Современные технологии межбанковских расчетов как инструмент повышения конкурентоспособности банка
Диссертация
Теоретическую основу исследования составляют соответствующие положения государственных нормативных актов и документов банковского надзора России. Мы также опирались и на международный опыт развития банковских технологий, представленный в публикациях Международных финансовых организаций: Банка международных расчетов, Мирового Банка, Европейского инвестиционного банка, Европейского центрального… Читать ещё >
Содержание
- ГЛАВА 1. ТЕОРЕТИКО-МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РАЗВИТИЯ БАНКОВСКИХ РЕСУРСОВ СОВРЕМЕННЫХ ПЛАТЕЖНЫХ СИСТЕМ
- 1. 1. Предпосылки модернизации и научный аппарат исследования рыночной стратегии банков в сегменте расчетных услуг
- 1. 2. Показатели оценки эффективности развития расчетно-платежных систем в банковской деятельности
- 1. 3. Развитие рынка денежных переводов как фактор развития международной экономики и задача формирования конкурентоспособного финансового сектора
- ГЛАВА 2. АНАЛИЗ СОВРЕМЕННОГО РАЗВИТИЯ РОССИЙСКОЙ СИСТЕМЫ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ
- 2. 1. Операционные особенности российских систем денежных переводов
- 2. 2. Концепция развития расчетных услуг банка в контексте профилей банковских рисков
- 2. 3. Структурная адаптация к российским условиям современных технологий межбанковских взаиморасчетов
- ГЛАВА 3. ПОСТРОЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОЙ СИСТЕМЫ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ КАК ФАКТОР ПОВЫШЕНИЯ КОНКУРЕНТОСПОСОБНОСТИ БАНКА
- 3. 1. Основные принципы формирования эффективной системы денежных переводов
- 3. 2. Внедрение клиринга как основной элемент построения конкурентоспособной расчетной системы банка
- 3. 3. Оценка показателей эффективности внедрения клиринга в систему денежных переводов
Список литературы
- Официальные публикации и документы
- Путин В.В. Выступление при представлении ежегодного Послания Президента Российской Федерации Федеральному Собранию Российской Федерации на 2005г. /http://wwww.president.kremlin.ru/events/42.html.
- Новая редакция Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
- Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».
- Стратегии развития банковского сектора России в 2003—2005 годах.
- О методике анализа финансового состояния банка. 4 сентября 2000 г. http://www.cbr.ru/analytics/
- Методические рекомендации «О порядке составления и представления кредитными организациями финансовой отчетности» http://www.cbr.ru/analytics/.
- Стратегия развития государства на период до 2010 года. Министерство экономического развития и торговли. Центр стратегических разработок Германа Грефа. 05.03.2001.
- Федеральный закон РФ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг».
- Проект Федерального Закона «О переводе денежных средств».
- Монографии, статьи и главы в монографиях, книги, учебные пособия на русском языке
- Адамова К.Р. Депозитарные операции в кредитной организации: Экономические основы и международный опыт М., 2003. — 302с.
- Аллен П.Х. Реинжиниринг банка: программа выживания и успеха. -М., 2002. 264с.
- Альтернативы модернизации российской экономики. /Под ред. А. Бузгалина, А. Колганова, П. Шульце. /Монография/. М., 1997. — 270с.
- Аникин А.В. История финансовых потрясений: Российский кризис в свете мирового опыта. /Монография/ М., 2002. — 440 с.
- Ануреев С.В. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и разрешение кризисных ситуаций. М., 2004. — 287с.
- Ануреев С.В. Платежные системы и их развитие в России. М., 2004. — 287с.
- Банковское дело: Учебник / Под ред. проф. В. И. Колесникова, проф. Л. П. Кроливецкой М.: Финансы и статистика, 1995.
- Батракова Л.Г. Анализ процентной политики коммерческого банка.-М., 2002.- 152 с.
- Белоглазова Г. Н. Деньги, кредит, банки. М., 2004. — 620с.
- Бухвальд Б.М. Техника банковского дела. М., 1994. — 235с.
- Буевич С.Ю., Королев О. Г. Банковские системы развитых стран и совершенствование денежно-кредитной политики России-М., 2004.- 160с.
- Буевич С.Ю., Королев О. Г. Анализ финансовых результатов банковской деятельности./Учебное пособие/ -М., 2004.- 160с.
- Буянов В.П., Алексеева Д. Г. Анализ нормативного обеспечения банковских расчетов. М., 2003.- 414с.
- Букато В.И. и др. Банки и банковские операции в России 2-е изд., перераб. и доп. — М., 2000. — 368 с.
- Буянов В.П., Алексеева Д. Г. Анализ нормативного обеспечения банковских расчетов. М., 2003.- 414 с.
- Бузгалин А.В. 18 мая 2005 http://opec.ru/analizedoc.asp?dno=56 382
- Варьяш И.Ю. Банковская социология. М., 1999. — 256с.
- Григорьев JI., Гурвич JL, Саватюгин А. и др. Анализ и прогноз развития финансовых рынков в России. М., 2003. — 269 с.
- Голышев В.Г. Сделки в кредитной сфере. М., 2003.- 96с.
- Грюнинг X., Братанович С. Б. Анализ банковских рисков: Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском./ Пер. с англ. М., 2004.-289с.
