Механизм снижения коммерческого риска оптово-посреднического предпринимательства в системе региональной экономики

Актуальность исследования. Рыночное реформирование национальной экономики, ее регионализация и связанные с ней рост межрегиональной социально-экономической асимметрии и конкуренции, возрастание роли института предпринимательства в функционировании региональных воспроизводительных систем, актуализируют проблематику коммерческого риска, инициируют поиск действенного механизма его снижения, предстающего в ситуации хозяйственной неопределенности и формирования конкурентной среды важнейшим условием устойчивого развития как отдельных предпринимательских структур, так и территориально-локализованных экономических образований мезоуровня (региональных экономик) в целом.

Приоритетность фактора коммерческой неопределенности в оптово-посредническом предпринимательстве (динамичной, предельно детерминированной сложившейся экономической ситуацией сфере), необходимость опоры на региональную аналитику и практический рыночный опыт действующих на территории Ростовской области бизнес-структур (модельно отражающий общие проблемные ситуации, возникающие риски и императивы их преодоления) инициируют данное исследование, определяют его актуальность.

Степень разработанности проблемы. Одной из узловых проблем экономического развития страны становится совершенствование системы управления народным хозяйством. Эта система постоянно должна приводиться в соответствие с изменяющимися хозяйственными задачами. Она должна обеспечить преимущественно интенсивный путь развития народного хозяйства, повышение эффективности экономики.

Естественно, что, прежде всего эти задачи стоят перед комплексом экономических наук.

Так, вопросы предпринимательства, неопределенности и риска были предметом исследования творцов экономической науки разных времен и направлений, что нашло отражение в трудах А. Смита, Ж. Б. Сэя, Р. Кантильона, А. Тюнена, Г. Мангольдта, Ф. Найта, Й. Шумпетера, Ф. Хайека, А. Маршалл, Дж. Кейнса, М. Фридмена и др.

В отечественной науке поворот в сторону активного исследования предпринимательства связан с происходящими политическими и экономическими реформами, коренным преобразованием общественных отношений и поискам путей развития российской экономики.

Изучению и разработке проблем снижения коммерческого риска в предпринимательстве посвятили свои труды и внесли значительный вклад в экономическую науку такие ученые как Агеев А., Абалкин Л., Брагинский С., Бусыгин А., Градова А., Лившиц Ю., Осипов Ю., Райзберг Б., Уткин Э., Яковлев В.

Проблематика становления и развития предпринимательских структур в I регионе, в том числе и в общем контексте развития региональной экономики получила освещение в работах Дружинина А. Г., Золотарева B.C., Игнатова В. Г., Кетовой Н. П., Колесникова Ю. С., Кузнецова Н. Г., Овчинникова В. Н. и др.

Вместе с тем, проблема формирования механизма снижения коммерческого риска в контексте совершенствования управления такой специфической сферы как локализованная на мезоуровне система оптово-посреднических предприятий, ранее не исследовалась и нашла лишь частичное рассмотрение в ряде публикаций.

Таким образом, анализ монографической и периодической литературы по проблематике диссертации позволяет вести речь как о наличии исходной ее концептуальной базы, так и о существовании теоретических и эмпирико-информационных «пробелов», открывающих простор для самостоятельного научного изучения соискателя.

Цель и задачи исследования

.

Цель диссертационной работы заключается в формировании концептуальной модели механизма снижения коммерческого риска в деятельности оптово-посреднических предприятий, функционирующих в системе региональной экономки. Для достижения поставленной цели в диссертации решались следующие основные задачи:

• теоретическое осмысление фактора оптово-посреднического предпринимательства в функционировании региональных воспроизводственных систем;

• уточнение категории «коммерческий риск», обоснование его экономической природы;

• выявление специфики коммерческих рисков в сфере оптово-посреднического предпринимательства, проведение их классификации;

• отслеживание тенденций функционирования оптово-посреднического предпринимательства в экономике Ростовской области;

• анализ основных, детерминирующих коммерческие риски факторов, оценка сложившихся в регионе подходов к снижению риска в оптово-посреднической сфере;

• разработка базовых принципов моделирования коммерческого риска на оптово-посредническом предприятии;

• в контексте формулирования системного, регионально адаптированного подхода к конструированию механизма снижения коммерческого риска теоретическое обоснование и практическая апробация модельной версии информационно-аналитического центра оптово-посреднического предприятия.

