Основные направления защиты кадрового состава банка

Защита кадрового состава банка осуществляется по следующим основным направлениям:

• а) ограждение кадрового состава банка от проникновения нежелательных лиц на стадии отбора кандидатов на работу путем отказа от заключения трудового договора;
• б) разработка специальных стандартов поведения, направленных на защиту интересов банка, его клиентов и деловых партнеров (далее — интересы банка), и принятие работниками банка дополнительных обязательств по их соблюдению;
• в) осуществление мероприятий организационного, социально-экономического и воспитательного (дисциплинарного) характера, направленных на повышение заинтересованности работников в укреплении и развитии банка и удовлетворенности собственным положением в коллективе, поддержание необходимой трудовой дисциплины;
• г) выявление, предупреждение и пресечение неправомерных действий, предпринятых с целью побудить работников к участию в совершении противоправных действий, направленных против интересов банка, либо привлечь их к участию в совершении таких преступлений другими лицами;
• д) ограждение кадрового состава банка от работников, совершивших действия, которые причинили (либо могут причинить) вред интересам банка, его клиентам и партнерам, путем расторжения трудового договора (увольнения).

Задача реализации перечисленных выше мер является приоритетной как для подразделений кадрового обеспечения, так и для подразделения безопасности банка. Общее руководство этими действиями возлагается на руководство банка.

Защита кадрового состава банка от проникновения нежелательных лиц на стадии отбора кандидатов на работу путем отказа от заключения трудового договора.

1. Отказ от заключения трудового договора в связи с обстоятельствами, указанными законодателем.

Основанием для таких отказов служат нормы, содержащиеся в ряде отраслей действующего законодательства. В обобщенном виде их содержание согласно ст. 84 ТК РФ представляет некие «установленные правила приема на работу», нарушение которых исключает возможность продолжения работы (п. 11 ч. 1 ст. 77 ТК РФ). Применение указанных правил в ряде случаев требует обращения к нормам других отраслей законодательства. Например, ТК РФ не содержит прямого запрета на заключение трудового договора с лицом, лишенным приговором суда права заниматься определенной деятельностью, однако по смыслу ст. 84 ТК РФ, будучи заключенным, такой трудовой договор подлежит прекращению.

Таким образом, согласно «правилам приема на работу» не допускается заключение трудового договора (контракта) с кандидатами на определенные должности в сфере банковской деятельности, в случае если они лишены такого права по приговору суда. В соответствии со ст. 47 УК РФ лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью устанавливается судом на срок от одного года до пяти лет в качестве основного вида наказания, если оно предусмотрено соответствующей статьей Особенной части УК РФ (например, ст. 160 «Присвоение или растрата»). Кроме того, указанная мера может быть применена в качестве дополнительного вида наказания на срок от шести месяцев до трех лет за соответствующее преступление, если с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления и личности виновного суд признает невозможным сохранение за ним права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью (например, ст. 202 «Злоупотребление полномочиями частными нотариусами и аудиторами»). В сфере банковской деятельности — это должности, связанные с обслуживанием денежных и товарных ценностей, допуском к информации ограниченного доступа, распоряжением имуществом банка и т. п. Запись о назначении судом этого вида наказания вносится в трудовую книжку осужденного.

Аналогичная ситуация возникает в случаях, предусмотренных ст. 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности». Эта норма не устанавливает прямого запрета для приема на работу отдельных категорий кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и (или) главного бухгалтера. В то же время она предусматривает отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций, если эти должности занимают лица:

• а) которые имеют судимости за совершение преступлений против собственности, хозяйственных и должностных преступлений;
• б) совершившие в течение года административное правонарушение в области торговли и финансов, установленное вступившим в законную силу постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об административных правонарушениях;
• в) с которыми в течение последних двух лет по инициативе администрации расторгнут трудовой договор (контракт) по основаниям, предусмотренным п. 7 ст. 81 ТК РФ (совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя).

Приведенный выше перечень обстоятельств, служащих основанием для ограничения права гражданина на заключение трудового договора, является исчерпывающим.

2. Отказ от заключения трудового договора на основании оценки работодателем деловых и личных качеств кандидата.

В соответствии со ст. 64 ТК РФ необоснованный отказ в приеме на работу не допускается^[1]. Вместе с тем законодатель не лишает нанимателя (банк) права выбора того или иного кандидата на работу с учетом его деловых и личных качеств.

Как правило, такой выбор делается на основании результатов предварительной проверки кандидата. Основная цель указанной проверки — оценка профессиональных качеств кандидата. Убедительные данные, свидетельствующие о зависимости судьбы банка от профессионализма его персонала, приводятся в книге «Принципы безопасности банка и банковского бизнеса в России»^[2]. Согласно этому изданию 58% работников банков, попавших в кризисную ситуацию, оказались неподготовленными к работе в банковской сфере. А непрофессиональные решения работников кредитных управлений стали причиной банкротства ряда московских и региональных банков. Неквалифицированное управление банками, в частности управление валютным и кредитным рисками, явилось, по оценке бывшего Председателя ЦБ РФ В. В. Геращенко, основной причиной кризисного состояния банковской системы России после августа 1998 г.^[3]

Однако не менее важным для обеспечения безопасности банка является наличие у будущего работника признаков отрицательной психологической характеристики личности, свидетельствующих о внутренней готовности лица к совершению противоправных действий (асоциальной установки). Информация об указанных признаках (или их отсутствии) поступает в ходе изучения анкетных данных, характеристик, рекомендаций, публикаций в печати^[4], проверки поведения кандидата по месту предыдущей работы и месту жительства. Сведения могут быть получены также в результате изучения образа жизни и связей кандидата. С этой целью могут быть опрошены осведомленные лица из окружения будущего работника, проведено собеседование с самим кандидатом и его тестирование. В ряде случаев простейшая проверка позволяет выявить частичное или полное несоответствие действительности представленных кандидатом анкетных данных, сведений о прежних местах работы, занимаемых должностях, об образовании, о квалификации.

