплена соответствующими регламентами, положениями и организационно распорядительными документами, определяющими для данного предприятия правила и периодичность проведения анализа риска, способы сбора и хранения необходимой для анализа информации, порядок представления Приемы и способы управления рисками стратегия управления сфера воздействия обеспечение управления тактика управления избежание риска предотвращение ущерба принятие на себя перенос риска.

Разработке программы управления рисками должна предшествовать оценка целей, которые должны быть достигнуты в конечном итоге. Для соответствующего уровня управления общие цели управления рисками могут быть сформулированы следующим образом: уменьшение (в абсолютном случае — полная нейтрализация) негативных последствий проявившихся рисков, использование оставшегося в распоряжении организации потенциала для ликвидации основной причины проявившегося риска, положительных аспектов риска для наилучшей адаптации «обновленной» организации к изменившимся условиям.

Риском регулирование общегосударственных позиций позволяет радикализовать переход на новые технологии, качественно измененные продукцию и услуги, решать социальные, экономические и иные макросистемные задачи, переложение решения которых на плечи подсистемы нецелесообразно. Оно не может следовать принципу сохранения индивидуальной подсистемы только потому, что она является, по сути, уникальным объектом. В данном случае предпринимаемые управленческие действия объективно должны соответствовать закону естественного отбора. С этой точки зрения, регулирование должно вестись под углом создания конкурентоспособных, принципиально иных, имеющих современную организацию предприятий. Мониторинг является важным этапом процесса управления независимо от его конкретного содержания. Целенаправленный процесс сбора и систематизации текущей информации, позволяющей оценить основные параметры деятельности предприятия в условиях риска и неопределенности, все чаще и чаще определяется в экономической литературе как мониторинг.

Идентифицирование рисков. На этом этапе необходимо определить перечень тех рисков, которым может быть подвержено предприятие, установить какие из них являются более важными, какие менее. Кроме этого, целью идентифицирования рисков является и выявление тех событий (как неблагоприятных, так и благоприятных), которые могут оказать существенное влияние на функционирование предприятия в случае их наступления. Это, прежде всего, разрешение таких вопросов: когда, почему и как наступят сопряженные с риском события, и каким образом предприятие может отреагировать на них. Ответы на эти и ряд других вопросов могут быть найдены в процессе анализа и синтеза финансово-хозяйственной деятельности предприятия.

Качественный анализ предполагает: выявление источников и причин риска, этапов и работ, при выполнении которых возникает риск, т. е., установление потенциальных зон риска, идентификацию (установление) всех возможных исков, выявление практических выгод и возможных негативных последствий, которые могут наступить при реализации содержащего риск решения. В процессе качественного анализа важно не только установить все виды рисков, которые угрожают проекту, но и по возможности выявить возможные потери ресурсов, сопровождающие наступление рисковых событий. Результаты качественного анализа служат важной исходной информацией для осуществления количественного анализа.

В условиях объективного существования риска и связанных с ним финансовых, материальных и других потерь возникает потребность в определенном механизме, который позволил бы наилучшим из возможных способов учитывать риск при принятии и реализации хозяйственных управленческих решений. Таким механизмом является управление риском (риск — менеджмент) В основе рационального управления рисками, сводимого к максимизации результирующего показателя деятельности предприятия, лежит разработка грамотной стратегии и тактики управления. Как система управления, управление риском предполагает осуществление ряда процессов и действий, реализующих целенаправленное воздействие на риск. К ним можно отнести: определение целей рисковых вложений капитала, сбор и обработку данных по аспектам рисков, определение вероятности наступления рисковых событий, выявление степени и величины риска, выбор приемов управления риском и способов его снижения. Реальные негативные последствия тех или иных рисков во многом зависят от конкретных действий управленческого персонала, его способности правильно оценить сложившуюся ситуацию и умения реализовать соответствующие решения. При этом очевидно, что возможности эффективных действий в тех или иных ситуациях во многом определяются материальными предпосылками — наличием резервных фондов, производственных мощностей, гибкостью применяемых технологий, квалификацией работников и т. п. управление риск менеджмент Только при приемлемом для предпринимателя соотношении отдачи из возможных потерь следует принимать решение о реализации рискового проекта. Здесь следует отметить, что в каждом конкретном случае приемлемость указанного выше соотношения является различной, и зависит от многих факторов — целей и задач проекта: политики стратегии и тактики предпринимателя в области риска. Охарактеризуем основные этапы стратегии риск-менеджмента, с акцентировав внимание на специфике применяемых методов.

Заключение

В основе рационального управления рисками, сводимого к максимизации результирующего показателя деятельности предприятия, лежит разработка грамотной стратегии и тактики управления. Как система управления, управление риском предполагает осуществление ряда процессов и действий, реализующих целенаправленное воздействие на риск. К ним можно отнести: определение целей рисковых вложений капитала, сбор и обработку данных по аспектам рисков, определение вероятности наступления рисковых событий, выявление степени и величины риска, выбор приемов управления риском и способов его снижения.

Выходит: управление риск менеджмент.

• — в качестве инструмента реакции организации на неопределенность предложена риск-стратегия;
• — включение риск-стратегии в арсенал методов, применяемых риск-менеджерами для управления рисками, дает возможность организациям заранее осуществлять изменения, позволяющие уменьшить размер будущих потерь.

• 1. Балабанов И. Т. Риск-менеджмент. — 1996. — 175 с.
• 2. Гамза В. А., Екатеринославский Ю. Ю. Рисковый спектр коммерческих организаций, Экономика, 2003. — 160 с.
• 3. Клейнер Г. Риски промышленных предприятий (как их уменьшить и компенсировать), Экономический журнал.