Капитализация коммерческих банков: мировая практика и ее использование российскими банковскими структурами
Диссертация
Вместе с тем, необходимо отметить недостаток комплексных исследований по вопросу капитализации отечественных коммерческих банков. Не существует четко выработанных и использованных на практике мер по данной тематике. Само понятие капитализация только недавно стало связываться с рыночным толкованием данного 4 термина применительно к российским кредитным организациям. До недавнего времени под… Читать ещё >
Содержание
- Глава 1. Капитализация как важнейшее направление современного развития банковских институтов в мировой банковской системе
- 1. 1. Сущность капитализации коммерческих банков Ю
- 1. 2. Капитализация отечественных банковских структур
- Глава 2. Основные направления капитализации коммерческих банков в зарубежных странах
- 2. 1. Современные формы капитализации в банковской сфере
- 2. 2. Роль малых и средних банков в процессе консолидации капитала в зарубежных странах
- 2. 3. Взаимодействие кредитных организаций и реального сектора экономики в современных условиях
- 2. 4. Использование IPO в целях капитализации
- 2. 5. Индивидуальное банковское обслуживание, как форма укрепления ресурсной базы финансово-кредитных структур
- 2. 6. Опыт капитализации банковских институтов в зарубежных странах с переходной экономикой
- Глава 3. Способы капитализации российских коммерческих банков на современном этапе в контексте выхода банковских структур на международные рынки акционерного капитала
- 3. 1. Эволюция развития банковской системы России в процессе перераспределения финансовых ресурсов для кредитования реального сектора экономики
- 3. 2. Основные направления консолидации капитала в российском банковском секторе
- 3. 3. Влияние процесса консолидации капитала на российские малые и средние банки
- 3. 4. Основные способы капитализации отечественных коммерческих банков
- 3. 5. Роль иностранного капитала в капитализации российских банков
Список литературы
- Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 12.12.1990 № 395−1.
- Федеральный закон РФ от 29 декабря 2006 г. № 246-ФЗ О внесении изменений в статьи 11 и 18 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 61 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»
- Федеральный закон РФ от 17 мая 2007 г. N 82-ФЗ «О банке развития».
- Федеральный закон РФ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях».
- Федеральный закон РФ от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».
- Заявление Правительства РФ и ЦБ РФ от 5 апреля 2005 г. № 983п-П13/01−01/1617 «О стратегии развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года».
- Положение Банка России от 30.12.1997 № 12-П «Об особенности реорганизации банков в форме слияния и присоединения».
- Положение Банка России о консолидированной отчетности: Утв. ЦБ РФ 30.07.2002 № 191-П.- В ред. от 18.02.2005.-П.1.3
- Положение Банка России от 03.10.2000 № 122-П «О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительством».
- Положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».
- Предложение ЦБ РФ «О содействие повышению капитализации российских кредитных организаций» от 03.04.2006.
- Анисимова М. Бизнес под проценты. Новый Кенигсберг. Апрель 2006.
- Бажанов СВ., Лапидус М. Х., Львов Ю. И., Тарасевич Л. С. Российские банки. Прошлое и настоящее. СПб.: Издательство «КультИнформПресс», 2004. — с.624, ил.
- Банковское дело: Учебник. — 2-е изд., перераб. и доп./Под ред. О. И. Лаврушина. — М.: Финансы и статистика, 2002. — 672 с.:ил.
- Басов В.А. Иностранные банки в России: кредитная деятельность // Банковское дело. 2005. № 8. 59.
- Бараулина А. $ 4,8 млрд. за год. Ведомости. 2007. 11 апреля.
- Березин Заградотряд экономики // Прямые инвестиции. 2006. № 4 (48). 84.
- Бонгартц У. Стратегии банковских услуг по управлению капиталом частных клиентов // Банки: мировой опыт. 2004. № 1. 20, 21.
