Финансовая характеристика АО «Азиатско-Тихоокеанского банка»

Показатель.

Сумма на01 Сентября 2017 г.

Изменение за 1 мес.

Нормативы ликвидности.

Норматив мгновенной ликвидности (Н2) (Минимальное значение Н2, установленное ЦБ — 15%).

119.76.

— 66.41.

Норматив текущей ликвидности (Н3) (Минимальное значение Н3, установленное ЦБ — 50%).

148.03.

— 65.87.

Норматив долгосрочной ликвидности (Н4) (Максимальное значение Н4, установленное ЦБ — 120%).

33.30.

0.61.

Показатели оценки ликвидности.

Уровень стабильности ресурсов (доля привлеченных средств до востребования в общем объеме привлеченных средств).

17.01%.

2.64%.

Показатель соотношения заемных и собственных средств.

768.72%.

32.09%.

Показатель устойчивости средств на расчетных и текущих счетах клиентов (отношение остатка к кредитовому обороту на счетах).

22.52%.

— 0.15%.

Показатель соотношения высоколиквидных активов и привлеченных средств.

14.41%.

0.80%.

Показатель структуры привлеченных средств (доля обязательств до востребования).

25.32%.

4.70%.

Показатель зависимости от межбанковского рынка (отношение МБК привлеченных за вычетом МБК размещенных к обязательствам).

— 3.92%.

2.19%.

Показатель риска собственных вексельных обязательств (отношение собственных векселей к капиталу).

0.25%.

— 0.05%.

Показатель небанковских ссуд (отношение небанковских ссуд к обязательствам).

89.86%.

1.67%.

Показатель.

Сумма на01 Сентября 2017 г.

Изменениеза 1 мес.

Показатель доли просроченных ссуд.

18.58%.

0.08%.

Показатель размера резервов на потери по ссудам и иным активам.

28.44%.

— 0.20%.

Ссудная задолженность (ст2).

85 326 021.

— 1 721 431.

Резерв на возможные потери.

23 775 324.

— 344 515.

Максимальный размер крупных кредитных рисков (Н7) (Максимальное значение Н7, установленное ЦБ — 800%).

187.31.

29.88.

Совокупная величина риска по инсайдерам банка (Максимальное значение Н10.1, установленное ЦБ — 3%).

1.01.

0.13.

Показатель.

Сумма на01 Сентября 2017 г.

Изменение за 1 мес.

Капитал (С 1 сентября 2017 года минимальный размер капитала для банков установлен в размере 180 млн. С сентября 2017 года — 300 млн рублей.).

12 013 569.

— 520 356.

Капитал (С 1 сентября 2017 года минимальный размер капитала для банков установлен в размере 180 млн. С 1 января 2015 года — 300 млн рублей.).

12 013 569.

— 520 356.

Норматив достаточности капитала (Н1.0) (Минимальное значение Н1.0, установленное регулятором — 10%. С 01.01.2016 — 8%.).

9.80.

— 0.27.

Величина кредитного риска по срочным сделкам, рассчитанная в порядке, установленном приложением 3 к настоящей Инструкции (8811) (используется при расчете: Н1 (КРС)).

135 345.

— 47 211.

Показатель общей достаточности капитала.

11.16%.

— 0.17%.

Показатель оценки качества капитала.

42.69%.

1.96%.

Показатель.

Сумма на01 Сентября 2017 г.

Изменение за 1 мес.

Зависимость от рынка.

Доля вложений в ценные бумаги в активах.

18.06%.

0.68%.

Доля вложений в ПИФы в активах.

0.18%.

0.00%.

Риски по ценным бумагам

Показатель уровня обесценения долевых ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи (положительное значение означает рост стоимости бумаг, отрицательное — обесценение).

0.80%.

1.68%.

Показатель уровня обесценения долговых обязательств, имеющихся в наличии для продажи (положительное значение означает рост стоимости бумаг, отрицательное — обесценение).

0.64%.

— 0.06%.

Коэффициент риска по долговым обязательствам, удерживаемым до погашения (положительное значение означает рост стоимости бумаг, отрицательное — обесценение).

— 3.09%.

0.00%.

Показатель уровня обесценения инвестиций в дочерние и зависимые организации (положительное значение означает рост стоимости бумаг, отрицательное — обесценение).

— 12.22%.

— 1.62%.

Показатель процентного риска (ПР0).

169 248.

— 82 970.

Показатель фондового риска (ФР0).

296 014.

— 14 231.