- Грязнова А.Г. Реструктурирование кредитных организаций в зарубежных странах. /Монография/ М., 2000. — 416 с.
- Грязнова А.Г. Микроэкономика. Теория и Российская практика. /Учебник/. М., 1999. — 240с.
- Гусаков Н.П. Проблема внешней зависимости в стратегии экономической безопасности России. /Монография/. М., 1999. — 268с.
- Гусаков Н.П., Зотова Н. А. Национальные интересы и внешнеэкономическая безопасность России. /Монография/.- М., 1998. 272с.
- Европа: вчера, сегодня, завтра. /Монография коллектива ведущих ученых Института Европы РАН./Отв. ред. академик РАН Шмелев Н. П. М., 2002. — 823с.
- Егорова Н.Е., Смулов A.M. Модели и методы анализа финансовых инструментов кредитной политики банка и динамики его развития в условиях переходного периода. — М., 1997. 243 с.
- Иванов А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. -М., 2002.- 176 с.
- Иноземцев В. За пределами экономического общества. /Монография/. М., 1998.- 640 с.
- Казимагомедов А.А. Организация денежно-кредитного регулирования. М., 2001.- 272 с.
- Капустин М.Г. Евро и его влияние на мировые финансовые рынки,-М., 2001.-271 с.
- Колесов В. Мировая экономика. Экономика зарубежных стран. /Учебник/. М., 2000.- 480 с.
- Кондратьев Н.Д. Большие циклы конъюнктуры. Избранные сочинения. М., 1993.-545 с.
- Контроль за движением капитала: опыт стран по его введению и отмене./Пер. с англ./ М., 2001. — 144 с.
- Коробова Г. Г. Банковское дело. М., 2002. — 751 с.
- Красавина Л.Н. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения. М., 2001. — 608 с.
- Курц Х.Д. Капитал. Распределение. Эффективный спрос. Качество экономического роста / Пер. с англ. /. М., 1998. — 294 с.
- Красинец Е.С. Международная миграция населения в России в условиях перехода к рынку./Монография. М.: Наука, Институт социально-экономических проблем народонаселения РАН, 1997, — 192с.
- Красинец Е.С., Кубишин Е. С., Тюрюканова Е. В. Нелегальная миграция в Россию. М., 2000. С. 69.
- Кулаков А.Е. Управление пассивами и активами банка. М., 2004.224с.
- Курочкин Д.Н. Евро: новая валюта для старого света / Проблемы становления и перспективы развития Европейского экономического и валютного союза /. М., 2000. — 270 с.
- Ларионова И.В. Управление активами и пассивам в коммерческого банке.-М., 2003.-272с.
- Лимитовский М.А. Инвестиции на развивающихся рынках. /Монография/.- М., 2002. 459 с.
- Линдерт П.Х. Экономика мирохозяйственных связей. /Монография/. -М., 1992.-303с.
- Ляховский B.C., Серебряков П. А., Коробейников Д. В. Справочник по расчетным и кассовым операциям коммерческого банка.- М, 2003. 612с.
- Масленченков Ю.С., Арсланбеков-Федоров А.А. Технология межбанковского кредитования в российских условиях. М., 2004.- 192с.
- Масленченков Ю.С., Дубанков А. П. Экономика банка, разработка по управлению. М., 2003. — 168с.
- Масленченков Ю.С. Финансовый менеджмент банка.-М., 2003.-399с.
- Масленченков Ю.С. Реинжиниринг банка: программа выживания и успеха. М., 2002. — 264с.
- Масленченков Ю.С., Комиссаров О. В. Специфика финансов и менеджмента стабильного предприятия в условиях социальной рыночной экономики, разработка по управлению. М., 2003.- 160с.
- Масленников В.В., Соколов Ю. А. Национальная банковская система: Научное издание. М., 2002. — 256с.
- Матук Ж. Финансовые системы Франции и других стран, в 2-х т. -М.: АО «Финстатинформ», 1994.
- Макогон Ю.В., Булатова Е. В. Международный банковский бизнес. -М., 2003. -208 с.
- Матлин А. М. Деньги и экономические решения. М., 2001. — 271 с.
- Международные финансовые институты и регулирование валютно-кредитных отношений. /Сборник/ РАН. ИНИОН, РУДН, Ин-т мировой экономики и бизнеса- отв. ред. Гусаков Н. П. М., 1999.-56с.
- Михайлов Д.М. Международные расчеты и гарантии. М., 1998.368с.
- Монтано Д. Биржи и банки XXI столетия: новая волна /Пер.с англ. -М&bdquo- 2001.-270 с.
- Мод Д., Молино Ф. Private Banking: Элитное обслуживание частного капитала. /Пер. с англ. М., 2003. — 338с.
- Морсман Э.М. Кредитный департамент банка: организация эффективной работы. / Пер. с англ. М., 2004. — 256с.
- Орлов С.Н. Экономика и банковская система региона. М., 2004.301с.
- Папирян Г. А. Экономика и управление банковской сферой: Международный аспект. М., 2004. — 150с.
- Перар Ж. Управление международными денежными потоками. Пер. с фр.-М., 1998, — 208с.
- Попов Г. Ю. Статистика (в соавторстве). Учебник.- М., 2000.- 464 с.