- Бретт М. Как читать финансовую информацию. Простое объяснение того, как работают деньги/пер. с. англ. И. В. Габенова и В.В. Иванова- под ред. В. В. Иванова. — М. Из-во Проспект, 2006. — 464 с.
- Буздалин А.В. Банковская интеграция в СНГ. Бизнес и Банки. 2006. № 30 (816). 3,4.
- Буздалин А.В. Банки СНГ идут в Россию. Бизнес и Банки. 2006. № 42 (828). 4.
- Буров И.В. Консолидация в банковском секторе Казахстана. Бизнес и банки. 2005. № 10−11(746−747). 5.
- Бюро кредитной информации: опыт Польши. Вестник АРБ. 2004. № 17. 51.
- Варт В.П. Развитие банкострахования в Европе // Банки: мировой опыт. 2004. № 3. 20.
- Васин М. Эффективная колониальная политика банка // Банковское обозрение. 2006. № 1 (79).
- Васильев Приказано продать. Компания. Приложение: Банки № 77. 2005. № 362.
- Ватаманюк Е. Сливайся кто может. Ведомости. 27 июня 2005 года.
- Виноградов А. «Бегемоты» банковского рынка. Финанс. 2006. № 30 (167).
- Владимирова И.Г. Организационные формы интеграции компаний // Менеджмент в России и за рубежом. 1999. № 6.
- Волков В.В. Развитие международной деятельности европейских банков путем слияний и поглощений. Современные аспекты экономики. — 2004. — № 1 (52). — 184−185.
- Волков В.В. Слияния и поглощения как элемент стратегии роста. Современные аспекты экономики. — 2003. — № 19 (47). — 153−157.
- Выступление министра финансов Российской Федерации, председателя Национального банковского совета А. Л. Кудрина. Деньги и кредит. № 7/2007. 5.
- Галухина Я. Когда депозиты это скучно. Эксперт. 2004. № 35 (435).
- Ганюшкин А. Банкостраховые группы — будущее мировых финансов // Банковское дело в Москве. 2000. № 11 (71).
- Герасименко М. Не хуже, чем на Западе // Национальный Банковский Журнал. 2005. № 8 (20).
- Глазунов В.Н. Анализ российского банковского механизма перераспределения финансовых ресурсов // Экономика и финансы. 2005. № 2. 12.
- Голикова Л. Банкиры скупают пенсионные фонды. Коммерсант. 25 марта 2003 г.
- Горелая Н.В. Оценка и анализ экономических эффектов при банковских слияниях и поглощениях // Управление корпоративными финансами. 2004. № 5.
- Гребенюк Г. Реорганизация — важный фактор укрепления российского банковского сектора. Бизнес и банки. 2007. № 29 (865). 4.
- Грибанова Третий из наших в листинге LSE // Эксперт Казахстан.2007. № 128 (30).
- Губейдулинна Г. Инвесторы несут деньги в банки. Ведомости. 17.01.2007. № 6 (1780).
- Гуманков К. Кредит напоказ // Финанс. 2005. № 7 (97).
- Гуманков К. Загранкомандировки банков // Финанс. 2005. № 15 (105). 48.
- Гуманков К. Новая история старых банков. // Финанс. 2005. № 41 (131). 19.
- Гусев А.И., Куликов А. В., Парамонов Д. В., Бауэр В.П. Private Banking в России / под общей редакцией Гусева А. И. — М.: «Финансист», 2003. — 204 с.
- Гусев А.И. Российский private banking: каковы шансы выжить, используя локальные наработки? // Банковский ритейл. 2007. № 1. 71.
- Гурвич В. Кредитные бюро копят истории. Российская Бизнес-газета. № 546 от 7 марта 2006 года.
- Гусева И.Л., Гусева А. Л. Кредитование малого бизнеса: российские реалии и зарубежный опыт. // Банковское кредитование. 2005. № 2. 49, 51.
- Гусева И.Л., Супрунович Е. Б. Рынок кредитования в Польше. Тенденции и перспективы развития // Банковское кредитование. 2007. № 3. 115.