Предметом диссертационного исследования являются экономические условия и механизм снижения коммерческого риска оптово-посреднических предприятий в региональной экономике.

В качестве объекта исследований выступают оптово-посреднические предприятия, функционирующие в региональной воспроизводственной системе.

Методологической и теоретической основой диссертационного исследования послужили концептуальные положения и выводы, представленные и обоснованные в научных трудах по региональной экономике, экономике предпринимательства, теории коммерческих рисков, маркетингу, законодательные акты РФ, регулирующие предпринимательскую деятельность на мезоэкономическом уровне.

Поставленные в работе задачи реализуются автором на основе применения в рамках общего системно-функционального подхода к исследованию обозначенной проблемы монографического, сравнительного, статистико-экономического методов, метода социологического опроса и экспертных оценок.

Информационную базу исследования составляют статистические данные Госкомстата Российской Федерации, факты и сведения, опубликованные в научной литературе и периодической печати. Положения и выводы диссертации основываются также на информации, полученной в ходе специально проведённых социологических опросов, а также на первичных материалах оптово-посреднических и страховых фирм региона. Значительная часть использованных материалов впервые вовлечена в научный оборот, изучена, обобщена и экономически прокомментирована в данной работе.

Концепция диссертационной работы базируется на научно-обоснованных идеях, согласно которым в условиях реформирования национальной экономики в функционировании региональных воспроизводственных процессов актуализируются проблемы оптимизации коммерческого риска и необходимость формирования модели снижения коммерческого риска в сфере оптово-посреднического предпринимательства.

Положения диссертации, выносимые на защиту:

По специализации «Региональная экономика».

1. Базовым компонентом и условием устойчивого конкурентоспособного развития экономики региона в условиях рыночной модернизации и регионализации является институт предпринимательства, включая и его оптово-посредническую составляющую, выступающую фактором снижения риска неопределенности конъюнктуры регионального рынка. Функционирование территориально-локализованной системы оптово-посреднических предприятий в свою очередь сопряжено с фактором коммерческого риска, определяемого как механизм согласования экономических интересов участников хозяйствования.

2. Итогом рыночной трансформации экономики Ростовской области явилось формирование системы оптово-посреднических предприятий, различающихся своим генезисом, специализацией, масштабом и результативностью профильной деятельности. Проведённая в контексте параметризации региональной экономики диагностика их финансово-хозяйственного положения свидетельствует как об общем эффективном развитии исследуемой сферы, так и о негативном влиянии на условия и результаты хозяйственной деятельности целого комплекса макроэкономических, собственно региональных и микроэкономических факторов, предопределивших высокий уровень коммерческих рисков.

Ранжирование факторов риска позволяет вычленить в качестве доминантных — недостаток информации, управленческие ошибки, недобросовестность деловых партнеров (нарушение договорных обязательств, проблемы неплатежей), экономическую нестабильность и др. Их фиксация служит предпосылкой для создания обобщенной регионально адаптированной модели функционирования оптово-посреднического предприятия с позиции реального или возможного взаимодействия его с основными экономическими контрагентами и средами.

3. Доминирующие в регионе технологии снижения коммерческого риска в оптово-посреднической сфере недостаточно системны, отсутствуют определения допустимых уровней риска и разработки соответствующих стратегий. Ощущается дефицит актуализируемой спецификой оптово-посреднического предпринимательства аналитики информационных потоков. Ситуация определяет необходимость целенаправленного конструирования как на микроэкономическом, так и на региональном уровне адаптированного к специфике оптово-посреднической деятельности механизма снижения коммерческого риска, рассматриваемого как взаимоувязанная система организационных, правовых и собственно экономических компонентов и блоков, чьё совокупное действие направлено на минимизацию рисков, повышение устойчивости функционирования конкретной предпринимательской структуры а, в этой связи, и всей экономики региона в целом.

По специализации «Предпринимательство».