Информация о предшествующем поведении кандидата может быть использована для выявления попыток внедрения в банк представителей криминальных сообществ и недружественных организаций.

В целом полученные в результате проверочных мероприятий сведения объединяются в два основных блока. Первый из них составляет информация о предшествующей профессиональной деятельности, свойствах характера и психики кандидата (психологическая характеристика). Она касается наличия или отсутствия достаточной квалификации, профессионального опыта, волевых и психофизических качеств, необходимых для успешного выполнения должностных обязанностей; наличия или отсутствия отрицательных черт характера (агрессивность, конфликтность, лживость, недисциплинированность, неаккуратность, безответственность, завистливость, эгоизм и др.).

Второй блок включает в себя сведения о социальной ориентации лица, т. е. о сто отношении к различным социальным ценностям: к труду (трудовая психология), праву (правовая психология), семье (семейно-бытовая психология), другим людям (психология общения), самому себе (психология самооценки). По тому, на какие ценности ориентируется лицо, можно судить о степени деформации личности.

Ценностные социальные ориентации, как и нравственно-психологическое содержание личности, определяются по предшествующему поведению, по возможным социально порицаемым привычкам (социальная характеристика). К последним относятся связи с представителями криминального мира, конфликты с законом, правоохранительными и налоговыми органами, кредиторами, характер взаимоотношений с коллегами по прежней работе, злоупотребление алкогольными напитками, употребление наркотиков, увлечение азартными играми.

При оценке результатов проверки в той или иной форме используются достижения современной криминологии. Разработанные в соответствии с ними рекомендации позволяют с высокой степенью вероятности отличать деформированные нравственно-психологические качества лица с антиобщественной установкой (комплекс из 20−25 особенностей нравственно-психологической характеристики) от качеств законопослушного человека. Созданные на основе этих теоретических разработок компьютерные программы и тесты для кадровых служб активно используются при оценке кандидатов на работу в практике кадровых служб государственных и коммерческих структур. Данные психологического тестирования (которое в случае необходимости проводится с использованием полиграфа) позволяют прогнозировать поведение кандидата в предполагаемых неблагоприятных ситуациях с точностью, близкой к 100%.

Однако при проведении тестирования следует учесть, что, несмотря на кажущуюся простоту изложенных в программах операций, проводить тестирование и оценивать полученные результаты во избежание ошибки должен хорошо подготовленный специалист.

Объем проверочных мероприятий следует планировать с учетом сопоставления предстоящих затрат с возможным ущербом от допущенной ошибки. При формировании коллектива следует учитывать данные судебной практики, согласно которым весомая часть преступных посягательств на интересы банков совершается «своими работниками» .

В Германии, например, по сообщению директора отдела Федерального объединения немецких банков Д. Франке, два из трех преступлений в банковской сфере совершаются самими сотрудниками кредитных организаций. В 12% этих случаев сотрудники действуют в соучастии с «внешними» преступниками. В 85% всех крупных хищений средств и растрат виновниками или соучастниками преступлений являются сотрудники банков, а почти каждый двадцатый преступник — член руководства организации^[5].

Россия в этом плане не составляет исключения. По результатам исследования, проведенного по заказу Правительства РФ, в совершении организованных преступных посягательств на имущество кредитных организаций менеджеры банков участвовали в 35% случаев, руководители функциональных структурных подразделений — в 6% случаев, сотрудники служб безопасности — в 2%, руководители служб безопасности — в 4% и руководители филиалов — в 16% случаев от общего числа изученных событий. В отдельных сферах банковской деятельности показатели участия персонала филиалов в преступной деятельности имеют более высокие значения. Наиболее опасными по последствиям являются преступные посягательства, совершенные с участием персонала банков в сфере кредитования. В изученных случаях работники банков участвовали в совершении 59% случаев мошенничества в кредитной сфере. 37% всех изученных случаев мошенничества в сфере кредитования (преимущественно кредитования юридических лиц) совершено с участием руководителей филиалов банков.

О степени неэффективности работы систем защиты кадрового состава кредитных организаций можно судить по таким показателям, как продолжительность преступной деятельности преступных групп с участием персонала и количественный состав таких групп.

В изученных случаях предельные временны? е периоды деятельности ОПГ с участием персонала колебались от четырех лет (в сфере кредитования физических лиц) до семи лет (в сфере РКО). На первом месте по количеству лиц оказались ОПГ с участием персонала банков, совершавшие преступления в сфере кредитования физических лиц, — 25 человек.

Наибольшее количество преступлений, совершенных с участием персонала, приходится на филиалы и дополнительные офисы всех видов банков (99% от общего числа изученных преступлений), обеспечение надежной защиты которых затруднено в связи с техническими и организационными просчетами, а также трудностями отбора подготовленного и лояльного персонала^[6].

