1. КИР ПОД/ФТ: отказы в проведении операций.
Описание КИР: отказы от выполнения распоряжений о совершении операций клиентов в соответствии с п. 11 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, шт.
2. КИР ПОД/ФТ: расторжения договоров банковского счета.
Описание КИР: случаи расторжения договоров банковского счета по инициативе банка в соответствии с п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, шт.
3. КИР ПОД/ФТ: отказы от заключения договора банковского счета.
Описание КИР: отказы от заключения договора банковского счета по инициативе банка в соответствии с п. 5.2 ст. 7 Закона № 115-ФЗ, шт.
4. КИР ПОД/ФТ: доля сообщений в Росфинмониторинг с кодом 6001.
Описание КИР: доля сообщений в Росфинмониторинг о сомнительных операциях и операциях, носящих необычный характер, в общем количестве всех направленных сообщений за квартал, %.
5. КИР ПОД/ФТ: вовлеченность кредитной организации в сомнительные операции (относительное значение).
Описание КИР: отношение суммы операций в сообщениях в Росфинмониторинг о сомнительных операциях с кодом 6001 (исключая операции, которые носят необычный характер) к общему дебетовому обороту по счетам клиентов банка за квартал, %.
6. КИР ПОД/ФТ: вовлеченность банка в сомнительные операции (абсолютное значение).
Описание КИР: сумма операций во всех сообщениях за квартал в Росфинмониторинг о сомнительных операциях с кодом 6001 (исключая операции, которые носят необычный характер), млрд руб.
7. КИР ПОД/ФТ: фигуранты запросов Росфинмониторинга без сообщений с кодом 6001.
Описание КИР: отношение количества лиц, фигурирующих в запросах Росфинмониторинга, касательно которых кредитная организация не направляла сообщения с кодом 6001[1] с момента открытия первого счета до момента запроса, к общему количеству лиц в запросах Росфинмониторинга, %.
Кроме вышеуказанных КИР в качестве сигнальных значений комплаенс-риска могут также использоваться следующие.
- 1. Количество клиентов, в отношении которых установлен высокий уровень риска:
- — количество клиентов с высоким уровнем риска равно или превышает 50% от общего количества клиентов — высокая зона риска;
- — количество клиентов с высоким уровнем риска равно или превышает 25% от общего количества клиентов — средняя зона риска;
- — количество клиентов с высоким уровнем риска не превышает 25% от общего количества клиентов — низкая зона риска.
- 2. Суммарный объем сомнительных операций, направляемых кредитной организацией в Росфинмониторинг:
- — объем сомнительных операций превышает пороговое значение, установленное Письмом № 92-Т, — высокая зона риска;
- — объем сомнительных операций меньше порогового значения, установленного Письмом № 92-Т, — сомнительная зона риска.
Сбор данных, но потерям
Другим подходом к оценке комплаенс-риска является сбор данных о потерях. Данный подход позволяет накапливать статистические данные по убыткам, понесенным вследствие реализации комплаенс-риска, в разрезе подразделений/процессов/продуктов. Эти данные могут быть использованы для анализа факторов, приведших к реализации рискового события и принятия решений по дальнейшему управлению соответствующим комплаеис-риском для минимизации его негативного воздействия на банк в дальнейшем.
- [1] Код 6001 — операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с п. 3 ст. 7 Закона № 115-ФЗ.
