Документы по операциям, совершаемым с использованием платежных карт

При совершении операций с использованием платежной карты составляются документы на бумажном носителе и (или) в электронной форме (документ по операциям с использованием платежной карты). Документ по операциям с использованием платежной карты является основанием для осуществления расчетов по указанным операциям и (или) служит подтверждением их совершения.

При составлении документа по операциям с использованием платежной карты может использоваться АСП.

Документ по операциям с использованием платежной карты должен содержать следующие обязательные реквизиты:

• — идентификатор банкомата, электронного терминала или другого технического средства, предназначенного для совершения операций с использованием платежных карт;
• — вид операции;
• — дату совершения операции;
• — сумму операции;
• — валюту операции;
• — сумму комиссии (если имеет место);
• — код авторизации;
• — реквизиты платежной карты.

Документ по операциям с использованием платежной карты на бумажном носителе дополнительно должен содержать подпись держателя платежной карты и подпись кассира при его составлении в помещении для совершения операций с ценностями кредитной организации и ее структурных подразделений, а также в организации и ее структурных подразделениях, осуществляющих операции по приему или выдаче наличных денежных средств с использованием платежных карт в случаях, предусмотренных законодательством РФ.

В случае использования АСП при составлении в пункте выдачи наличных документа по операциям с использованием платежной карты требования о наличии подписи держателя платежной карты и подписи кассира считаются выполненными в отношении копии указанного документа, составленного на бумажном носителе.

Документ по операциям с использованием платежной карты может содержать дополнительные реквизиты, установленные правилами участников расчетов или внутрибанковскими правилами.

Если документ по операциям с использованием платежной карты составляется без осуществления процедуры авторизации, по при этом возникает обязательство эмитента перед эквайрером по исполнению этого документа, код авторизации в нем не указывается.

Указанные обязательные реквизиты документа по операциям с использованием платежной карты должны содержать признаки, позволяющие достоверно установить соответствие между реквизитами платежной карты и соответствующим счетом физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя, а также между идентификаторами организаций торговли (услуг), пунктом выдачи наличных, банкоматов и банковскими счетами организаций торговли (услуг), пунктом выдачи наличных, банкоматов.

Документ по операциям с использованием платежной карты составляется в количестве экземпляров, установленном внутрибанковскими правилами или правилами участников расчетов.

При выдаче или приеме наличных денежных средств в валюте РФ или в иностранной валюте с использованием платежных карт в пункте выдачи наличных кредитной организации, помимо документов по операциям с использованием платежных карт, могут оформляться приходные (расходные) кассовые ордера, предусмотренные Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации (утверждено ЦБ РФ 24.04.2008 № 318-П), а также должны оформляться документ, подтверждающий проведение операций с наличной валютой и чеками, и Реестр операций с наличной валютой и чеками, предусмотренные инструкцией ЦБ РФ от 16.09.2010 № 136-И.

Реестр операций с наличной валютой и чеками, а также документ, подтверждающий проведение операций с наличной валютой и чеками, предусмотренные инструкцией ЦБ РФ от 16.09.2010 № 136-Й, могут нс оформляться при выдаче (приеме) в пункте выдачи наличных кредитной организации клиентам — физическим лицам (от клиентов — физических лиц) с использованием платежных карт наличных денежных средств в валюте РФ со счетов (на счета) в валюте РФ, открытых в данной кредитной организации.

При совершении клиентами операций по получению или внесению наличных денежных средств, а также операций по обмену валюты РФ на иностранную валюту, иностранной валюты на валюту РФ, валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) на валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств), в том числе с использованием платежных карт, в банкоматах документ, подтверждающий совершение указанных операций, предусмотренный Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также инструкцией ЦБ РФ от 16.09.2010 № 136-И, не оформляется.