1. Учёт специфики оптово-посреднической сферы позволяет уточнить классификацию предпринимательских рисков (дифференцируя их по источнику возникновения, страховому признаку, уровню принятия управленческого решения, степени риска, временному и территориальному признакам, видам оптово-посреднической деятельности) и предложить адекватный специфике оптово-посреднического предпринимательства алгоритм управления, включающий: выявление совокупности факторов, определяющих конкретный вид коммерческого рискаоценку важнейших из ниханализ коммерческих операций с учетом их соответствия приемлемому уровню рискаразработку адаптированных к условиям соответствующего регионального рынка мероприятий по снижению риска.

2. В русле формирования теоретической версии механизма снижения коммерческого риска определено содержание и проведено моделирование основных составляющих его экономического блока, объединяющего экономические методы минимизации риска, включая диверсификацию, страхование, создание резервных фондов, венчурных предприятий, передачу риска через заключение контракта (фьючерсы, опционы, хеджирование) и способы экономического анализа факторов риска (экспертные оценки, методы структуризации, экономико-математические модели и др.).

3. Исходя из приоритетности в механизме снижения коммерческого риска его информационной составляющей, обоснована целесообразность формирования и предложена концептуальная модель действующего в рамках оптово-посреднической предпринимательской структуры информационного центра, координирующего все информационные потоки предприятия.

Действенность предложенной модели информационного центра подтверждена её практическим внедрением в коммерческой деятельности одной из ведущих оптово-посреднических структур области — ОАО «Ростовдонконтракт». Более чем двухгодичное функционирование информационного центра позволило повысить оперативность реагирования на запросы рынка, способствовало увеличению прибыли фирмы за счет уменьшения коммерческого риска (что подтверждается соответствующим анализом финансово-экономической деятельности), благоприятствовало росту конкурентоспособности оптово-посреднической предпринимательской структуры в целом.

Научная новизна диссертационного исследования определяется авторской разработкой конкретизированной с учётом практики действующих на региональных товарных рынках предпринимательских структур концептуальной модели механизма снижения коммерческого риска в оптово-посреднической сфере. В итоге получены самостоятельные результаты, обладающие элементами научной новизны:

По специализации «Региональная экономика»:

• уточнены и конкретизированы общетеоретические представления об оптово-посредническом предпринимательстве как значимой составляющей устойчивого конкурентоспособного развития региональных воспроизводственных систем в условиях рыночного трансформирования и регионализации национальной экономики;

• выявлены основные параметры, приоритетные факторы и тенденции функционирования оптово-посреднических предприятий в экономике Ростовской области: рост числа хозяйствующих субъектов, усиление взаимосвязи с общеэкономической ситуацией, недостаточно эффективное взаимодействие промышленных и оптово-посреднических предприятий, снижение интенсивности регионального товарообмена и др.

По специализации «Предпринимательство»:

• предложен подход к классификации коммерческих рисков, учитывающий специфику оптово-посреднического предпринимательства на каждом из его этапов: сбытовая, складская, транспортная, закупочная и послепродажная деятельность;

• сформулирована базирующаяся на проведённом ранжировании приоритетных рискоформирующих факторов, учёте общетеоретических построений и доминирующих в оптово-посреднической сфере подходов концептуальная версия механизма снижения коммерческого риска, объединяющего экономический, организационный и правовой блоки;

• представлена и апробирована в предпринимательской практике модельная версия информационно-аналитического центра, ориентированного на минимизацию коммерческого риска оптово-посреднического предприятия.

Практическая значимость исследования состоит в том, что представленные в диссертации концептуальные подходы и конкретные механизмы снижения коммерческого риска функционирующих в системе региональной экономики оптово-посреднических предприятий реально внедрены в практике действующей на региональном рынка специализированной коммерческой структуры ОАО «Ростовдонконтракт».

Результаты осуществленного соискателем анализа, предложенная и апробированная модельная версия механизма снижения коммерческого риска оптово-посреднического предприятия представляют практический интерес для аналогичных по профилю структур, в плане общей реализации потенциала предпринимательства в интересах устойчивого конкурентоспособного развития регионов России.

Апробация результатов диссертационной работы. Основные положения диссертационного исследования систематически докладывались автором на международных и межрегиональных научно-практических конференциях.

Отдельные положения диссертации используются автором при проведении занятий в Институте коммерции и маркетинга РГЭУ.

Публикации. По теме диссертации автором опубликовано 10 научных и учебно-методических работ общим объемом 2,5 п.л.