Использование полученной в результате проверки информации при принятии решения об отказе в приеме на работу не требует специальной аргументации со стороны работодателя. Поскольку в данном случае речь идет о свободе заключения трудового договора, то наниматель (банк) вправе отдать предпочтение тому из кандидатов, профессиональные и личные качества которого будут признаны им предпочтительными.

Защита кадрового потенциала путем разработки специальных стандартов поведения, направленных на ограждение интересов банка, его клиентов и деловых партнеров, и принятие работниками банка дополнительных обязательств по их соблюдению.

Законодательство России содержит ряд норм, предусматривающих обязанность банка разработать для определенных категорий работников специальные правила и стандарты поведения, связанные с обеспечением безопасности банка и его кадрового состава.

Выполнение этих правил и стандартов связано с частичными временными ограничениями гражданских прав таких работников и поэтому факт их принятия специально оговаривается в трудовом договоре. Принятие названных специальных обязательств является обязательным условием заключения договора. И наоборот, отказ от них служит основанием для прекращения договора.

Виды специальных обязательств, принимаемых работниками, сравнительно немногочисленны. По содержанию они включают в себя следующие предписания:

• — не разглашать сведения, составляющие охраняемую законом тайну (банковскую, коммерческую и иную), ставшую известной работнику в связи с исполнением трудовых обязанностей;
• — нести полную материальную ответственность за необеспечение сохранности имущества и других ценностей, переданных для хранения или для других целей;
• — соблюдать требования законодательства о финансовых рынках, стандартов профессиональной деятельности на финансовых рынках, в кредитных организациях.

Принятые работником специальные обязательства должны быть конкретизированы во внутренних (локальных нормативных актах, содержащих нормы трудового права, принимаемых работодателем, — ст. 8 ТК РФ) документах банка (правилах обращения с материальными ценностями, инструкциях по конфиденциальному делопроизводству, стандартах профессиональной деятельности в кредитных организациях и некоторых других), с которыми работник должен быть ознакомлен под роспись.

Допускается перечисление обязанностей работника, связанных с обеспечением сохранности доверенных ему ценностей и информации, непосредственно в трудовом договоре (контракте), который также заключается в письменной форме.

К категориям лиц, которые принимают специальные обязательства, относятся работники:

• — которым доверена информация, составляющая служебную или коммерческую (банковскую) тайну;
• — которым переданы для хранения или других целей имущество и другие ценности;
• — участвующие в осуществлении операций (сделок) кредитной организации на финансовых рынках.

Принятие работником на себя специальных обязательств предполагает его согласие соблюдать ряд дополнительных условий, установленных специальными правилами, инструкциями и другими внутренними документами банка.

Так, работники, получающие допуск к сведениям, составляющим банковскую, коммерческую и иную тайну, кроме обязанностей, непосредственно связанных с обеспечением сохранности информации, обязаны:

• — представить кадровому аппарату сведения о возникновении оснований для отказа в названном допуске;
• — дать согласие на проведение в отношении его проверочных мероприятий (в связи с процедурой допуска к информации ограниченного доступа) соответствующими службами банка либо иной частной коммерческой службой по договору с банком (выяснение биографических и других характеризующих личность данных в пределах, установленных ст. 3 Закона РФ «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации»).

Работник, участвующий в осуществлении операций (сделок) кредитной организации на финансовых рынках, кроме соблюдения правил финансовых операций, обязан доводить до сведения своего непосредственного руководителя и представителя службы внутреннего контроля банка (комплаенсконтролера) информацию:

• — о юридических лицах, в которых он и (или) его родственники (супруг, супруга, родители, дети, братья, сестры) владеют самостоятельно или в группе лиц 20% или более голосующих акций (долей, паев);
• — о юридических лицах, в органах управления которых он и (или) его родственники занимают должности;
• — об известных ему операциях (сделках), в совершении которых он может быть признан заинтересованным лицом (совершаемых или предполагаемых);
• — о сделках (операциях) на финансовых рынках, совершаемых сотрудником кредитной организации в своих интересах и за свой счет.

Кроме того, работники, участвующие в осуществлении операций (сделок) кредитной организации на финансовых рынках, принимают обязательства:

• — не использовать служебную информацию в собственных интересах и не передавать ее третьим лицам, не проводить операции (сделки) в своих интересах;
• — выполнять требования о предотвращении легализации денежных средств или иного имущества, полученных незаконным путем, и не совершать ряд других действий.

На работников, заключивших договор о полной индивидуальной материальной ответственности, кроме обязанности бережно относиться к доверенным ценностям и строго соблюдать правила совершения операций с ценностями и их хранения, возлагается обязанность:

• — своевременно сообщать руководству банка обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных им ценностей;
• — возмещать суммы допущенных по их вине недостач и не выявленных ими неплатежных и поддельных денежных знаков;
• — не разглашать известные им сведения об операциях по хранению ценностей, их отправке, перевозке, охране, сигнализации, а также служебных поручениях по кассе.

Осуществление мероприятий организационного, социально-экономического и воспитательного (дисциплинарного) характера, направленных на повышение заинтересованности работников в укреплении и развитии банка и удовлетворенности собственным положением в коллективе, поддержание необходимой трудовой дисциплины.