- Гусева И.Л., Супрунович Е. Б. Развитие банковских систем стран Восточной Европы // Банковское кредитование. 2007. № 3, 2007. 112.
- Данилина Ю.В. Развитие рынка синдицированнгго кердитования. Банковское дело № 6, 2005. 63.
- Дяченко О. Синдикаты по-русски: банки занимают, а не кредитуют. Банковское обозрение. № 9, 2004. 61, 62.
- Евпланов А. Охота на VTP-клиента. Российская Бизнес-газета. № 579 от 7 ноября 2006 года.
- Емельянцева Т. Растет инвестиционная активность бизнеса. Независимая Газета. 13.11.2006.
- Еременко О.В. Конкуренция и стратегические инвестиции в российском банковском секторе. Управление корпоративными финансами. № 6(12).2005. 20.
- Ершов М., Зубов. В. Возможности и риски финансовой интеграции. Вопросы экономики. № 12, 2005.
- Завгородняя М. Тенденции развития банковской деятельности. Мировая Экономика и Международные Отношения. № 10. 2003. 17.
- Задерей Н. Консолидационный почин. Эксперт Украина № 17(115), 7 мая 2007.
- Зарипов И.А. Private banking в России. Банковский ритейл. № 1, 2006. 88.
- Зарубежный опыт: уроки для России/ Аналитический вестник Совета Федерации ФС РФ. -2002 — № 3(159)-С53.
- Зражевский В. Способы совершенствования системы контроля и управления финансами в банковской группе. Управление в кредитной организации. № 2 (21), 2005.
- Зубова Е. Иностранная доля. РБК daily. 7 августа 2007.
- Зубченко Л.А. Европейская банковская система: состояние и перспективы развития. Банки: мировой опыт. № 6, 2004. 18.
- Зубченко Л.А. Зарубежная экспансия швейцарских банков. Банки: мировой опыт. № 4, 2004. 57.
- Ивантер А. Банки экономике не по росту. Эксперт № 36 (482) / 26 сентября 2005 г.
- Ивантер А, Коротецкий Ю. Затратный банковский шопинг. Эксперт № 4(528), 18 сентября 2006 г.
- Игнатова И.М. Перспективные банковские продукты: синдицированное кредитование. Банковское кредитование № 2/2007 (12).
- Ильин М., Тихонов А. Финансово-промышленная интеграция и корпоративные структуры: мировой опыт и реалии России. — М.: Альпина Паблишер, 2002. — 287 с.
- Ильина Л.В. Собственный капитал кредитных организаций: экономическое содержание и методология оценки. — Саратов: Издат. центр. СГСЭУ, 2005. — 104 с.
- Кедров В., Митрохин В. О стратегических ориентирах кредитной деятельности коммерческих банков. Деньги и кредит. № 11. 2004. 51.
- Ковалева Е. Под приватным одеялом. Коммерсант Деньги № 9 (615) от 12.03.2007.
- Коммерческие банки и их роль в создании финасово-промышленных групп в России / Под ред. Профессора Гуржавиной Л. М. — М.: Издательство «ПАИМС» 2000. 51 с.
- Коупленд Т., Коллер Т., Мурин Дж. Стоимость компнаий: оценка и управление. М: Олимп-бизнес, 1999.
- Кошкаров А. Худшее, конечно, впереди. Эксперт № 43(584). 19 ноября 2007.
- Кутьин В. Изменение стратегической конкурентной среды на банковском рынке России в результате слияний и поглощений. Слияния и поглощения. № 3(25), 2005.
- Куцеба СМ., Денисов Е. А. На пути интеграции банковских и страховых продуктов. Банковское кредитование.№ 2, 2005'.
- Лакосник Е. Банковское дело по-румынски. Банковская практика за рубежом. № 8, 2004.
- Лапина К.В. Денежно-кредитный механизм взаимодействия банковского и реального секторов экономики. — Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2007. — 256 с.
