Практические основы операционных рисков в безналичных расчетах

Порядок заполнения платежного поручения

Установленные правила (инструкции) заполнения платежного поручения следующие:¹¹ Банковские операции: расчёты. Заполнение платёжного поручения. [Электронный ресурс]. Режим доступа: http://www.operbank.ru/zapolnenie-platezhnogo-porucheniya-667.html (Дата обращения 24.11.2013.).

• · В поле (1) указывается название документа — платежное поручение.
• · В поле (2) указывается форма платежного поручения — 401 060
• · В поле (3) указывается номер платежного поручения цифрами
• · В поле «Дата» (4) указывается дата составления и оформления.
• · В поле «Вид платежа» (5) в платежных поручениях, представляемых на бумажных носителях для осуществления расчетов электронным способом, в этом поле проставляется «электронно».
• · В поле «Сумма прописью» (6) указывается — с начала строки и с заглавной буквы сумма платежа прописью в рублях, при этом слово «рубль» («рублей», «рубля») не сокращается, копейки указываются цифрами.
• · В поле «Сумма» (7) указывается сумма платежа цифрами, рубли отделяются от копеек знаком тире «-».
• · В поле «Плательщик» (8) указывается наименование плательщика.
• · В поле «Счет N» (9) проставляется номер лицевого счета плательщика.
• · В поле «Банк плательщика» (10) указываются наименование и местонахождение кредитной организации, филиала кредитной организации или учреждения Банка России, чей БИК указан в поле «БИК» банка плательщика.
• · В поле «БИК» (11) проставляется банковский идентификационный код (БИК) банка плательщика.
• · В поле «Счет N» (12) проставляется номер счета банка плательщика.
• · В поле «Банк получателя» (13) указываются наименование и место-нахождение кредитной организации, чей БИК указан в поле «БИК» банка получателя.
• · В поле «БИК» (14) указывается банковский идентификационный код (БИК) банка получателя.
• · В поле «Счет N» (15) проставляется номер счета банка получателя
• · В поле «Получатель» (16) указывается наименование получателя.
• · В поле «Счет N» (17) проставляется номер лицевого счета получателя в кредитной организации.
• · В поле «Вид оп.» (18) (вид операции) проставляется шифр (01). В платежном поручении всегда проставляется шифр (01), так как каждому платежному документу присвоен свой шифр.
• · Поле «Срок плат.» (19) (срок платежа), не заполняется до специальных указаний Банка России.
• · Поле «Наз. пл.» (20) (назначение платежа кодовое) — не заполняется до указаний Банка России.
• · В поле «Очер. плат.» (21) (очередность платежа) проставляется очередность платежа в соответствии с законодательством и нормативными актами Банка России.
• · Поле «Код» (22) не заполняется до указаний Банка России.
• · Поле «Рез. поле» (23) резервное поле. Заполняется в случаях, установленных нормативными актами Банка России.
• · В поле «Назначение платежа» (24) указывается назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров и другая необходимая информация.
• · В полях «М.П.» (43) (место для печати) и «Подписи» (44) плательщиком проставляются оттиск печати и подписи лиц, имеющих право подписи расчетных документов.
• · В поле «Отметки банка плательщика» (45) проставляются штамп (штампы) кредитной организации, дата и подпись ответственного исполнителя.
• · В поле «Поступ. в банк плат.» (62) (Поступило в банк плательщика) указывается дата поступления платежного поручения в банк плательщика.
• · В поле «Списано со сч. плат.» (71) (Списано со счета плательщика) указывается дата списания денежных средств со счета плательщика.
• · В поле «ИНН» (60) указывается ИНН плательщика.
• · В поле «ИНН» (61) указывается ИНН получателя.
• · (101)-(110) Данные поля заполняются при перечислении различных налогов и сборов.