Защита кадрового состава банка путем осуществления мер организационного и социально-экономического характера представляет собой систему взаимосвязанных задач и направленных на их решение действий руководства и кадрового аппарата банка. Объем этих задач меняется в зависимости от обстановки, однако часть из них является обязательной для любой кадровой ситуации.

В первую очередь к ним относится задача своевременного обеспечения руководства банка полной, всесторонней и объективной информацией о таких показателях степени надежности персонала, как уровень удовлетворенности (мотивации) работников, морально-психологический климат, состояние дисциплины и правопослушности персонала. Например, проведенные специалистами исследования свидетельствуют о том, что возникновение у работника чувства неудовлетворенности отрицательно влияет на эффективность его профессиональной деятельности, может послужить причиной снижения дисциплины. Чувство неудовлетворенности (обида, озлобленность) может быть использовано криминальными сообществами и недружественными организациями для того, чтобы побудить работника к участию в совершении противоправных действий, направленных против интересов банка.

Являясь обобщающим показателем, чувство неудовлетворенности заслуживает тщательного выявления его истоков в каждом конкретном случае и скорейшего устранения его причин.

Типичными причинами указанного явления служат неудовлетворенность просчетами в организации профессиональной деятельности и условиями труда; социально-психологическим климатом в коллективе (конфликтными отношениями с руководителем или сослуживцами); отсутствием перспектив профессионального роста и заработной платы; нечетко поставленными целями профессиональной деятельности, отсутствием осознания ценности своей работы и пр.

Установлено, что неудовлетворенность, порожденная отдельным обстоятельством, может оказывать отрицательное влияние на ряд сторон профессиональной деятельности и надежность кадрового состава. Поэтому выявление и устранение причин, порождающих неудовлетворенность работников, является важной повседневной задачей руководителей банка и его кадровых служб. Решать эту задачу желательно с участием штатных или привлеченных практических психологов и социологов. Наиболее распространенный на практике метод социологического изучения коллектива — анкетирование работников, основанное па получении в письменной форме ответов по определенному кругу вопросов.

Полученные в ходе этой работы данные могут быть использованы также для обнаружения скрытых или прогнозирования назревающих нежелательных процессов в коллективах, для преодоления возникающих в сфере кадрового обеспечения противоречий, повышения эффективности служебной деятельности и безопасности банка.

Работа по предупреждению и устранению нежелательных процессов в указанной сфере должна включать в себя систему мер, направленных на создание необходимых организационных и экономических условий для высокопроизводительной работы, повышение уровня заинтересованности работников в результатах своего груда; создание условий для максимально полной реализации способностей каждого работника в сфере его профессиональной деятельности; поддержание благоприятного социально-психологического климата в коллективе; использование различных форм поощрения работников, в том числе предусмотренных ст. 191 ТК РФ: объявление благодарности, выдача премии, награждение ценным подарком, награждение почетной грамотой, представление к званию лучшего по профессии, а также другими поощрениями, которые могут быть предусмотрены правилами внутреннего трудового распорядка, уставами и положениями о дисциплине.

Объективным внешним проявлением неблагополучия в обеспечении защиты кадрового состава служат следующие факторы:

• а) совершение работниками преступного посягательства на интересы банка либо соучастие в таком посягательстве;
• б) совершение грубого нарушения дисциплины (противоправного, виновного неисполнения или ненадлежащего исполнения работником его трудовых обязанностей).

В соответствии с трудовым законодательством противоправным считается действие или бездействие, нарушающее требования закона или подзаконных актов, устанавливающих трудовые обязанности работника, в том числе:

• — действия, нарушающие внутренние должностные инструкции и установленные в банке правила внутреннего распорядка;
• — отказ от принятия на себя обязательств, предусмотренных внутренними должностными инструкциями (отказ работника без уважительных причин заключить договор о неразглашении сведений ограниченного доступа, соблюдении стандартов профессиональной деятельности при осуществлении операций (сделок) банка на финансовых рынках, полной материальной ответственности^[7];
• — действия, не связанные с деятельностью банка, однако наносящие ущерб личной и деловой репутации работника и банка в целом (административные правонарушения, конфликты с кредиторами и т. п.).

Данные о состоянии дисциплины, наряду с данными о правопослушности коллектива, служат важным показателем надежности кадрового состава.

Обязательным элементом состава дисциплинарного проступка является вина работника в любой форме (умысла или неосторожности).

Совершение дисциплинарных проступков (т.е. нарушение взятых на себя по трудовому договору обязательств общего и специального характера), как правило, свидетельствует о безразличном, пренебрежительном или негативном отношении работника к установленным в банке нормативным предписаниям, об определенной деформации нравственно-психологических качеств личности нарушителя, о вероятности совершения им более тяжких правонарушений в будущем и снижении защищенности кадрового потенциала в целом. С учетом этого по каждому допущенному дисциплинарному проступку должно проводиться тщательное разбирательство для установления степени вины нарушителя, выявления причин и условий, способствовавших совершению проступка. Учет и анализ проступков и разработка мер, направленных на предупреждение аналогичных событий в будущем, — важное направление обеспечения безопасности кадрового потенциала банка.

Перечень возможных взысканий за нарушения трудовой дисциплины установлен ст. 192 ТК РФ. Он включает в себя:

1) замечание; 2) выговор; 3) увольнение по соответствующим основаниям, и является исчерпывающим.

