Правовая база. 
Банковское дело. 
Часть 2. Технологии обслуживания клиентов банка

Функционирование РЦБ и деятельность на нем банков регламентируются нормами ряда законов, а также нормативными актами федерального органа исполнительной власти, ответственного за этот рынок^[1], и Центробанка.

Имеются в виду следующие законы (помимо Гражданского и Налогового кодексов РФ):

• 1) Единообразный закон о чеках — приложение 1 к Женевской конвенции 1931 г., установившей его;
• 2) Закон от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;
• 3) Закон «О банках и банковской деятельности»;
• 4) Закон от 11.03.1997 № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе»;
• 5) Закон от 29.07.1998 № 136-ФЗ «Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг»;
• 6) Закон от 05.03.1999 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг»;
• 7) Закон «Об ипотечных ценных бумагах»;
• 8) Закон от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком…»;
• 9) Закон от 07.02.2011 № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности»;
• 10) Закон от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах»;
• 11) Закон от 07.12.2011 № 414-ФЗ «О центральном депозитарии».

Закон «О банках и банковской деятельности» (фрагмент) Ст. 6. Деятельность КО на РЦБ В соответствии с лицензией Банка России на осуществление банковских операций банк вправе выпускать, покупать, продавать, учитывать, хранить и осуществлять иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денег во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми нс требует получения специальной лицензии в соответствии с федеральными законами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договорам с физическими и юридическими лицами.

КО имеет право осуществлять профессиональную деятельность на РЦБ в соответствии с федеральными законами и нормативными актами Банка России.

Значительно количество регулирующих РЦБ документов ФСФР, продолжает действовать ряд документов ФКЦБ.

Необходимо перечислить следующие основные документы Банка России (в хронологическом порядке):

• 1) Положение от 10.02.1992 «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций»;
• 2) Инструкция от 31.03.2004 № 112-И «Об обязательных нормативах кредитных организаций, эмитирующих облигации с ипотечным покрытием»;
• 3) Указание от 13.12.2012 № 2936-У «О требованиях к кредитным организациям, с которыми Банк России совершает сделки репо»;
• 4) Инструкция от 27.12.2013 № 148-И «О порядке осуществления процедуры эмиссии цепных бумаг кредитных организаций на территории РФ»;
• 5) Положение от 11.08.2014 № 428-П «О стандартах эмиссии ценных бумаг, порядке государственной регистрации выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг, государственной регистрации отчетов об итогах выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг и регистрации проспектов ценных бумаг»;
• 6) Положение от 11.09.2014 № 430-П «О порядке ведения реестра эмиссионных ценных бумаг»;
• 7) Указание от 13.10.2014 № 3417-У «О порядке присвоения и аннулирования государственных регистрационных номеров или идентификационных номеров выпускам (дополнительным выпускам) эмиссионных ценных бумаг»;
• 8) Положение от 30.12.2014 № 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг»;
• 9) Положение от 27.07.2015 № 481-П «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг»;
• 10) Инструкция от 13.09.2015 № 168-И «О порядке лицензирования Банком России профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и порядке ведения реестра профессиональных участников рынка ценных бумаг»;
• 11) Положение от 21.10.2015 № 500-П «О порядке приостановления и возобновления эмиссии ценных бумаг, признания выпуска (дополнительного выпуска) эмиссионных ценных бумаг несостоявшимся»;
• 12) Положение от 13.11.2015 № 503-П «О порядке открытия и ведения депозитариями счетов депо и иных счетов»;
• 13) Положение от 18.01.2016 № 529-П «О порядке приостановления, возобновления действия лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, о порядке принятия Банком России решения об аннулировании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, об установлении сроков принятия такого решения в случаях, установленных в подп. 2—12 п. 1 и в подп. 3 п. 2 ст. 39.1 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ „О рынке ценных бумаг“, а также об установлении исчерпывающего перечня прилагаемых к заявлению об аннулировании лицензии документов»;
• 14) Положение от 24.02.2016 № 534-П «О допуске ценных бумаг к организованным торгам»;
• 15) Положение от 19.07.2016 № 548-П «О порядке расчета собственных средств профессиональных участников рынка ценных бумаг, а также соискателей лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг».

• [1] Первоначально это была Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг (ФКЦБ), а после ее упразднения в марте 2004 г. — Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР). С 2013 г. функции ФСФР перешли к Банку России.