- Ларионова И.В. Реорганизация коммерческих банков / И. В. Ларионова — М.: Финансы и статистика, 2000. — 366 с.
- Лепетиков Д. Банковская система — 2007: конкуренция растет. Финансовый директор. № 2 (февраль). 2007.
- Лотвинов. СВ. Кредитные бюро и их роль в инфраструктуре банковского кредитования. Бизнес и банки. № 26 (812) июнь 2006. 7.
- Макаревич Л. Банковский отбор. Российская Бизнес-газета. № 465 от 29 июня 2004 года.
- Мартынова Т. VIP-обслуживание в банке. Недорого. Банковское обозрение № 9, 2004.
- Матовников М. Розничный рынок на пороге перемен. Банковское дело. № 8. 2005. 17.
- Меликьян. Г. Г. Актуальные вопросы капитализации, устойчивости и конкурентоспособности российского банковского сектора. Деньги и кредит. № 7/2007. С 11.
- Мехряков В. О роли государства в развитии банковского сектора. Банковское дело в Москве. № 9 (129). 2005.
- Мехряков В. Губернская история. Бизнес растет, а банки умирают, Национальный банковский журнал, 2005, № 11. С 42.
- Минина Т.И. Роль и задачи банка в ФПГ. Менеджмент в России и за рубежом. № 6, 1999.
- Мовсесян А.Г. Мировой опыт банковско-промышленной интеграции и проблемы создания российских ФПГ//Вестник научной информации института международных экономических и политических исследований РАН, 1997, № 8.
- Мурычев. А.В. Корпоративное управление в банках и кредитование малого пердпринимательства. — М.: НП «Журнал Вопросы Экономики», 2005. — 96 с.
- Напольнов А.В. Капитализация банковской системы как важнейшая составляющая ее конкурентоспособности. Инвестиционный банкинг. № 3. 2006. 80.
- Оверченко М. Citi не стоит своего капитала. Ведомости. 06.03.2008, № 41(2063).
- Оверченко М. Финансисты захватили рынок. Ведомости. 2 июля 2007 года.
- Организация работы в банках: В 2-х томах. Т. 1. Укрепление руководства и повышение чувствительности к переменам / Д. МакНортон, Д. Дж. Карлсон, Кл. Т. Дитц и др.: пер. с англ. — М.: Финансы и статистика, 2002. — 240 с.
- Орлова Н.Е. Проблема привлечения зарубежного капитала для реструктуризации банковской системы. Банковское дело № 6, июнь 2000.
- Орлова Н. Внешние заимствования для российских банков будут дорожать. Банковское обозрение. № 3 (69), 2005.
- Павлов В. Merrill Lynch поднялся на китайских IPO. РБК Daily от 25 октября 2006 г
- Падберг., Г. Собственный капитал европейских банков / Г. Падберг // Бизнес и банки. 2003. № 39 (673). Сентябрь. 6−7
- Паранич А., Минин П. Дым впереди паровоза. Банковское обозрение. № 9, сентябрь, 2004. 87.
- Печникова А.В., Маркова О. М., Стародубцева Е. Б. Банковские операции: Учебник. — М.:ФОРУМ:ИНФРА-М, 2005. — 368 с. — (Профессиональное образование).
- Плешанова О., Дементьева С, Моисеев И. Центробанк ищет родственные связки. Коммерсант № 124 (3700) от 17.07.2007.
- Плисецкий Д.Е. Об основных тенденциях и перспективах развития банковской системы России. Банковское дело. № 6, 2005. 15−17.
- Плисецкий.Д. Е. Национальные банки развития: зарубежный опыт и возможности его использования в России. Бизнес и банки. № 35 (771) сентябрь 2005 .С. 1−3.
- Полищук АИ. К вопросу о реформировании кредитной системы России. Бизнес и банки. № 43 (829) ноябрь 2006. 10.
