Ответы на 20 вопросов теста + 2 задачи. По договору банковского вклада банк обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на неё
Идентификация клиента — физического лица, не проводятся при осуществлении органами, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операции по приему от клиентов — физических лиц следующих платежей: Организации обязаны идентифицировать клиентов, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами… Читать ещё >
Содержание
- 1. По договору банковского вклада банк обязуется
- 2. Если иное не предусмотрено договором банковского вклада
- 3. Проценты на сумму банковского вклада выплачиваются
- 4. Не востребованные в срок договора банковского вклада проценты
- 5. В случае продления договора банковского вклада без личного присутствия физического лица, если по истечении срока срочного договора вкладчик не требует возврата суммы происходит
- 6. Кредитным организациям запрещается
- 7. Кредитные организации в праве отказаться от заключения договора банковского счета с физическими и юридическими лицами в следующих случаях
- 8. Организации обязаны идентифицировать клиентов, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции с денежными средствами или иным имуществом
- 9. Операция с денежными средствами и иным имуществом подлежат обязательному контролю, если сумма на которую она совершается равна или превышает
- 10. Сделки с недвижимым имуществом подлежат обязательному контролю если сумма на которую они совершается равна или превышает
- 11. Организации осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом обязаны
12 Идентификация клиента — физического лица, не проводятся при осуществлении органами, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операции по приему от клиентов — физических лиц следующих платежей:
13 Критерии выявления и признаки необычных сделок, свидетельствуют о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма:
14 Если оное не предусмотрено договором банковского вклада, банк:
15 Определенный договором банковского вклада размер процентов на вклад, гражданина на условиях его выдачи по истечении определенного срока:
16 По договору срочного банковского вклада заключенного с юридическим лицом, размер процентов:
17 Проценты на сумму банковского вклада начисляются:
Маржа — это:
18 Овердрафт — это
19 Списание по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении ущерба, причиненного жизни и здоровью, а также требований о взыскании алиментов осуществляется:
Задача 1
Задача 2
Список литературы
- Гражданский кодекс РФ
- ФЗ от 8 ноября 2007 г. N 259-ФЗ «Устав автомобильного транспорта и городского наземного электрического транспорта»
- ФЗ от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
- Инструкция ЦБР от 14 сентября 2006 г. N 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»
- Положение ЦБР от 31 августа 1998 г. N 54-П «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)»
- Учебник Гражданское право для ВУЗов под. ред Толстого В. С. Сергеева С.А. — М.-2007 г.