Наложение взысканий за совершенные проступки служит действенной мерой воспитательного и предупредительного характера. Однако взыскание при этом должно быть обоснованным и соразмерным содеянному. При наложении взыскания должны учитываться тяжесть совершенного проступка, обстоятельства, при которых он совершен, предшествующая работа и поведение работника. Обида и озлобление несправедливым взысканием могут привести к прямо противоположному результату. Окончательное решение о применении взыскания принадлежит администрации, которая может не применять взыскание, хотя проступок и имел место, а ограничиться устным замечанием, беседой и т. п.

Выявление, предупреждение и пресечение посягательств на кадровый состав со стороны недружественных организаций и нежелательных лиц.

В обеспечении безопасности банка в определенной мере принимают участие большинство его основных подразделений, однако ведущая роль в этом направлении отводится службам безопасности, кадрового обеспечения и внутреннего контроля банка. Эти структуры несут ответственность за надлежащее функционирование и безопасность системы кадрового обеспечения в целом и отдельных ее элементов, перечисленных выше. В первую очередь за ограждение кадрового состава банка от проникновения нежелательных лиц, за защиту личного состава от попыток побудить работников к участию в совершении противоправных действий против интересов банка либо привлечь их к участию в совершении таких преступлений другими лицами.

Сотрудники указанных подразделений осуществляют контроль за строгим соблюдением требований законодательства, нормативных актов ведомств и должностных инструкций банка, имеющих непосредственное отношение к обеспечению безопасности банка и, в частности, его кадрового потенциала. В случаях выявления нарушений требований должностных инструкций они принимают меры к устранению нарушений и при необходимости обращаются к руководству организации с предложением о наложении на виновных взысканий.

На службу безопасности, кроме того, возлагаются специальные обязанности, но защите личного состава. В их числе обязанность выявления признаков подготовки к проникновению в банк нежелательных лиц и признаков подготовки к неправомерному воздействию на персонал банка. Для этих целей возможно использование полиграфа («детектора лжи»), который применяется при обследовании как кандидатов на работу, так и работающих сотрудников. Обследование сотрудников желательно проводить на разных этапах карьеры (при перемещении по работе, проведении служебных расследований и т. д.). Результаты такого тестирования могут выявить мотивы поступления на работу, особенности личности и поведения сотрудника (либо кандидата на заключение контракта), уточнить анкетные данные и некоторые особенности поведения, выявить алкогольную и наркотическую зависимость, а также криминальное прошлое и криминальные связи. Кроме этого, сам факт использования полиграфа играет предупредительную роль для потенциальных правонарушителей.

К сожалению, количественные показатели, позволяющие оценить роль полиграфа в ограждении банковской сферы России от проникновения криминальных элементов в кадровый состав, в настоящее время отсутствуют. Однако, согласно сообщению ГУВД Краснодарского края, проведение проверок с помощью полиграфа при решении кадровых вопросов позволяет выявлять значительное число нераскрытых ранее преступлений. Так, в один из периодов при проведении обследования 89 человек были получены данные о 147 совершенных ими ранее преступлениях. В 60 случаях были получены признательные показания, нашедшие впоследствии подтверждение^[8].

Нежелательные лица могут проникать в банк под собственной фамилией в соответствии с имеющейся у них профессией либо по поддельным документам с сокрытием фактов собственной биографии. В качестве меры, препятствующей поступлению нежелательного лица на работу, необходимо предпринять скоординированные действия (явные и замаскированные), которые обеспечат обоснованный отказ в приеме.

Признаки подготовки к проникновению в банк нежелательных лиц включают в себя следующие действия:

• — сбор информации об источниках пополнения кадров, о требованиях к кандидатам и процедуре приема на работу;
• — создание обстоятельств, вынуждающих уволиться из банка работника, на должность которого претендует новый кандидат;
• — использование кандидатом ложных сведений, аргументирующих факт его поступления на работу в банк;
• — использование кандидатом на работу поддельных документов (в том числе публикаций в СМИ, рекомендательных писем и т. д.), положительно характеризующих его с деловой и личностной стороны;
• — маскировка кандидатом на работу своих связей с недружественной организацией, сокрытие отдельных биографических данных, фактов неблаговидного поведения или конфликтов с законом, кредиторами, налоговыми и иными правоохранительными органами. В процессе вышеназванного исследования, например, зафиксированы факты приема банками на должность кредитных менеджеров лиц, ранее неоднократно судимых за мошенничество и вновь совершивших преступления^[9];
• — маскировка кандидатом своей предшествующей «работы» в фирмах-однодневках, учрежденных по поддельным документам и несуществующим адресам.

Характерными признаками подготовки к неправомерному воздействию на персонал банка являются:

• — неоправданный интерес к работнику и членам его семьи со стороны недружественной организации, сбор сведений (в том числе компрометирующих) о работнике и его близких, об их образе жизни, распорядке дня, привязанностях и т. п.;
• — неожиданные попытки установить с работником связи па этнической, религиозной или расовой основе;
• — попытки вовлечь работника в совершение общественно порицаемых (компрометирующих) или противоправных действий;
• — поступление конфиденциальных предложений о переходе на более привлекательную работу, готовности оказать работнику материальную и иную помощь;
• — факты угроз в адрес работника со стороны неизвестных лиц.

В случае выявления признаков подготовки к неправомерному воздействию на персонал служба безопасности срочно информирует об этом руководителя банка и принимает неотложные меры по ограждению от возможных посягательств (в том числе по физической защите) работников банка. В необходимых случаях информирует правоохранительные органы и взаимодействует с ними.

