Система безопасности комм.банков

При развитии рыночных отношений и формировании коммерческих структур главенствующую роль играют коммерческие банки. Именно они аккумулируют огромные финансовые потоки и способны активно влиять на развитие национальной экономике.. Проблемы банка затрагивают широкие слои населения и способны, а иногда способны даже повлиять на ситуацию в стране. Преступления, совершаемые в отношении банков и банковских работников, являются наиболее опасными и тяжелыми.

Объектами безопасности коммерческого банка являются ;

• — Персонал (руководство, ответственные исполнителя, сотрудники);
• — Финансовые средства, материальные ценности, новейшие технологии;
• — Информационные ресурсы (информация с ограниченным доступом, составляющая коммерческую тайну, иная конфиденциальная информация, предоставленная в виде документов и массивов независимо от формы и вида их представления).

Субъектами правоотношений при решении проблемы безопасности являются:

• — Государство как собственник ресурсов, создаваемых, приобретаемых и накапливаемых за счет средств государственных бюджетов, а также информационных ресурсов, отнесенных к категории государственной тайны;
• — Национальный Банк, осуществляющий денежнокредитную политику страны;
• — коммерческий банк как юридическое лицо, являющееся собственником финансовых, а также информационных ресурсов, составляющих служебную, коммерческую и банковскую тайну;
• — Другие юридические и физические лица, в том числе партнеры и клиенты по финансовым отношениям, задействованные в процессе функционирования коммерческого банка как внутри страны, так и во внешнефинансовых связях (органы государственной власти, исполнительные органы, организации, привлекаемые для оказания услуг в области безопасности, обслуживающий персонал, клиенты и др.);
• — Службы безопасности коммерческих банков и частные охранно-детективные структуры.

К объектам, подлежащим защите от потенциальных угроз и противоправных посягательств, относятся:

• — персонал банка (руководящие работники, производственный персонал, имеющий непосредственный доступ к финансам, валюте, ценностям, хранилищам, осведомленные в сведениях, составляющих банковскую и коммерческую тайну, работники внешнеэкономических служб и другие;
• — Финансовые средства, валюта, драгоценности;
• — Информационные ресурсы с ограниченным доступом, составляющие служебную и коммерческую тайну, а также иная конфиденциальная информация на бумажной, магнитной, оптической основе, информационные массивы и базы данных, программное обеспечение, информативные физические поля различного характера;
• — Средства и системы информатизации (автоматизированные системы и вычислительные сети различного уровня и назначения, линии телеграфной, телефонной, факсимильной, радиои космической связи, технические средства передачи информации, средства размножения и отображения информации, вспомогательные технические средства и системы);
• — Материальные средства (здания, сооружения, хранилища, техническое оборудование, транспорт и иные средства);
• — Технические средства и системы охраны и защиты материальных и информационных ресурсов.

Все объекты, в отношении которых могут быть осуществлены угрозы безопасности или противоправные посягательства, имеют различную потенциальную уязвимость с точки зрения возможного материального или морального ущерба. Исходя из этого они должны быть классифицированы по уровням уязвимости (опасности), степени риска.

Наибольшую уязвимость представляют финансовые и валютные средства, особенно в процессе транспортировки, информационные ресурсы и некоторые категории персонала.

Разобравшись с субъектами и объектами, перейдем непосредственно к угрозам безопасности. В процессе выявления, анализа и прогнозирования потенциальных угроз интересам банка необходимо учитывать объективно существующие внешние и внутренние условия, влияющие на их опасность. Таковыми являются:

• — нестабильная политическая, социально-экономическая обстановка и обострение криминогенной ситуации;
• — невыполнение законодательных актов, правовой нигилизм, отсутствие ряда законов по жизненно важным вопросам;
• — снижение моральной, психологической и производственной ответственности граждан.
• — отсутствие грамотных специалистов в области безопасности.

Рассмотрим немного подробнее наиболее уязвимые категории.