- Поморина М.А. Планирование как основа управления деятельностью банка. -М., 2002,-384 с.
- Роберт В. Колб, Рикардо Дж. Родригес. Финансовые институты и рынки: Учебник / Пер. 2-го амер. издания. М., 2003.- 688 с.
- Роуз П.С. Банковский менеджмент. /Пер. с англ. М., 1998.- 768 с.
- Самойлов Г. О., Баталов А. Г. Банковская конкуренция. М., 2002.256с.
- Слезингер Г. Э. Социальная экономика. / Учебник /. М.: Изд-во Дело и сервис, 2001.-368 с.
- Смирнова Л.Р./Под ред. М. И. Баканова. Бухгалтерский учет в коммерческих банках.- М., 2003.- 688с.
- Смулов A.M. Промышленные и банковские фирмы: взаимодействие и разрешение кризисных ситуаций. М., 2003. — 494с.
- Сухова Л.Ф. Практикум по анализу финансового состояния и оценке кредитоспособности банка-заемщика.- М., 2003.- 152 с.
- Субботин А.К. Границы рынка глобальных компаний. М.: Едиториал УРСС, 2004. — 328с.
- Тавасиев A.M. Банковское дело: управление и технологии. М., 2001. — 863с.
- Тавасиев A.M., Ребельский Н. М. Конкуренция в банковском секторе России.-М., 2001.-304 с.
- Тосунян Г. А., Викулин А. Ю. Реструктуризация кредитных организаций. М., 2002. — 352с.
- Тютюнник А.В., Шевелев А. С. Информационные технологии в банке ИТ-менеджмент, операционное управление, управление проектами, практические решения. М., 2003. — 368с.
- Тютюнник А.В. Реинжиниринг кредитных организаций. Управленческая аналитическая разработка, 3-е изд. М. 2003.- 312 с.
- Челноков В.А. Банки и банковские операции: Букварь кредитования, технология банковских ссуд, около банковское рыночное пространство. М., 2004.- 291 с.
- Шамраев А.В. Правовое регулирование информационных технологий. Анализ проблемы и основные документы. М., 2003. — 1013с.
- Шмелев Н.П. Авансы и долги. Вчера и завтра российских экономических реформ./Монография. М.: Международные отношения, 1996. — 350 с. — (Институт Европы РАН).
- Шеремет А.Д., Щербакова Г. Н. Финансовый анализ в коммерческом банке. М., 2002 — 256 с.
- Шохин А. Банковская реформа: стратегия и механизмы.- М., 2003.
- Щербакова Г. Н. Банковские системы развитых стран. М., 2002. -223 с.
- Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции.- М.: ИПЦ «Вазар-Ферро», 1994.
- Фельдман А.Б. Производные финансовые и товарные инструменты. -М., 2003.-304 с.
- Фетисов Г. Г. Устойчивость коммерческого банка и рейтинговые системы ее оценки. М., 2000.-162 с.
- Финансовые рынки в переходной экономике: некоторые проблемы развития./ Энтов P.M., Луговой О. В., Пащенко С. А., Полевой Д. И., Скрипкин Д.Б.-М., 2003.-171с.
- Экономика банка. Разработка по управлению финансовой деятельностью банка. М., 2002. — 168 с.
- Энтов P.M. Банковский кризис: механизмы вызревания и развертывания кризисных процессов. М.: ИЭПП, 1999.
- Яндиев М.И. Государственные и муниципальные финансы. М., 2000, — 77 с.
- Яковец Ю.В. Ускорение научно-технического прогресса: теория и экономический механизм. /Монография/.- М.: Экономика, 1988.-386 с.
- Статьи в периодических изданиях, главы в научных журналах, иматериалы конференций
- Актуальные вопросы денежно-кредитной политики./ О. В. Вьюгин //Деньги и кредит, № 11, 2002 г.
- Алексашенко С., Астапович А., Клепач А., Лепетиков Д. Российские банки после кризиса // Вопросы экономики. 2000. № 4.
- Банковский сектор России: реформа или модернизация/ Московский общественный научный фонд. Научные доклады. № 144.-М., 2003.
- Буртин Ю. Россия и конвергенция. «Октябрь». М., 1998, №№ 1, 12- 1999 № 1.
- Вьюгин О.В. Банковский капитал в экономике регионов России. Выступление.//У Всероссийская банковская конференция Москва, 1920 марта 2003 года.
- Гусаков Н.П. Внешние заимствования для России.//Материалы научно-практической конференции «Экономический кризис в России и пути его преодоления». М.: Изд-во РУДН, 1999. С. 153−159.
- Гусаков Н.П. О роли банков в регулировании внешнеэкономической деятельности/Материалы международной научной конференции «Мировой опыт структурных преобразований и экономические реформы в России». М.: Изд-во РУДН, 1996. С. 4.
- Гусаков Н.П. Рынок и экономическая безопасность //Материалы международной конференции «Интеграция и дезинтеграция в современном мире: Россия и Запад». М.: МГИМО, 1992. С. 5.
- Деньги и кредит, № 10,1997 г.
- Деньги и кредит, № 12,1997 г.
- Деньги № 42 (397), 2002 г. С. 54.