При этом следует учитывать, что в зависимости от вида и обстоятельств готовящегося противоправного посягательства подготовительные действия недружественных структур могут совершаться в отношении различных категорий работников. Однако практика свидетельствует о том, что обычно степень их интереса к установлению противоправных отношений с работниками банка выстраивается в определенной последовательности.

Категории работников банка, в отношении которых недружественные структуры предпринимают попытки неправомерного воздействия, характеризуются следующими отличительными чертами:

• 1) лица, наделенные распорядительными функциями в отношении ценностей, имущества и информации ограниченного доступа, принимающие решение о проведении банковских операций и сделок на финансовых рынках (руководители банка и его подразделений, главный бухгалтер);
• 2) лица, имеющие доступ к банковским операциям, связанным с переводами и выдачей денежных средств (операторы системы электронных расчетов банка);
• 3) лица, имеющие постоянный доступ к деньгам (валюте), ценностям и ценным бумагам (кассиры, инкассаторы);
• 4) лица, имеющие временный доступ к помещениям касс, хранилищам (технические специалисты, уборщицы, охранники);
• 5) лица, располагающие информацией, относящейся к банковской тайне, и иной информации ограниченного доступа (в том числе о порядке хранения и перемещения денег и других ценностей банка). К ним относятся:
  • — работники, которым информация была доверена по работе;
  • — работники, имеющие возможность незаконно получить информацию в процессе выполнения своих обязанностей, не связанных с допуском к сведениям ограниченного доступа (технический и обслуживающий персонал, охранники);
• 6) лица, обеспечивающие функционирование компьютерной техники: операторы, программисты, инженеры;
• 7) работники, участвующие в осуществлении операций (сделок) банка на финансовых рынках;
• 8) работники службы внутреннего контроля банка;
• 9) технический и вспомогательный персонал, сотрудники охраны, временные работники, работники организаций-контрагентов.

Определенный интерес для организаторов противоправных посягательств представляют также лица, ранее работавшие в банке, в том числе пенсионеры.

Одна из задач службы безопасности заключается в обучении работников банка правилам безопасного поведения, умению распознавать признаки подготавливаемого или совершаемого преступления, в том числе в элементах странного или подозрительного поведения сослуживцев и окружающих. Следует также заблаговременно планировать необходимые совместные действия работников банка и сотрудников службы безопасности на случай возникновения экстремальных ситуаций (шантажа, угроз и т. п.).

Предупреждение попыток проникновения в коллектив банка нежелательных лиц и неправомерных посягательств на персонал банка является частным направлением деятельности, связанной с выявлением и устранением угроз безопасности банка в целом. Это объясняется тем, что такие попытки, как правило, представляют собой подготовительный этап к совершению преступных посягательств на его имущество, информацию и другие охраняемые объекты права собственности.

Признаки проникновения в банк нежелательных лиц.

О том, что нежелательные лица, несмотря на предпринятые меры безопасности, получили доступ к охраняемым объектам права собственности банка либо о том, что кто-то из работников банка согласился действовать в интересах недружественных организаций и нежелательных лиц, могут свидетельствовать следующие характерные признаки:

• а) совершение преступных посягательств на интересы банка неустановленными лицами:
  • — хищение ценностей и имущества;
  • — перехват информации, циркулирующей в технических средствах и помещениях банка (обнаружение автоматических закладных устройств, посторонних отводов от технических средств и линий связи, нештатных программ и запоминающих устройств, хранение на неучтенных носителях информации ограниченного доступа и т. п.);
• б) наличие причинивших ущерб интересам банка происшествий с неустановленной причиной:
  • — недостача денежных средств;
  • — утечка информации (например, несанкционированное опубликование информации ограниченного доступа в СМИ);
  • — осведомленность посторонних лиц о защищаемых сведениях;
  • — утрата ключей, документов, печатей, бланков банка;
  • — исчезновение или повреждение (уничтожение) имущества;
  • — умышленный вывод из строя охранной сигнализации и т. п.;
• в) появление в банке сотрудников, поддерживающих подозрительные контакты с представителями криминального мира либо недружественных банку организаций; попавших в материальную и иную зависимость от посторонних лиц; имеющих доходы, происхождение которых они не могут объяснить;
• г) неподтверждение биографических данных сотрудника;
• д) предшествующая «работа» сотрудника в фирмах-однодневках, учрежденных по поддельным документам и несуществующим адресам;
• е) поведение работников, дающее основания предположить наличие у них намерений совершить противоправные действия, посягающие на интересы банка:
  • — неоправданный интерес к информации ограниченного доступа;
  • — попытки получить непосредственный доступ к ценностям, информации и документам либо скрытно собирать информацию ограниченного доступа в процессе служебной (производственной) деятельности;
  • — неоправданный интерес к сведениям об организации работы банка, видах его имущества, местах хранения ценностей или информации о порядке работы с ними, возможности выноса денег, документов и иных носителей информации за пределы территории;
  • — немотивированное изучение структуры и эффективности деятельности службы безопасности, технических средств охраны.

Обеспечение безопасности кадрового потенциала путем прекращения трудовых отношений с работниками, наносящими ущерб интересам банка.