Структура работы. Диссертация состоит из введения, трех глав, каждая из которых состоит из трех параграфов, заключения и списка использованной литературы.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

.

Проведенное исследование позволяет сформулировать следующие основные выводы:

1. Базовым компонентом и условием устойчивого конкурентоспособного развития экономики региона в условиях рыночной модернизации и регионализации является институт предпринимательства, включая и его оптово-посредническую составляющую, выступающую фактором снижения риска неопределенности конъюнктуры регионального рынка. Функционирование территориально-локализованной системы оптово-посреднических предприятий в свою очередь сопряжено с фактором коммерческого риска, определяемого как механизм согласования экономических интересов участников хозяйствования.

2. Итогом рыночной трансформации экономики Ростовской области явилось формирование системы оптово-посреднических предприятий, различающихся своим генезисом, специализацией, масштабом и результативностью профильной деятельности. Проведенная в контексте параметризации региональной экономики диагностика их финансово-хозяйственного положения свидетельствует как об общем эффективном развитии исследуемой сферы, так и о негативном влиянии на условия и результаты хозяйственной деятельности целого комплекса макроэкономических, собственно региональных и микроэкономических факторов, предопределивших высокий уровень коммерческих рисков.

Ранжирование факторов риска позволяет вычленить в качестве доминантных — недостаток информации, управленческие ошибки, недобросовестность деловых партнеров (нарушение договорных обязательств, проблемы неплатежей), экономическая нестабильность и др. Их фиксация служит предпосылкой для моделирования обобщенной регионально адаптированной модели функционирования оптово-посреднического предприятия с позиции реального или возможного взаимодействия его основными экономическими контрагентами и средами.

3. Доминирующие в регионе технологии снижения коммерческого риска в оптово-посреднической сфере недостаточно системны, отсутствуют определения допустимых уровней риска и разработки соответствующих стратегий. Ощущается дефицит актуализируемой спецификой оптово-посреднического предпринимательства аналитики информационных потоков. Ситуация определяет целесообразность целенаправленного конструирования как на микроэкономическом, так и на региональном уровне адаптированного к специфике оптово-посреднической деятельности механизма снижения коммерческого риска, рассматриваемого как взаимоувязанная система организационных, правовых и собственно экономических компонентов и блоков, чье совокупное действие направлено на минимизацию рисков, повышение устойчивости функционирования конкретной предпринимательской структуры, а в этой связи, и всей экономики региона в целом.

4. Учет специфики оптово-посреднической сферы позволяет уточнить классификацию предпринимательских рисков (дифференцируя их по источнику возникновения, страховому признаку, уровню принятия управленческого решения, степени риска, временному и территориальному признакам, видам оптово-посреднической деятельности) и предложить адекватный специфике оптово-посреднического предпринимательства алгоритм управления, включающий: выявление совокупности факторов, определяющих конкретный вид коммерческого риска, оценку важнейших из них, анализ коммерческих операций с учетом их соответствия приемлемому уровню риска, разработку адаптированных к условиям соответствующего регионального рынка мероприятий по снижению риска.

5. В русле формирования теоретической версии механизма снижения коммерческого риска определено содержание и проведено моделирование основных составляющих его экономического блока, объединяющего экономические методы минимизации риска, включая диверсификацию, страхование, создание резервных фондов, венчурных предприятий, передачу риска через заключение контракта (фьючерсы, опционы, хеджирование) и другие способы экономического анализа факторов риска (экспертные оценки, методы структуризации, экономико-математические модели и др).

6. Исходя из приоритетности в механизме снижения коммерческого риска его информационной составляющей, обоснована целесообразность формирования и предложена концептуальная модель действующего в рамках оптово-посреднической предпринимательской структуры информационного центра, координирующего все информационные потоки предприятия.

Действенность предложенной модели информационного центра подтверждена ее практическим внедрением в коммерческой деятельности одной из ведущих оптово-посреднических структур области — ОАО «Ростовдонконтракт». Более чем двухгодичное функционирование информационного центра позволило повысить оперативность реагирования на запросы рынка, способствовало увеличению прибыли фирмы за счет уменьшения коммерческого риска (что подтверждается соответствующим анализом финансово-экономической деятельности), благоприятствовало росту конкурентоспособности оптово-посреднической предпринимательской структуры в целом.