- Егорова Н.Е., Смулов A.M. Потенциал российских банков -основной источник финансовых ресурсов для подъема реального сектора экономики // Менеджмент в России и за рубежом, № 5, 2000. С. 45−67.
- Игнатьев С.М. Выступление. //XII съезд Ассоциации российских банков. Москва, 24 апреля 2002 г.
- Карьера, № 7, август-сентябрь 2002.
- Концептуальные вопросы развития банковской системы Российской Федерации //Вестник Банка России. 2001. № 12.
- Козлов А.А. Вопросы модернизации банковской системы России. // Деньги и кредит, 2002, № 6.
- Логвинова Н. Наличный экспресс.//Финанс.2005, № 29(119).С. 47.
- Лунтовский Г. И. Банковский капитал в экономике регионов России. Выступление. // V Всероссийская банковская конференция Москва, 19−20 марта 2003 года.
- Матовников М.Ю. Функционирование банковской системы России в условиях макроэкономической нестабильности. Научные труды ИЭПП, № 23Р. М.: ИЭПП, 2000.
- Международные финансовые институты и регулирование валютно-кредитных отношений: Сборник / РАН. ИНИОН, РУДН. Ин-т мировой экономики и бизнеса- отв. ред. Гусаков Н. П. М., 1999.-56с.
- Мельников В.Н. Выступление. // XII съезд Ассоциации российских банков. Москва, 24 апреля 2002 г.
- Методологические и методические основы формирования маркетингового комплекса банка. //Оперативное управление и стратегический менеджмент в коммерческом банке, 2002, № 4, С.49−60- № 5, С.60−73.
- Минфин хочет регулировать денежные переводы.// Компания, № 78, 30 мая 2005. С. 6. /Приложение Банки: № 5 (78).
- Панова Г. С. Концепция банковского маркетинга.// Маркетинг в России и за рубежом № 1, 1998.С. 68−77.
- Попов Г. Ю. Финансово-промышленная интеграция в России.//Материалы научно-практической конференции «Основные направления институциональных реформ в России и экономический рост». -М.: Изд-во РУДН. 2001. С. 110−113.
- Попов Г. Ю. Бизнес интернет? Итоги и перспективы. //Материалы Научно-практической конференции РУДН (в соавторстве).- М., 2000 г.
- Попов Г. Ю. /Индекс коррупции на службе финансового контроля. //Материалы III Всероссийской научно-практической конференции «Аудит, налоги и бухгалтерский учет в Российской Федерации: основы, теория и практика». Пенза, 2004. С. 100−103 .
- Попков В. Россия и ВТО: что ожидает российский рынок банковских услуг // Аналитический банковский журнал. 2002. № 5.
- Степанов С.В. Теория и практика развития банковского маркетинга.//Тринадцатые международные Плехановские чтения. Тезисы докладов аспирантов и научных сотрудников 18−21 апреля 2000 г. М.: Издательство Российской экономической академии, 2000.
- Степанов С.В. Классификация банковских рисков.// Четырнадцатые международные Плехановские чтения. Тезисы докладов аспирантов и научных сотрудников 10−13 апреля 2001 г. М.: Издательство Российской экономической академии, 2001.
- Степанов С.В. Проблема легализации доходов.//Пятнадцатые международные Плехановские чтения. Тезисы докладов аспирантов и научных сотрудников 23−25 апреля 2002 г. М.: Издательство Российской экономической академии, 2002.
- Степанов С.В. Анализ показателей оценки риска в деятельности банков //Экономика и технология. Межвузовский сборник научных трудов. Вып. 12. т. 2. М.: Из-во Рос. экон. акад., 2001.
- Степанов С.В. Моделирование вероятностной оценки доходности и рисков при кредитовании инвестиционного проекта. //Экономика и финансы, 2002, № 7.
- Степанов С.В. Оптимизация кредитного портфеля банка по критерию максимума ожидаемого дохода при заданной вероятности риска //Объединенный научный журнал, 2002, № 15.
- Федорусенко А.В. Проблемы рыночной трансформации. //Материалы II международной научно-практической конференции студентов, аспирантов и молодых ученых «Страны СНГ в условиях глобализации». М: Изд-во Экон-информ, 2003. -С.28−29.
- Федорусенко А.В. Совершенствование платежной системы банка. //Банковское дело, 2006.- № 8.- С.60−63.
- Финансовые известия. 17.11.2004.146. Финанс. 2005, № 29 (119).
- Энтов P.M., Улюкаев А. В., Юдин А. Д., Бажов Н. М., Золотарева А. Б., Серова Е. В. Банковский кризис: механизмы вызревания и развертывания кризисных процессов. Доклад Института переходной экономики. М., 1999. -84 с.
- Яковец Ю.В. Тенденции структурных сдвигов в экономике //Экономист, № 12, 1996.
- Авторефераты кандидатских и докторских диссертаций
- Гусаков Николай Павлович. Проблема внешней задолженности в стратегии экономической безопасности России (методологические аспекты). Автореф. дисс. доктора экономических наук.- М., 1999.
- Багдаев Сергей Буньяминович. Особенности финансового обеспечения деятельности государственных учреждений и коммерческих предприятий в России. Автореф. канд. Дисс. М., 2003.
- Бугаевский Александр Святославович. Зарубежное инвестирование российских банков (на примере Белоруссии). Автореф. канд. дисс. М., 2003.