Важной мерой обеспечения безопасности банка является расторжение трудового договора с лицами, проникшими в его кадровый состав с противоправными корыстными устремлениями, и субъектов, представляющих организованные преступные сообщества либо враждебные или недружественные банку организации. Законодательство содержит исчерпывающий перечень оснований для расторжения трудового договора (увольнения) по инициативе администрации. Их всего 14 (ст. 81 ТК РФ). Однако в данном случае речь идет только о тех, которые применяются при наличии вины работника.

Для принятия решения об увольнении указанных лиц (в том числе после их выявления службой безопасности либо правоохранительными органами) необходимо, чтобы имели место специально установленные законом основания. Таким основанием служит наличие юридических фактов, предусмотренных законом и зафиксированных в установленном порядке.

Прежде всего это факт совершения работником преступного посягательства на объект гражданских прав банка (имущество, имущественные права, информацию, нематериальные блага и др.) либо, при определенных условиях, совершение преступления, не связанного с работой в банке. Факт совершения преступления должен быть удостоверен вступившим в законную силу приговором суда, которым работник осужден к лишению свободы, исправительным работам не по месту работы либо к иному наказанию, исключающему возможность продолжения данной работы (в частности, к лишению права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью). В случае же условного осуждения и отсрочки исполнения приговора сам по себе факт вынесения обвинительного приговора основанием для увольнения работника служить не может.

Другим основанием для расторжения трудового договора служит совершение работниками действий, относящихся к грубым нарушениям трудовой дисциплины. Такие действия с точки зрения обеспечения безопасности могут создавать условия для совершения преступных посягательств на интересы банка; представлять собой непосредственную подготовку к совершению таких посягательств либо свидетельствовать об определенной деформации нравственно-психологических качеств личности работника и о вероятности совершения им более тяжких правонарушений в будущем. В частности, речь идет о действиях, нарушающих установленные в банке правила безопасного поведения, правила защиты (обеспечения безопасности) объектов гражданских прав банка и порядка его функционирования (инструкции, положения и т. п.), а также о действиях, наносящих ущерб деловой репутации банка.

К числу грубых нарушений дисциплины, могущих служить основанием для расторжения трудового договора по инициативе работодателя, ст. 81 ТК РФ относит:

• 1) неоднократное неисполнение работником без уважительных причин трудовых обязанностей, если он имеет дисциплинарное взыскание (п. 5);
• 2) однократное грубое нарушение работником трудовых обязанностей (п. 6):
  • а) прогул (отсутствие на рабочем месте без уважительных причин более четырех часов подряд в течение рабочего дня);
  • б) появление на работе в состоянии алкогольного, наркотического или иного токсического опьянения;
  • в) разглашение охраняемой законом тайны (государственной, коммерческой, служебной и иной), ставшей известной работнику в связи с исполнением им трудовых обязанностей, в том числе разглашение персональных данных другого работника;
  • г) совершение по месту работы хищения (в том числе мелкого) чужого имущества, растраты, умышленного его уничтожения или повреждения, установленных вступившим в законную силу приговором суда или постановлением органа, уполномоченного на применение административных взысканий;
  • д) нарушение работником требований охраны труда, если это нарушение повлекло за собой тяжкие последствия (несчастный случай на производстве, авария, катастрофа) либо заведомо создавало реальную угрозу наступления таких последствий;
• 3) совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя (п. 7);
• 4) непринятие работником мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, стороной которого он является, непредставление или представление неполных или недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера либо непредставление или представление заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруга (супруги) и несовершеннолетних детей в случаях, предусмотренных ТК РФ, другими федеральными законами, нормативными правовыми актами Президента РФ и Правительства РФ, если указанные действия дают основание для утраты доверия к работнику со стороны работодателя (п. 7.1);
• 5) совершение работником, выполняющим воспитательные функции, аморального проступка, несовместимого с продолжением данной работы (п. 8);
• 6) принятие необоснованного решения руководителем организации (филиала, представительства), его заместителями и главным бухгалтером, повлекшего за собой нарушение сохранности имущества, неправомерное его использование или иной ущерб имуществу организации (п. 9);
• 7) однократное грубое нарушение руководителем организации (филиала, представительства), его заместителями своих трудовых обязанностей (п. 10);
• 8) представление работником работодателю подложных документов при заключении трудового договора (п. 11);
• 9) иное нарушение в случаях, если оно предусмотрено трудовым договором с руководителем организации, членами коллегиального исполнительного органа организации (п. 13);
• 10) иное нарушение в случаях, установленных ТК РФ и иными федеральными законами (п. 14), в частности прекращение допуска к государственной тайне, если выполняемая работа требует допуска к государственной тайне (п. 10 ч. 1 ст. 83 ТК РФ).

Надо иметь в виду, что доказывание фактов, служащих основанием для расторжения трудового договора, возлагается на администрацию банка.

Для подтверждения алкогольного, наркотического или токсического опьянения работника может быть использовано медицинское заключение или другие доказательства. Например, подтверждение факта распития спиртных напитков.

Факт хищения чужого имущества должен быть установлен вступившим в законную силу приговором суда или постановлением органа, в компетенцию которого входит наложение административного взыскания (например, полиции) или применение мер общественного воздействия (например, постановление собрания трудового коллектива).

Совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя, может быть основанием для расторжения договора только в отношении работников, непосредственно обслуживающих денежные и товарные ценности. Как правило, это работники, несущие полную материальную ответственность на основании специального закона или письменных договоров о полной материальной ответственности.