- Полфреман, Д., Форд, Ф. Основы банковского дела / Д. Полфреман, Ф. Форд. — М.: ИНФРА-М, 1996.-624 с.
- Решоткин К. А. Оценка рыночной стоимости коммерческого банка. М.: Экономический факультет МГУ, ТЕИС, 2002. — 286 с.
- Ромашкина-Скута Е. А. Основные банковские риски, их взаимосвязь и влияние на управление банком. Банковский ритейл, 2006. № 2.
- Роуз П. С. Банковский менеджмент. Пер. с англ. со 2-го изд. — М.: «Дело Лтд», 1995. -768 с. ПО. Рутгайзер В. М., Будицкий А. Е. Оценка рыночной стоимости коммерческого банка. Методические разработки. — М.: Маросейка, 2007. — 224 с.
- Саркисянц А.Г. Иностранные банки в России: тенденции и перспективы. Бизнес и банки. № 19−20 (805−806) май 2006. 4.
- Седин А.И. Некоторые соображения о сценариях слияний и поглощений банков в России. Банковское дело в Москве. № 7. 2004 г. 26, 27.
- Семеко Г. В. Слияния крупнейших банков в США: новая волна. Банки: мировой опыт. № 4. 2004. 36.
- Сердинов Э.М. Слияния и поглощения в банковской индустрии США. Банковское дело. № 9. 2004. 26,27.
- Синки Дж.-мл. Управление финансами в коммерческом банке. Пер. с англ. 4-е перераб. изд./ Под ред. Р. Я. Левиты, Б. С. Пинскера. — М.: Catallaxy, 1994.
- Скогорева А. Банковским П>0 мешают рекордные темпы роста в секторе? Банковское обозрение", № 11, ноябрь 2006 г
- Слияния банков / Савинская Н. А., Мизгулин Д. А., Питернов В. И. — М.: Издательский дом «Руда и металлы», 2001. — 272 с .
- Совершенствование методики оценки достаточности собственных средств (капитала) коммерческого банка: монография / В. В. Мануйленко., А.В. малеева. -Ставрополь: ГОУВПО «СевКавГТУ», 2006 — 210 с.
- Состояние банковского сектора России в I квартале 2007 года. Вестник Банка России / Центральный банк РФ. — 22 июня 2007. — № 36 (980).
- Старостенкова Е. Брак по расчету. Национальный Банковский Журнал. Март 2006. 43
- Старостина Н. Год синдицированных кредитов. РБК daily от 12.02.2007.
- Солнцев О. Ловушки для капитала. Их порождает финансовый «недострой». Национальный банковский журнал. № 11, 2005.
- Сухов М. «Полностью отказаться от контроля за качеством капитала мы не можем». КоммерсантДеньги. № 13 (619) от 9 апреля 2007 года.
- Тальская М. Фавориты кредита. Эксперт № 11 (552). 19 марта 2007.
- Таранкова Е.А. Перспективы IPO в банковском деле. Банковское дело. № 2, 2005. 22.23.
- Тосунян Г. Энергия финансов преобразит Россию. Национальный банковский журнал. № 2, 2006.
- Тысячникова Н. На трех «столпах». Национальный Банковский Журнал. № 8(20) Август, 2005.
- Тюрина А.В. О формах интеграции капитала в финансово-промышленных группах. Менеджмент в Ро ссии и за рубежом. № 3, 2001.
- Хандруев А. Стратегическое позиционирование в условиях консолидации. Банковское дело в Москве. Август. 2005. 20, 22.
- Хвостик Е. Всемирная история банковских ГРО. Коммерсантъ. Деньги. № 13 (619). 09.04.2007.
- Хвостик Е. Великое китайское IPO. Коммерсантъ № 198/П (№ 3529) от 23.10.2006.
- Хейнсворт Р. Банковская система Казахстана. Банковский ритейл. № 4, 2006.