- Дубанков Александр Петрович. Особенности экономики и управления российским коммерческим банком (теоретические аспекты). Автореф. канд. дисс. М., 2003.
- Степанов Сергей Викторович. Статистическое моделирование банковских рисков в процессе кредитования российского предпринимательства. Автореф. канд. дисс. М., 2003.
- Athukorala, P. Statistics on Asian Labour Migration: Review of Sources, Methods and Problems, Paper presented at the Regional Seminar on International Labour Migration Statistics in Asia, New Delhi, 1993.
- Abu Dhabi Declaration on Hawala. Abu Dhabi The U.A.E. May 16,2002.
- Alexander O’Neill. Emigrant remittances: policies to increase inflows and maximise benefits. Indian Journal of Global Studies, 2001.Vol. 9, Issue 1.
- Asian money movement methods. Drug Enforcement Administration (Report No. DEA-94 023). Washington, 1994.
- Beate Reszat. Hawala. (www.hwwa.de/Projects/IaDPrograrnmes/IDSPs/AsiaGateway/Hawala.htm).
- Bekaert G., Harvey C.R. and Lundblat C. Emerging Equity Markets and Economic Development // NBER Working Paper. 2000. № 7763.
- Bechmann-Maliukova I. Flexibilisierung von organizationen als Projekt des fundamentalen Wandels. Dargestellt am Beispiel der Einfiihrung des Profit-Center-Konzepts bei der Mercedes-Benz AG. Bem-Stuttgart-Wien, 1998.
- Bonaccorsi di Patti E., DelPAriccia G. Bank competition and firm creation // IMF Working Paper. 2001. № 21.
- Bloomberg News Tuesday, June 24, 2003.
- Dertouzos, Michael L. What Will Be: How the New World of Information Will Change Our Lives. Piaktus. Cambridge 1997.
- Dilip Ratba. Workers' Remittances: An Important and Stable Source of External Development Finance in Global development Finance 2003. World Bank, pp. 157−158,165.
- Dow Jones Business News, June 20, 2003. (http://www.dowiones.com).
- Dr. Sam Vaknin. Hawala, or the Bank that Never Was, Buzzle. come. 12.20.2001 (http://www.buzzle.coni/chapters/business-and-finance.asp), p. 4.
- Douglas Frantz. Ancient Secret System Moves Money Globally. New York Times, October 3,2001.
- Can-oil, S. Anti-money laundering laws and the quasi-banker: A report on alternative banking in Australia. Chatswood, AUSTRAC, 1995.
- Chordia Т., Sarkar A., Subragmanyam A. An Empirical Analysis of Stock and Bond Market Liquidity // Federal Reserve Bank of New York Staff Report. 2003. № 164.
- CSI (Coalition of Service Industries) Background Paper on Russian Banking Services // May 22, 2002.
- Gates, Bill, The Road Ahead. Harmondsworth: Penguin. 1995.
- Gwenn Bezard. Global Money Transfers: Exploring the Remittance Gold Mine, Celent Communications, August 2002 (http://www.celent.com/ /dcfault.htm).
- Quirk, P. Macroeconomic implications of money laundering. WP/96/66- Washington, International Monetary Fund, 1996.
- Informal Funds Transfer Systems: An Analysis of the Informal Hawala System. The World Bank And The International Monetary Fund. Washington. March 2003, p. 50.
- Inttensitied Work on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT). Joint Progress Report on the Work of the IMF and World Bank. September 25,2002. (http://www.imf.org/extemaVwork.htm).
- Intensified Work on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Informal Funds Transfer Systems: An Analysis of the Informal Hawala System. The World Bank And The International Monetary Fund. Washington. March 2003, pp. 35, 50.
- Intensified Work on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism (AML/CFT). Joint Progress Report on the Work of the IMF and World Bank, (http://www.imf.org/external/work.htm)
- International migration bulletin. Отчет Международной организации труда в 2004 году. Geneva, 2005, р.4−14.
- Identity Crisis //PC Magazine, 2002. Oct. 15.
- James F. Sloan. Informal Value Transfer Systems, 2003 FinCEN Advisory Issue 33, pp. 2, 10.
- Larry В. Lambert «Underground Banking and National Security». SAPRA INDIA Bulletin Article (http://www.subcontinent.com/sapra/bulletin/ /bulletin.html).
- Leonides Buencamino and Sergei Gorbunov. Informal Money Transfer Systems: Opportunities and Challenges for Development Finance, UN, DESA Discussion Papers, No. 26, November 2002, pp.4, 6.
- Lisa C. Carroll. Alternative remittance systems: distinguishing subsystems of ethnic money laundering in Interpol member countries on the Asian continent. INTERPOL, 27 February 2002. pp. 10,14.
- Lindsay Lowell and Rodolfo de la Garza B. The Developmental Role of Remittances in U.S. Latino Communities and in Latin American Countries. Inter-American Dialogue And The Tomas Rivera Policy Institute. June 2000, p. 11.
- Mark J. Scher. Postal savings and the provision of financial services: policy issues and Asian experiences in the use of the postal infrastructure for savings mobilization. DESA Discussion Paper No. 22, United Nations, December 2001, p. 6.
