Решение о включении банков в Реестр

Для принятия решения о включении банков, кредитных и страховых организаций в Реестр ФТС России они обязаны представить письменное заявление с указанием необходимых данных, подтверждающих соответствие установленным требованиям, а также пакет документов, в том числе оригиналы и копии учредительных, балансовых и отчетных документов, регистрационные свидетельства, лицензии на право совершения банковских или страховых операций. По окончании рассмотрения заявления таможенный орган обязан вернуть заявителю оригиналы документов по его требованию.

Срок рассмотрения ФТС России заявления о включении таких организаций в Реестр не должен превышать 30 дней с момента его получения. О принятом решении (о включении в состав Реестра или об отказе в этом) заявитель извещается в письменной форме в течение трех дней со дня его принятия. Причем в извещении об отказе во включении в Реестр указываются причины такого решения.

Банковско-кредитные и страховые организации включаются в Реестр с 1-го числа месяца, следующего после принятия решения об этом. Плата за включение банка в Реестр не взимается.

Исключение банков из Реестра

ФТС России своим решением также может исключить банковско-кредитные и страховые организации из Реестра.

Предпосылками таких действий могут стать: ликвидация или реорганизация этих структур, отзыв лицензий ЦБ РФ или федеральными органами надзора за страховой деятельностью, неисполнение обязательств по банковской гарантии или условий включения в Реестр, а также истечение трехлетнего срока со дня включения их в Реестр, если до его окончания не последовала процедура повторного заявления о включении в Реестр.

Однако исключение этих организаций из Реестра не прекращает действия выданных ими и принятых таможенными органами банковских гарантий и не освобождает их от ответственности за неисполнение либо ненадлежащее исполнение условий таких финансовых гарантий.

Повторное рассмотрение вопроса о включении в Реестр банковско-кредитных структур, ранее исключенных из него, может иметь место через год при условии устранения причин их исключения.

Максимальная сумма одной банковской гарантии зависит от величины уставного капитала банка и может составлять от 35 млн руб. до 700 млн руб. В то же время общая сумма всех выданных и одновременно действующих банковских гарантий может быть от 170 млн руб. до 3,5 млрд руб.

Для кредитных организаций (кроме банков), а также страховых компаний максимальная сумма одной банковской гарантии составляет 35 млн руб., а нескольких одновременно действующих -170 млн руб.