Порядок закрытия депозитных счетов юридических лиц

Вкладные (депозитные) счета юридических лиц в случае привлечения срочных вкладов закрываются после окончания срока, на который вносится вклад, и перечисление средств вкладчику на счет или списание средств с вкладного (депозитного) счета вкладчика на других основаниях.

В случае привлечения вклада на условиях его выдачи по первому требованию вкладной (депозитный) счет закрывается после перечисления средств вкладчику на счет или списания средств с вкладного (депозитного) счета вкладчика на других основаниях.

В срок получения вклада и процентов на вклад ответственный работник осуществляет в САБ «Грант» конечный расчет процентов и перечисление суммы вклада и начисленных процентов на вклад с вкладного (депозитного) счета на текучий счет.

При перечислении суммы вклада на текучий счет осуществляются следующие проводки:

Операция по начислению/списанию процентов и перечислению суммы вклада и начисленных процентов на вклад с вкладного (депозитного) счета на текущий счет оформляется ответственным работником мемориальным ордером. Мемориальный ордер подписывается ответственным работником, заверяется оттиском его личного штампа и передается на подпись контролеру. Мемориальный ордер остается на хранении в мемориальных документах дня Банка.

Ответственный работник закрывает в САБ «Грант» вкладной (депозитный) счет в день перечисления средства или банковских металлов вкладчику на счет или списания средств или банковских металлов с вкладного (депозитного) счета вкладчика на других основаниях.

После полного выполнения сторонами договора банковского вклада своих обязательств договор банковского вклада прекращает действие.

Один экземпляр договора банковского вклада, который прекратил действие, передается в архив согласно Инструкции по делопроизводству в системе открытого акционерного общества «Государственный экспортно-импортный банк Украины», утвержденной приказом Банка.