- Manuel Orozco. Remittances And Markets: New Players And Practices. Tomas Rivera Policy Institute and the biter-American Dialogue. May 2000.
- Manuel Orozco. Worker Remittances in an International Scope. Working Paper commissioned by the Multilateral Investment Fund of the Inter-American Development Bank, March 2003, p. 6.
- Means G., Schneider D. MetaCapitalism. The e-business revolution and the design of 21st century companies and markets. N.Y.: Wiley &Sons, 2000.P.186.
- Move, P. Underground banking systems. International Criminal Police Review 1991, № 431, pp. 5−9.
- Mohammed El-Qorchi. Hawala. How does this informal funds transfer system work, and should it be regulated? Finance and development, December 2002, Volume 39, Number 4.
- Naween Mangi. Pakistan Cripples the Money Movers. BusinessWeek, January, 31, 2002 (http://www.businessweek.com/index.html).
- NewsEdge Corporation, June 20,2003 (http://www.newsedge.com/mews.htin).
- NewsEdge Corporation. July 1 2003 (http://www.newsedge.com/iviews.htm)
- Patrick M Jost, Harjit Singh Sandhu. The hawala alternative remittance system and its role in money Laundering. Interpol General Secretariat, Lyon, January 2000.
- Remittances: fuelling consumerism or aiding development? ID21 Society & Economy. 23 June, 2003 (http://www.id2 l.org/index.htral).
- Swami G. International Migrant Workers' Remittances: Issues and Prospects, World Bank Staff Working Paper 481, Washington, 1981.
- Statutory Instruments, 2001. No. 3641 of the Anti-Money Laundering Regulations (November 9, 2001).
- Systems de paiement danz onze pays develeppes, BRI-BDF, 1998.
- Shivani Puri and Tineke Ritzema, Migrant worker remittances, micro finance and informal economy: prospects and issues. Working Paper No. 21, International Labour Office, Geneva, 1999, p. 27.
- Terrorism (AML/CFT). Joint Progress Report on the Work of the IMF and World Bank (http://www.imf.org/external/work.htm).
- Toffler, Alvin and Toffler, Heidi, War and Anti-War. 1993. Boston, MA: Little, Brown.
- The Christian Science Monitor 22 July, 2002.
- The Economist, November 24. 2001, p. 71.
- The World Bank And The International Monetary Fund. Washington. March 2003, p. 28. The Development of Russian banking system: basic trends and problems // Центр развития, 2001 (www.dcenter.ru).
- Feather, John. The Information Society: A Study of Continuty and Cange, 2nd edition. Library Association. 1998.NY.
- Fedorov P., Sarkissian S. Cross-sectional Variations in the Degree of Global Integration: the Case of Russian Equities // Journal of International Financial Markets, Institutions and Money. 2000. Vol. 10. P. 131−150.
- Financial Sector and Economic Growth. Ed. by A. Demirguc-Kunt, R. Levine. MIT Press. Cambridge, Mass., 2001.
- Financial Action Task Force on Money Laundering. Report on Money Laundering Typologies. 1999−2000. FATF Secretariat, OECD. France. 2000, p. 6.
- FOP AC Bulletin. May, 1998. Issue No. 19. Lyon, France: FOPAC, International Criminal Police Organization.
- Free insurance plan for Pakistani expats. // Gulf News 18/08/2002.
- Goetzmann W., Spiegel M., Ukhov A. Modeling and Measuring Russian Corporate Governance: The Case of Russian Preferred and Common Shares // NBER Working Paper. 2003. № 9469. Cambridge, Mass.
- Gulf News, April 24.2003. (http://www.gulf-news.com).
- Gulf News 07.02.2003.Poon S., Granger C. W. Forecasting Volatility in Financial Markets // Journal of Economic Literature. 2003. Vol. XLI. № 2.
- Автоматизированнные банковские технологи в банковской деятельности. Учебное пособие для вузов./ Учебное пособие для вузов/. Г. А. Титоренко, В. И. Суворов и др. М.: Финстатинформ 1996 г.
- Абалкин Л.И. Экономическая энциклопедия. М., 1999. — 1055 с.
- Бюллетень банковской статистики № 5 (132), 2004. http://www.cbr.ru/analytics/.
- Вопросы модернизации банковской системы России. XI Международный банковской конгресс. Санкт-Петербург 6 июня 2002 года. http://www. cbr. m/today/publicationsreports/congress/kozlovslide0001 .htm. 13.04.2003.
- Глущенко Г. И. Системы неофициальных денежных переводов: история, развитие, перспективы. //Вопросы статистики, № 4, 2004.С. 58.
- Информационно-аналитический бюллетень «Россия: экономическое и финансовое положение» 2004 г. http://www.cbr.ru/analytics/
- Комерсант-деньги, № 42 (397), 2002.
- Крупнейшие банки и их владельцы / Путеводитель по российским банкам: Бизнес-справочник. М., 2002.-416 с.
- Международные стандарты отчетности кредитных организаций http://www.cbr.ru/MSFO/metrek.pdf.
- Немчинов В.К. Учет и операционная техника в банках: Учебн. Пособие для вузов М.: Банки и Биржи, Юнити, 1998.
- Платежные системы в России (Красная книга) http://www.cbr.ru/analytics/ 2003.