- Хохлов В.М. Об опыте Польши в реформировании национальной банковской системы. Вестник АРБ. 2005. № 11. 41, 45.
- Цховребов. М. ГРО: В Лондон через РТС. Слияния и Поглощения. № 5 (39), 2006.
- Цветков В., Чистяков В. Финансово-промышленные группы: тенденции развития. Промышленные ведомости. № 14(25) июль 2001.
- Черепанов А. Спасательный круг ГРО. Национальный Банковский Журнал. Сентябрь 2005. С 46−49.
- Чернобыльская А., Вороненко Д. Управление рисками при розничном кредитовании. Банковское кредитование. № 3 (7), июнь 2006
- Черный Р. Портфель опустел. Коммерсант Украина. № 164 от 21.09.2007.
- Черный Р, Федорченко Т. Денежное недержание/ ОТР сильно переплатил за «Райффайзенбанк Украина». Коммерсант Украина. № 175 от 08.10.2007.
- Шабалин А.О., Зарипов А. Н. Государственное регулирование сделок по слиянию и поглощению банков. Банковские услуги. № 9, 2003. 4.
- Шапран В., Духненко В. Еще не все собрались. Эксперт Украина № 25 (75), 26 июня 2006 г.
- Шарп У., Александер Г., Бэйли Дж. Инвестиции: Пер. с англ. Москва: ИНФРА-М, 2006.-ХП, 1028с.
- Шехмаметьев X. Банки России: текущие цены и перспективы роста стоимости. Рынок Ценных Бумаг. № 15 (318), 2006 г. 32.
- Шишкин М. Активы банков достигли половины ВВП. Коммерсант. № 50(3626) от 28.03.2007.
- Шпрингель В.К., Позднякова Е. В. Российская специфика слияний и поглощений в банковском секторе. Управление корпоративными финансами. № 6. 2004 г. 26, 27, 29.
- Шуркалин А.К. Проектное финансирование как форма международного кредитования. Финансовый менеджмент. № 2, 2003.
- Яворский В-Л. Иностранные банки в польской банковской системе. Бизнес и банки. № 5 (791) февраль 2006.
- Private Banking: Элитное обслуживание частного капитала / Дэвид Мод, Филипп Молино- Пер. с англ. — М.: Москва. Альпина Паблишер. 2003. — 338 с.
- Amel D., Barnes С, Panetta F., Salleo Consolidation and efficiency in the financial sector: a review of the international evidence. — Wash.: Board of Governor of the Federal Reserve System, 2002.
- Adkisson J.A., Fraser D.R., The Effect Of Geographical Deregulation on Bank Acquisition Premiums, Journal of Financial Services Research, Vol. 4, July 1990, pp. 145−155.
- Balcerowicz E., Bratkowski and development of the banking sector in Poland. Lessons to be Learnt by Less Advanced Transition Countries. Center for Social and Economic Research. Warsaw. 2001.
- Bassett В., Brady T. What drives the persistent competitiveness of small banks? — Wash.: Board of Governor of the Federal Reserve System, 2002.
- Cheng, D.C., Gup B.E. and Wall L.D., Financial Determinant of Bank Takeovers, Journal of Money, Credit and Banking, Vol.21, No 4, November 1989, pp 524−536.
- Cornett, M.C. and H. Tehranian. Changes in bank Performance Associated with Bank Acquisitions, Journal of Financial Economics, Vol. 31, April 1992, pp 211−234.
- Emery D.R., Firmerty J.D. Mergers and Acquisitions. Principles of finance with corporate applications. 1991. USA.
- Fein M. Securities activities of banks. Aspen Publishers. 2003.
- Fritsch M., Gleisner F., Holzhauser M. Bank M&A in Central and Eastern Europe. Johann Wolfgang Goethe-University. Frankfurt/Main. Germany.
- Goedeckemeyer K.-H. Growing pressure for consolidation in the U.S. banking sector. Die bank. Zeitschriftankpoli fur Btik and Praxis. 2004. — № 5.