Виды лицензий.
Банковское право
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, содержащая часть банковских операций, перечисленных в лицензии по форме приложения 40 к Инструкции Банка России № 135-И; Лицензия… Читать ещё >
Виды лицензий. Банковское право (реферат, курсовая, диплом, контрольная)
Лицензии, выдаваемые Банком России, можно[1][2]
- — универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц, привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов, и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц);
- — универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц).
Банк с универсальной лицензией, имеющий право привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы, вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством РФ.
- 2. Созданному путем учреждения банку с базовой лицензией могут быть выданы лицензии следующих видов:
- — базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов);
- — базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
- — базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц, привлечения во вклады и размещения драгоценных металлов, и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц);
- — базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц).
Банк с базовой лицензией, имеющий право привлекать во вклады и размещать драгоценные металлы, вправе осуществлять другие операции с драгоценными металлами в соответствии с законодательством Российской Федерации. Банк с базовой лицензией осуществляет деятельность с учетом требований, установленных ст. 5.1 Закона о банках.
- 3. Созданной путем учреждения небанковской кредитной организации в зависимости от ее вида могут быть выданы лицензии следующих видов:
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии по форме приложения 38 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии по форме приложения 38 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая часть банковских операций, перечисленных в лицензии по форме приложения 38 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая часть банковских операций, перечисленных в лицензии по форме приложения 38 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии по форме приложения 39 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии по форме приложения 39 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая часть банковских операций, перечисленных в лицензии по форме приложения 39 Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая часть банковских операций, перечисленных в лицензии по форме приложения 39 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии по форме приложения 40 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, содержащая все банковские операции, перечисленные в лицензии по форме приложения 40 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, содержащая часть банковских операций, перечисленных в лицензии по форме приложения 40 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, содержащая часть банковских операций, перечисленных в лицензии по форме приложения 40 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях для небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 41 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 41 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях для небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов, содержащая часть банковских операций, перечисленных в приложении 41 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций — центральных контрагентов, содержащая часть банковских операций, перечисленных в приложении 41 к Инструкции Банка России № 135-И.
Небанковская кредитная организация — центральный контрагент осуществляет деятельность с учетом требований, установленных Положением Банка России от 30 декабря 2016 г. № 575-П «О требованиях к управлению рисками, правилам организации системы управления рисками, клиринговому обеспечению, размещению имущества, формированию активов центрального контрагента, а также к кругу лиц, в которых центральный контрагент имеет право открывать торговые и клиринговые счета, и методике определения выделенного капитала центрального контрагента».
Банк с базовой лицензией, соответствующий требованиям, установленным ч. 12 ст. 11.2 Закона о банках, может направить в Банк России ходатайство о получении универсальной лицензии на осуществлении банковских операций. Рассмотрение такого ходатайства и принятие решения по нему осуществляется в порядке, предусмотренном Инструкцией Банка России № 135-И.
- 4. Банку с универсальной лицензией для расширения деятельности могут быть выданы лицензии следующих видов:
- — универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), и на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
- — универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
- — универсальная лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц).
- 5. Банку с базовой лицензией для расширения деятельности могут быть выданы лицензии следующих видов:
- — базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
- — базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте и привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц и осуществления инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассового обслуживания физических и юридических лиц);
- — базовая лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлечения во вклады денежных средств физических лиц) и привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.
- 6. Лицензии, предоставляющие право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, могут быть выданы:
- — банку, с даты государственной регистрации которого (с даты государственной регистрации изменений в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией) прошло не менее двух лет;
- — банку с универсальной лицензией, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет и соответствующему требованиям, установленным Инструкцией Банка России № 135-И.
- 7. Небанковская кредитная организация может расширить перечень осуществляемых банковских операций:
- — путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций из числа указанных в лицензиях по форме приложений 38—41 к Инструкции Банка России № 135-И;
- — путем получения права на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте из числа указанных в лицензиях по форме приложений 38—41 к Инструкции Банка России № 135-И (если небанковская кредитная организация имела право на осуществление банковских операций только со средствами в рублях).
В процессе своей деятельности кредитная организация может обратиться в Банк России с просьбой выдать лицензии на осуществление банковских операций для расширения сферы ее деятельности при условии, что она:
- — выполняет требования о предоставлении информации об участниках и их группах (аффилированных лицах), позволяющей однозначно идентифицировать лиц, имеющих возможность прямо или косвенно (через третьих лиц) определять решения, принимаемые органами управления кредитной организации;
- — не имеет задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами, а также государственными внебюджетными фондами;
- — имеет организационную структуру (включающую службу внутреннего контроля), соответствующую масштабам проводимых кредитной организацией операций и принимаемым рискам;
- — выполняет квалификационные требования к членам совета директоров (наблюдательного совета) и руководителям кредитной организации;
- — соблюдает технические требования, установленные Банком России для осуществления банковских операций;
- — выполняет обязательные резервные требования Банка России и не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России;
- — относится к классификационной группе 1 или классификационной группе 2 в соответствии с Указанием Банка России № 4336-У (для банка);
- — относится к категории финансово стабильных кредитных организаций (для небанковской кредитной организации).
- [1] классифицировать по двум основаниям: 1) в зависимости от вида кредитной организации; 2) в зависимости от этапа деятельности кредитной организации. Виды лицензий, выдаваемых вновь созданному банку.
- [2] Созданному путем учреждения банку с универсальной лицензиеймогут быть выданы лицензии следующих видов: — универсальная лицензия на осуществление банковских операций сосредствами в рублях (без права привлечения во вклады денежных средствфизических лиц и привлечения во вклады и размещения драгоценныхметаллов); — универсальная лицензия на осуществление банковских операцийсо средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлеченияво вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вкладыи размещение драгоценных металлов; — универсальная лицензия на осуществление банковских операцийсо средствами в рублях и иностранной валюте (с правом привлеченияво вклады денежных средств физических лиц) и на привлечение во вкладыи размещение драгоценных металлов;