- Состояние внутреннего финансового рынка в России в 2004 г.: в мае- в апреле- в марте- в феврале- в январе http://www.cbr.ru/analytics/.
- Россия в цифрах-2005г. Росстат. http://www.gks.ru/bgd/regl/brus05/IswPrx.dll/Stg/05−09.htm
- Рудакова О.С. Банковские электронные услуги: учебн. пособие для вузов/- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.
- Руководство по использованию финансовой информации Financial Times. /Пер. с англ. Вэйти М. Р. М., 2000. — 400 с.
- Публикации Международных финансовых организаций
- Материалы Агентства по обмену финансовыми технологиями (АОФТ, Люксембург) http://www.attf.lu/
- Организация экономического сотрудничества и развития http://www.oecd.org/home/
- Статистическое издание МВФ «International Financial Statistics».
- Публикации Банка международных расчетов
- Regulatory capital in light of forthcoming changes in accounting standards//BIS Quarterly Review 14 June 2004- 8 June 2004. http://www.bis.org/index.htm.
- FSF concludes third Asia-Pacific Regional Meeting //BIS Quarterly Review 31 May 2004. http://www.bis.org/index.htm
- Joint Forum releases report on financial disclosure. //BIS Quarterly Review 24 May 2004. //BIS Quarterly Review 14 May 2004. http://www.bis.org/index.htm.
- Consensus achieved on Basel II proposals. //BIS Quarterly Review 11 May 2004. http://www.bis.org/index.htm.
- Financial Stability Forum holds its eleventh meeting. //BIS Quarterly Review 30 Mar 2004. http://www.bis.org/index.htm
- Financial sector foreign direct investment key to bringing emerging economies into global financial system, says CGFS. //BIS Quarterly Review 30 Mar 2004. http://www.bis.org/index.htm
- Central banks and technology industry join to combat banknote counterfeiting. //BIS Quarterly Review 9 Mar 2004. http://www.bis.org/index.htm
- Central banks and securities regulators propose recommendations for central counterparties.//BIS Quarterly Review 8 Mar 2004. http://www.bis.org/index.htm
- Banking services//BIS Quarterly Review June 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Basel Committee issues consultative document on the compliance function in banks.//BIS Quarterly Review 24 Oct 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Basel Committee issues consultative document on consolidated KYC risk management.//BIS Quarterly Review 18 Aug 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Basel Committee welcomes revised FATF recommendations. //BIS Quarterly Review 3 Jul 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Basel Committee on Banking Supervision supports collective action to halt terrorist funding. //BIS Quarterly Review 17 Apr 2002. http://www.bis.org/index.htm
- New Basel Committee paper explores roles of auditors and bank supervisors. // BIS Quarterly Review 21 Jan 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Basel II: Significant Progress on Major Issues. //BIS Quarterly Review 22 Sep 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Basel Committee releases survey on internal audit in banks. //BIS Quarterly Review 28 Aug 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Basel Committee reaches agreement on New Capital Accord issues. IIBIS Quarterly Review 10 Jul 2002. http://www.bis.org/index.htm
- BIS Quarterly Review September 2002 International banking and financial market developments. //BIS Quarterly Review 9 Sep 2002. http://www.bis.org/index.htm
- BIS consolidated banking statistics for the fourth quarter of 2003. //BIS Quarterly Review 28 Apr 2004. http://www.bis.org/index.htm.
- BIS consolidated banking statistics for the second quarter of 2003. //BIS Quarterly Review 11 Oct 2003. http://www.bis.org/index.htm
- BIS consolidated banking statistics for Continued progress toward Basel II. //BIS Quarterly Review 15 Jan 2004. http://www.bis.org/index.htm
- BIS consolidated banking statistics for the first quarter of 2003. //BIS Quarterly Review 17 Jul 2003. http://www.bis.org/index.htm
- BIS opens Representative Office for the Americas. //BIS Quarterly Review 11 Nov 2002. http://www.bis.org/index.htm
- BIS consolidated international banking statistics for the fourth quarter of 2001.// BIS Quarterly Review 8 May 2002. http://www.bis.org/index.htm
- BIS consolidated banking statistics BIS consolidated banking statistics. //BIS Quarterly Review 23 Oct 2002. http://www.bis.org/index.htm
- BIS holds Annual General Meeting and releases its 73rd Annual Report. //BIS Quarterly Review 30 Jun 2003. http://www.bis.org/index.htm
- BIS Board invites new members, appoints Hans Tietmeyer as Vice-Chairman. //BIS Quarterly Review 29 Jun 2003. http://www.bis.org/index.htm
- BIS international consolidated banking statistics third quarter of 2001. //BIS Quarterly Review 28 Jan 2002. http://www.bis.org/index.htm
- CGFS releases report on IT innovations and financing. //BIS Quarterly Review 13 Feb 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Communiq^ of the Ministers and Governors of the Group of Ten.// BIS Quarterly Review 27 Sep 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Customer due diligence: a new level of commitment among bank supervisors. // BIS Quarterly Review 19 Sep 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Committee to aid search for new BIS General Manager.//BIS Quarterly Review 10 Sep 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Chairman of the Committee on the Global Financial System.//BIS Quarterly ReviewH 23 Jan 2003. http://www.bis.org/index.htm
- International banking and financial market developments. //BIS Quarterly Review 27 May 2002. http://www.bis.org/index.htm
