Определение центров затрат и расчет показателей экономической эффективности имитационной модели «КАК БУДЕТ» Business Studio

В нашей работе затраты — это затраты на моделирование и изменение процесса (то есть 5 вариантов), а эффект — это привлеченные клиенты. Сравним по окупаемости и по формуле:

Эффективность = результат/затраты, клиенты/руб. (то есть сколько клиентов нам приносит рубль затрат).

Основная заработная плата определяется исходя из количества времени выполнения работы (день). Оплата работы оператора составляет 150 руб. за час, кредитного представителя — 150 руб. за час, консультанта — 100 руб. за час. Оплата труда консультанта определена нами меньше, так как его работа связана только с консультациями по функциям банкомата.

В нашей работе мы провели анализ для определения стоимостных затрат на обслуживание физических лиц в филиале ОАО ВУЗ-банка за 1 день и за 1 месяц.

Эффективность за 1 день = Кол-во обслуженных клиентов за 1 день/Затраты за 1 день* 1000 руб.

Эффективность за 1 месяц = Кол-во обслуженных клиентов за 1 месяц/Затраты за 1 месяц* 1000 руб.

Таким образом, мы определили по моделям Business Studio, сколько клиентов принесет каждая вложенная тысяча рублей в зарплату сотрудников ВУЗ-банка (Таблица 2).

По степени эффективности за 1 день и за 1 месяц мы можем разместить модели Business Studio в следующем порядке:

• 1. Банкомат;
• 2. банкомат и консультант;
• 3. сокращение времени на обслуживание клиента на 3 минуты;
• 4. «кредитный специалист в час пик»;
• 5. «КАК ЕСТЬ»;
• 6. дополнительный оператор на весь рабочий день. Модели Business Studio по степени эффективности мы также можем представить в виде диаграмм. Эффективность за 1 рабочий день представлена на рис. 60.

Таблица 2.

Расчет эффективности при имитационном моделировании в среде Business Studio.

Рис. 60. Степень эффективности моделей Business Studio за 1 рабочий день

Эффективность при имитационном моделировании в среде Business Studio за 1 месяц представлена на рис. 61.

Рис. 61. Степень эффективности моделей Business Studio за 1 месяц

Следовательно, самой эффективной моделью является модель с использованием банкомата, так как в расчете на 1000 руб. она принесет банку 67 клиентов. Для сравнения по модели «КАК ЕСТЬ» — 24 клиента. Значит, прирост по степени эффективности составит 43 клиента, то есть модель с использованием банкомата эффективнее модели «КАК ЕСТЬ» на 179% (рис. 62).

Рис. 62. Сравнение по степени эффективности моделей «КАК ЕСТЬ» и «КАК БУДЕТ» с использованием банкомата

Итак, на втором этапе в имитационную модель процесса работы с физическими лицами были внесены необходимые изменения, которые касались экономии стоимостных ресурсов.

В дипломной работе было проведено исследование в рамках двух периодов: 1 день и 1 месяц.

Имитационная модель в среде Business Studio с использованием банкомата показала самый высокий результат по степени эффективности. Самый низкий результат по степени эффективности принадлежит модели «Кредитный специалист в час пик».

Таким образом, экономия рабочего времени предоставляет оператору возможность эффективно и качественно выполнять поставленные перед ними функциональные задачи.

Выводы по главе III.

В данной главе была рассчитана экономическая эффективность внедряемого проекта — моделей «КАК БУДЕТ». Экономическая эффективность — результативность экономической системы, выражающаяся в отношении полезных конечных результатов ее функционирования к затраченным ресурсам.

В имитационную модель процесса работы с физическими лицами были внесены необходимые изменения, которые касались экономии стоимостных ресурсов.

Мы провели испытания системы с двумя вариантами исходных данных:

• 1) оригинальный вариант исходных данных;
• 2) при оптимизации деятельности операторов.

В каждом из этих случаев смоделировали работу в течение 1 рабочего дня, в течение 1 месяца. Все процессы были максимально приближены к реальным.

В дипломной работе мы проанализировали результаты имитации и можем расположить по степени эффективности модели Business Studio в следующем порядке:

• 1. Банкомат;
• 2. банкомат и консультант;
• 3. сокращение времени на обслуживание клиента на 3 минуты;
• 4. «КАК ЕСТЬ»;
• 5. дополнительный оператор на весь рабочий день;
• 6. «кредитный специалист в час пик».

Имитационная модель в среде Business Studio с использованием банкомата показала самый высокий результат по степени эффективности. Самый низкий результат по степени эффективности принадлежит модели «Кредитный специалист в час пик».