Утрата доверия должна быть основана на конкретных фактах совершения работником виновных действий, таких, например, как обсчет клиента в небольшом размере или незаконные операции с иностранной валютой и платежными документами, совершенные валютным кассиром.

Утрата доверия возможна не только за допущенные работником злоупотребления, но и за его халатное отношение к своим трудовым обязанностям. Например, за выдачу денежных сумм без соответствующего оформления, хранение ключей от помещения с материальными ценностями в ненадлежащем месте. Основанием для увольнения по и. 7 ст. 81 ТК РФ является и использование работником вверенных ему денежных и товарных ценностей в личных целях.

Факты совершения работником банка виновных действий должны быть зафиксированы документально (путем составления акта, заявлений клиентов, объяснений очевидцев). Виновные действия работника могут быть установлены администрацией банка (в лице соответствующих служб), контрольными службами органов власти либо правоохранительными органами, в частности в процессе производства по делам об административных правонарушениях либо следствия по уголовному делу. При этом для увольнения по п. 7 ст. 81 ТК РФ не требуется наличия вступившего в силу приговора суда. Более того, само уголовное дело может быть прекращено по основаниям, не исключающим вины работника (например, в связи с применением мер административного взыскания или передачей на поруки). Достаточным основанием для увольнения в данном случае служит конкретный факт совершения работником виновных действий, дающих основание для утраты к нему доверия со стороны администрации.

При установлении в предусмотренном законом порядке факта совершения хищения, взяточничества и иных корыстных правонарушений эти работники могут быть уволены по основанию утраты к ним доверия даже в том случае, когда указанные действия не связаны с их работой^[10].

Основаниями для расторжения трудового договора по инициативе работодателя могут стать также выявленные службой безопасности либо другими подразделениями факты нарушения установленных правил приема на работу (прием на работу лиц, лишенных приговором суда права заниматься определенной деятельностью в течение назначенного судом срока; прием на работу, связанную с материальной ответственностью лиц, ранее судимых за хищения, взяточничество и иные корыстные преступления, если судимость не снята и не погашена; прием на работу служащих, состоящих между собой в близком родстве или свойстве, если их служба связана с непосредственной подчиненностью или подконтрольностью одного из них другому).

Действия администрации в случае обнаружения признаков проникновения в банк нежелательных лиц или совершения противоправных посягательств работниками банка. О выявленных признаках подготовки к проникновению в банк нежелательных лиц соответствующие службы докладывают руководителю банка, с которым согласовывают разработку и реализацию мер (гласного или негласного характера) по предупреждению возникшей угрозы.

В случае обнаружения признаков совершения противоправных посягательств работниками банка его руководитель принимает решение о проведении соответствующей официальной проверки (разбирательства).

Разбирательство проводится группой сотрудников организации (комиссией) на основании соответствующего приказа. Организационной основой для действий лиц, осуществляющих разбирательство, является инструкция о порядке проведения разбирательств. Она разрабатывается в банке и утверждается приказом.

В ходе разбирательства устанавливаются обстоятельства происшедшего, виновность конкретных лиц, размер причиненного ущерба, выявляются причины и условия, способствовавшие совершению посягательства. Фактические данные, имеющие отношение к событию, документируются в установленном порядке и могут служить основанием для принятия решения о наказании работника организации в дисциплинарном порядке либо решения вопроса о его увольнении (прекращении трудового соглашения, контракта).

• [1] Под необоснованным отказом понимается какое бы то ни было прямое или косвенное ограничение прав или установление прямых или косвенных преимуществ при заключении трудового договора в зависимости от пола, расы, цвета кожи, национальности, языка, происхождения, имущественного, социального и должностного положения, места жительства (в том числе наличия или отсутствия регистрации по месту жительства или пребывания), а также других обстоятельств, не связанных с деловыми качествами работников, которое согласно ст. 64 ТК РФ не допускается, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.
• [2] Принципы безопасности банка и банковского бизнеса в России / под общ. ред. А. Г. Шаваева. М.: Банковский деловой центр, 1997. С. 16.
• [3] Деньги и кредит. 1999. № 1.
• [4] При проведении проверки следует учитывать установленный ст. 65 ТК РФ запрет требовать при приеме на работу иные документы, кроме предусмотренных законодательством.
• [5] Франке Д. Враг в собственных рядах: преступность среди сотрудников банков // Вестник АРБ. 2005. № 8. С. 59−60.
• [6] Гамза В. Л., Ткачук И. Б. Система мер обеспечения безопасности банковской деятельности от организованных преступных посягательств: отчет о научно-исследовательской работе (заключительный). С. 29−30.
• [7] Бюллетень Верховного Суда РСФСР. 1991. № 10. С. 11.
• [8] Варламов В. А., Богданова Т. С., Николаева И. //., Тишкова Н. Ю. Проведение полиграфных проверок при решении кадровых вопросов // Опыт использования полиграфа в профилактике и раскрытии преступлений в ГУВД Краснодарского края (1-я Научно-практическая конференция). Краснодар, 1997. С. 42−43.
• [9] Гамза В. Л., Ткачук И. Б. Система мер обеспечения безопасности банковской деятельности от организованных преступных посягательств: отчет о научно-исследовательской работе (заключительный). С. 82.
• [10] См.: п. 45 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 17.03.2004 № 2 «О применении судами Российской Федерации Трудового кодекса Российской Федерации» // Бюллетень Верховного Суда РФ. 2007. № 3.