- International banking and financial market developments.//BIS Quarterly Review March 2003 7 Feb 2003. http://www.bis.org/index.htm
- International banking and financial market developments. //BIS Quarterly Review 9 Dec 2002. http://www.bis.org/index.htm
- International banking and financial market developments. //BIS Quarterly Review March 2002, 11 Mar 2002. http://www.bis.org/index.htm
- International Association of Deposit Insurers to locate new secretariat in Basel. //BIS Quarterly Review 8 May 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Meeting of G10 central bank governors and heads of banking supervision. //BIS Quarterly Review 10 Mar 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Micro policies and turbulence in asset markets. //BIS Quarterly Review 9 Dec 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Withdrawal of privately held shares of the BIS: Final decision of the Hague Arbitral Tribuna. //BIS Quarterly Review 21 Sep 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Financial Stability Forum holds its tenth meeting. //BIS Quarterly Review 8 Sep 2003. http://www.bis.org/index.htm
- High-level principles for cross-border implementation of the New Basel Capital Accord. //BIS Quarterly Review 11 Aug 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Hague Arbitral Tribunal decision regarding the repurchase of privately held shares of the Bank for International Settlements. // BIS Quarterly Review 25 Nov 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Twelfth International Conference of Banking Supervisors. // BIS Quarterly Review 19 Sep 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Joint Forum releases reports on risk integration and aggregation and on operational risk transfer. //BIS Quarterly Review 25 Jul 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Jean-Claude Trichet to chair G10 Governors. //BIS Quarterly Review 2 Jun 2003.
- Payment and settlement systems in selected countries. //BIS Quarterly Review 29 Apr 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Policy issues for central banks in retail payments. //BIS Quarterly Review 10 Mar 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Report explores legal underpinnings of the international financial system.// BIS Quarterly Review 9 Dec 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Rapid expansion of OTC derivatives market in the second half of 2001. //BIS Quarterly Review 15 May 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Second FSF regional meeting with Latin American authorities. //BIS Quarterly Review 30 Apr 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Triennial Central Bank Survey of Foreign Exchange and Derivatives Market Activity. //BIS Quarterly Review 30 Jun 2003. http://www.bis.org/index.htm
- The New Basel Capital Accord. //BIS Quarterly Review 25 Apr 2003. http://www.bis.org/index.htm
- OTC derivatives markets activity in the first half of 2003. //BIS Quarterly Review 8 Dec.- 12 Nov. 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Financial Stability Forum reviews vulnerabilities and efforts to strengthen the international financial system. //BIS Quarterly Review 10 Mar 2003. http://www.bis.org/index.htm
- Final versions of two electronic banking publications. //BIS Quarterly Review 17 Jul 2003. http://www.bis.org/index.htm
- FSF reviews vulnerabilities and efforts to strengthen the international financial system. //BIS Quarterly Review 4 Sep 2002. http://www.bis.org/index.htm
- Financial Stability Forum holds its seventh meeting. //BIS Quarterly Review 26 Mar 2002. http://www.bis.org/index.htm1. Публикации Мирового Банка295. http://www.w0rldbank.0rg/belaruscas/casd0cumentrussian.htm#d0cu ment%20for%20discussion
- Global monitoring report 2004. Thewww. world bank org.
- World Development Indicators 2004. Thewww. world bank org.
- WDI Online. www. world bank org.
- World Development Indicators 2004 CD-ROM (single user) http://www.worldbank.org.
- World Development Report 2004 http://www.worldbank.org.
- World Development Indicators 2004, mini Atlas of Global Development. http://www.worIdbank.org.
- Doing Business in 2004. http://www.worldbank.org.
- The World Bank Group Directory. http://www.worIdbank.org.
- Reforming Infrastructure, http://www.worldbank.org.
- World Bank Group Directory 2003. http://www.worldbank.org.
- Global Development Finance 2004. http://www.worldbank.org.
- The Little Data Book 2004. http://www.worldbank.org.
- The Impact of Economic Policies on Poverty and Income Distribution http://www.worIdbank.org.
- The Analysis of Household Surveys, http://www.worldbank.org.
- Land Policies for Growth and Poverty Reduction. http://www.worldbank.org.
- World Development Report 2002. http://www.worldbank.org.
- Global Economic Prospects 2004. http://www.worldbank.org.1. Монографии Мирового Банка
- Responsible Growth for the New Millennium. Global Development Finance 2004. Harnessing Cyclical Gains for Development by World Bank. September 2004 by World Bank. /Монография/- 650 p.
- Reforming Infrastructure: Privatization, Regulation, and Competition. 2004 by World Bank. /Монография/ 322 p.
- MiniAtlas of Global Development. 2004 by World Bank. 64 p.
- Публикации Европейского центрального банка
- Statistics Pocket Book http://www.ecb.int/
- Annual Report 2003, DA., [DE], [EL], [EN], [ES], [FI], [FR], [IT], [NL], [PT], [SV], April 2004. http://www.ecb.int/
- Convergence Report 2002, DA., [DE], [EL], [EN], [ES], [FI], [FR], [IT], [NL], [PT], [SV], May 2002. http://www.ecb.int/