Системный подход и управление рисками

Развитие новой техники и высоких технологий предполагает существенное возрастание значения эффективного управления рисками. В настоящее время управление рисками рассматривается как одна из составных частей всего процесса управления. Экономическая природа риск-менеджмента заключается в достижении баланса между людьми, ресурсами и целями в процессе снижения вероятности наступления неблагоприятного события или минимизации потерь, вызванных его реализацией. Выбор целей зависит от наличия ресурсов и возможных ограничений, возникающих на разных стадиях социально-экономического развития. Выбор методов и инструментов управления рисками при заданных целях зависит не только от существующих ограничений на использование различных инструментов, но и от доступности тех или иных инструментов в конкретной ситуации.

Системный подход в управлении рисками. Проблемы и задачи управления рисками в целом и инвестиционными рисками в частности в связи с постоянными изменениями условий финансово-хозяйственной деятельности и нарастающим многообразием источников и последствий целесообразно рассматривать с системных позиций взаимосвязи факторов и параметров деятельности. Необходимость системного рассмотрения связана с ростом расходов на мероприятия по управлению рисками и с особенностями контроля за выполнением этих мероприятий. Системный подход в управлении рисками, и в том числе инвестиционными рисками, предполагает, что все процессы и явления рассматриваются в их взаимосвязи, учитывается влияние отдельных явлений и элементов на всю систему в целом.

Системный подход характеризуется несколькими особенностями.

Во-первых, управление рисками как процесс принятия и выполнения управленческих решений, направленных на снижение вероятности возникновения и реализации риска, также на минимизацию возможных потерь, должен учитывать все потенциальные риски и стремиться к их сбалансированному снижению и минимизации. Упущения в выявлении и оценке рисков могут привести к угрозе невыполнение всего инвестиционного проекта.

Во-вторых, мероприятия по управлению рисками должны рассматриваться как единая система на каждом этапе выполнения инвестиционного проекта: на этапе составление инвестиционного бизнес-плана, на этапе проектного финансирования, на этапе достижения проектной мощности, возврата вложенных средств и получения прибыли.

В-третьих, особенностью системного подхода в управлении рисками является разработка мероприятий, упреждающих возникновение риска на каждом этапе выполнение инвестиционного проекта. При управлении рисками инвестиционного проекта необходимо уделить особое внимание оценке риска инвестиций в конкретный объект или финансовый инструмент, на этапе текущего выполнения важно обеспечить стабильное пополнение ресурсов без излишних запасов, на этапе возврата вложенных средств необходимо обеспечить функционирование финансового механизма.

В-четвертых, при управлении рисками определяется совокупность мероприятий с учетом ограниченного объема ресурсов, распределенных во времени и пространстве, выдвигается задача по рациональному достижению баланса расхода ресурсов и интенсивности мероприятий по управлению рисками.