Международные неправительственные организации, группы и союзы в системе субъектов международного частного права

Значительная роль в регулировании отношений в международной сфере принадлежит международным неправительственным организациям, созданным ТНК, юридическими и физическими лицами с участием заинтересованных государственных органов и других субъектов международной финансовой деятельности.

Проблемы современного регулирования коммерческой деятельности на мировом уровне, трудности согласования финансовой политики отдельных государств, медленные темпы унификации и гармонизации международно-правовых норм путем принятия универсальных конвенций ООН и другие факторы мирового порядка вызвали активизацию нормотворческой деятельности международных неправительственных организаций, групп и союзов.

Налицо тенденция усиления взаимодействия и сотрудничества межправительственных и неправительственных международных организаций. Многим международным неправительственным организациям в рамках межгосударственных договоренностей (Международная ассоциация страховых надзоров (MACH), Международное агентство по гарантиям инвестиций (МАГИ), МТП, Комитет по международным стандартам финансовой отчетности (Комитет МСФО), ФАТФ) делегируются функции координации и контроля в сфере торговли, инвестиций, финансового мониторинга, организации расчетов, финансовой отчетности, клиринговой и депозитарной деятельности.

Повышение роли на международном уровне саморегулируемых организаций профессиональных участников фондового рынка, кредитного и страхового рынка, как промежуточного звена между публичной властью и частными лицами, привело к росту числа влиятельных международных ассоциативных структур с нормотворческими функциями по созданию «обычных», типовых норм и модельных актов.

" Конкуренция" правотворческих функций неправительственных организаций, особенно в международной финансовой системе, не является исключительно позитивным явлением, поскольку правовой вакуум международной финансовой сферы заполняется не правовыми нормами, отражающими суверенную волю государств, а нормативными положениями модельного характера, основанными на правовой системе государств, заинтересованных в конкретных выгодных результатах.

Международные неправительственные финансовые организации создаются национальными объединениями, союзами (ассоциациями, федерациями) предпринимателей, банковских и биржевых кругов, страховых, налоговых организаций. Они имеют свои уставы и финансируются, как правило, за счет взносов своих участников, преследуют цель содействовать своим членам в развитии международных отношений в соответствующих сферах, координировать политику или действия, выполнять какие-то полезные общие функции, необходимые всему сообществу участников.

С юридической точки зрения международными организациями не являются, например, «Группа восьми», ФАТФ, Группа «Эгмонт», Вольфсбергская группа, Базельский комитет по банковскому надзору, Международная организация комиссий по ценным бумагам, Международная ассоциация страховых надзоров и другие органы, участвующие в работе ФАТФ в качестве наблюдателей.

Однако именно неформальный характер этих структур и задействованных ими механизмов позволили разработать универсальный комплекс мер противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и обеспечить их всеобщее признание в качестве соответствующих международных стандартов.

ФАТФ, созданная по инициативе «семерки», является общепризнанным разработчиком всеобъемлющих международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и во взаимодействии с региональными группами по типу ФАТФ обеспечивает их внедрение в странах-участницах, используя, в частности, такой метод, как взаимные оценки соблюдения своих рекомендаций.

Ключевое значение для всеобщего распространения указанных стандартов имеет также их развитие и закрепление в международных конвенциях, разрабатываемых и принимаемых в рамках ООН, а также Совета Европы и других международных региональных организаций. Ведущую роль в организации практического взаимодействия государств в борьбе с финансированием терроризма выполняется Советом Безопасности ООН и учрежденными им структурами, включая Комитет по санкциям и Контртеррористический комитет (КТК).

Распространению международных стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма способствуют через проведение оценок, а также оказание необходимого технического содействия МВФ и Всемирный банк, являющиеся специализированными учреждениями ООН. Указанные международные организации и иные органы существенно отличаются друг от друга по своему юридическому статусу, сфере компетенции и кругу участников.

Частные коммерческие банки создают международные межбанковские организации по интересам или в связи с технологической необходимостью в банковском деле. Клубы банков образуются там, где возникает нужда в решении общих проблем. Такие клубы, например, организуют осуществление безналичных расчетов за товары (услуги), ценные бумаги посредством зачета взаимных требований. Речь идет о международных межбанковских клиринговых организациях на валютном и фондовом рынке.

