Предисловие. 
Мировые финансы

Мировые финансы традиционно способствуют эффективному развитию производственно-экономических процессов на международном, региональном и общемировом уровнях. В последние два десятилетия в связи с финансиализацией мировой экономики эти отношения существуют относительно независимо от реальных экономических явлений, и во многом именно внутри системы мировых финансов создаются объективные предпосылки для нарастания глобальных кризисов в мировой экономике.

В системе мировых финансов за последние 20—25 лет остро обозначился ряд проблем: финансовая и экономическая глобализация и глобальный финансово-экономический кризис; кризис глобальной экономики и перспективы дальнейшего развития мировой валютно-финансовой системы; деятельность национальных и транснациональных банков и мировая кредитно-банковская система; однополярная долларовая валютно-финансовая система и современная многополярность мира; национальные валютные резервы и национальные валюты и т. п. В основе перечисленных процессов и связанных с ними проблем лежат процессы глобализации, которые, как известно, воздействуют на мирохозяйственные связи разнонаправленно.

С одной стороны, они формируют глобальное финансово-экономическое пространство с предполагающимися выгодами для хозяйствующих субъектов. С другой стороны, те же хозяйствующие субъекты различного уровня, включая государства, проводят протекционистскую политику, направленную на формирование частных либо коллективных региональных и национальных конкурентных преимуществ, что существенно влияет на формы и глубину взаимозависимости государств. В этих условиях определилась группа стран, прежде всего развитых, взаимозависимость которых достигла уровня, определяющего общую тенденцию развития мировой экономики и мирового финансового рынка. Доказательством этого утверждения является глобальный финансово-экономический кризис, начавшийся в 2008 г. и перешедший в наши дни в затяжную мировую депрессию.

Роль мировых финансов сегодня трудно переоценить. В связи с финансиализацией всех мировых процессов экономический потенциал мировых финансов давно превысил экономическую мощь крупнейших стран мирового сообщества. Поэтому для конкурентного участия государств и хозяйствующих субъектов в системе мировых финансов необходимо знать как теоретические основы, так и технику проведения соответствующих валютных, кредитных, расчетных и финансовых операций на мировом финансовом рынке.

Сфера функционирования мировых финансов определяется международным, региональным и национальным уровнями. На мировом (глобальном) уровне функционируют и системы организации внутринациональных (национальных) валютно-финансовых отношений, и системы организации региональных валютно-финансовых отношений, и международные валютно-финансовые отношения. Разделение системы мировых финансов на отдельные элементы (валютные, кредитные, расчетные и другие отношения) позволяет выявить специфику их самостоятельного функционирования, а также особенности их взаимодействия и взаимозависимости. Дифференцировать участников системы мировых финансов можно по степени развитости рыночных отношений, валютно-финансовой либерализации, широте участия на мировом финансовом рынке и открытости национальных экономик.

Учебную дисциплину «Мировые финансы» в различных формах начали преподавать в зарубежных вузах во второй половине XX в., когда повысилась мобильность капиталов, усилилась степень их интернационализации и стал развиваться мировой финансовый рынок. В России эту дисциплину стали преподавать в 1960;х гг. У истоков ее методической разработки для преподавания в высших учебных заведениях стояли такие российские ученые, как: В. С. Геращенко, Л. Н. Красавина, Г. Г. Матюхин, С. М. Борисов, С. А. Былиняк, М. А. Портной, А. В. Аникин, В. Н. и Вяч. Н. Шенаевы, Е. С. Хесин и др. Особенно актуальным становится преподавание этой дисциплины после валютно-банковских и других финансовых кризисов 1970—2010 гг., а также последовавшей глобализации финансовых рынков.

Учебник «Мировые финансы», который вы сейчас держите в руках, структурирован таким образом, чтобы максимально полно и всесторонне осветить все сферы функционирования современных мировых финансов. В нем рассматриваются следующие основые темы:

• — валюта и валютные курсы;
• — международные и региональные валютные системы;
• — валютные отношения и мировые валютные системы;
• — мировой валютный рынок и операции на мировом валютном рынке;
• — международный кредит, международные кредитные отношения и международный кредитный рынок;
• — суверенная внешняя задолженность и кризисы международного валютного и кредитного рынков;
• — мировой страховой рынок и мировой рынок деривативов;
• — международные расчетные и платежные отношения и балансы международных расчетов;
• — глобальные и региональные валютно-кредитные и финансовые организации.

Учебник написан в соответствии с актуальными требованиями Федерального государственного образовательного стандарта для бакалавров и магистров направления подготовки «Экономика» профилей «Мировая экономика», «Банковское дело», «Финансы и кредит», «Страхование» и др. Издание также может быть использовано слушателями, проходящими профессиональную переподготовку или повышение квалификации, а также практическими работниками финансовых и других экономических служб, аспирантами и преподавателями профильных вузов.

Каждая глава учебника предварена ожидаемыми результатами освоения материала. Учебник представляет собой учебно-методический комплекс, включающий не только тематические материалы по главам, но и обширный практикум по каждой главе, содержащий: тосты, задачи, кейсы, дополнительные задания, тематику курсовых работ и эссе, а также перечень примерных вопросов, выносимых на экзамен (зачет). Учебник снабжен словарем терминов и списком рекомендуемой литературы.

В результате освоения дисциплины «Мировые финансы» студент должен:

знать

• • закономерности функционирования системы мировых финансов и мирового финансового рынка;
• • цели, задачи и инструменты регулирования и контроля операций в области международных валютных, кредитных и финансовых отношений;

уметь

• • ориентироваться в проблематике мировых финансов как комплексной составляющей международных экономических отношений;
• • эффективно управлять международными валютно-финансовыми потоками, принимать решения в условиях кризиса мирового финансового рынка, управлять рисками, выявлять новые тенденции эволюции мировых финансов и мировых финансовых отношений;
• • анализировать состав, структуру и основные методы осуществления операций в сфере мировых финансов и мирового финансового рынка, тенденции их современной эволюции;
• • формулировать цели и содержание актуальной проблематики мировых финансов в соответствии с требованиями корпоративной бизнес-срсды;

владеть

• • основами теории формирования, развития и современного функционирования мировых финансов;
• • навыками пользования официальными информационными материалами, связанными с проведением мировых финансовых операций и их регулированием;
• • навыками анализа статистических данных, рейтингов, индикаторов состояния национальных, региональных и международного финансовых рынков, деятельности центральных и транснациональных коммерческих банков, транснациональных корпораций, а также международных валютнофинансовых организаций на мировом финансовом рынке.