Обобщая практику деятельности межбанковских союзов и групп, можно выделить два основных подхода, сложившихся в мировой практике к организации расчетного процесса:

• • расчеты в свободно конвертируемой валюте на основе действующих на валютном рынке курсов в соответствии с национальными правилами валютного регулирования каждой из стран;
• • расчеты по клиринговой системе, при которой происходит зачет встречных денежных требований и обязательств путем безналичных проводок по клиринговым счетам, открытым уполномоченными банками двух стран друг другу.

Основная часть клиринговых операций совершается на межбанковском уровне между крупными банками по унифицированным правилам договорного регулирования валютных расчетов путем заключения срочных сделок (форвардных, опционов, фьючерсных, сделок «своп»).

Срочные сделки с валютными ценностями (валютой и ценными бумагами) подразделяются на:

• • форвардные, когда обязательства по поставке валютных ценностей строго обязательны для исполнения обеими сторонами;
• • опционы, когда покупатель опциона вправе решать, исполнять или не исполнять сделку;
• • фьючерсные, когда клиринговые операции осуществляются не конкретным лицом, а централизованно на фондовой бирже;
• • сделки «своп», когда стороны на основе соглашения обмениваются валютными обязательствами с использованием преимуществ на рынке какой-либо валюты, например путем взаимного кредитовании, комбинации двух конверсионных сделок с ценными бумагами.

Деятельность банков в сфере международных клиринговых операций является объектом национального и международного регулирования. Наиболее распространенные формы международных клиринговых операций между участниками межбанковской деятельности включают инкассо, аккредитив, авансовый платеж, платеж по открытому счету, чек, вексель, банковская тратта, банковский перевод и др.

Особую роль в межбанковских клиринговых операциях играют «обычаи межбанковской деятельности» .

Клиринговые операции между банками регламентируются, в зависимости от той или иной формы расчетов, сводами правил и обычаев, кодифицированных МТП и периодически пересматриваемых. К наиболее известным из них относятся Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, Унифицированные правила по инкассированию товарных документов, Унифицированные правила по банковским гарантиям при расчетах аккредитивами и др. В 1973 г. в Брюсселе была разработана система передачи данных общества всемирной межбанковской финансовой телесвязи (SWIFT), что позволило создать Свод унифицированных телекоммуникационных правил межбанковских расчетов, которые способствовали унификации международных клиринговых операций. SWIFT унифицировала переводы, операции с ценными бумагами и другие финансовые операции. Телекоммуникационная сеть SWIFT базируется на нескольких соединенных между собой распределительных центрах обработки информации (они находятся в Бельгии, Нидерландах, США), контролирующих десятки государственных или региональных процессоров. Общество было учреждено представителями 240 банков из 15 стран для автоматизированного ускоренного перемещения финансовых поручений через сеть компьютеров. Фактически функционирует с мая 1977 г. На начало XXI в. в обществе участвовали около 3 тыс. банков, включая филиалы и страховую компанию в Люксембурге, занимающуюся групповым страхованием и перестрахованием рисков. Пользователями системы являются примерно 6 тыс. финансовых учреждений из более 140 стран мира.

Прием банка в систему SWIFT осуществляется решением правления после внесения соответствующего взноса. Каждый банк-участник системы обязан иметь акции. В рамках SWIFT разрабатываются стандарты текстов сообщений, банковские идентификационные коды, коды валют.

В 2002 г. 39 ведущих банков мира, контролирующих около 80% мирового валютного рынка, создали Банк по непрерывно связанным расчетам (Bank CLS (Continuous Linked Settlements)), превратив его во всемирный клиринговый расчетный центр на валютном рынке. Банку отводится центральная роль в системе межбанковских расчетов по валютным сделкам.

Благодаря доступу к современным компьютерным системам и глобальной сети центральными банками различных государств была создана международная ассоциация «Всемирное депозитарное хранение», которая оказывает на международном уровне финансовые услуги. Эти услуги включают:

• • хранение ценных бумаг;
• • ведение мультивалютных счетов по ценным бумагам и валютам;
• • расчеты по сделкам с ценными бумагами на внутренних и зарубежных рынках;
• • анализ уровня мировых дивидендов, поступлений по процентам по ценным бумагам;
• • исполнение или продажа прав на подписку и выполнение иных корпоративных действий, а также отслеживание возможно наступающих негативных последствий;
• • предоставление отчетности по совершенным сделкам и периодическое предоставление выписки со счета в бумажном виде;
• • ведение учета по контрактной или фактической дате расчетов;
• • содействие в решении вопросов, связанных со снижением или возвратом налогов;
• • управление (расчеты) по производным финансовым инструментам;
• • предоставление сведений по отдельным странам, в особенности по возникающим рынкам.