Помощь в учёбе, очень быстро...
Работаем вместе до победы

Правовое регулирование банковского надзора в РФ

Дипломная: Правовое регулирование банковского надзора в РФ
ДипломнаяПомощь в написанииУзнать стоимостьмоей работы

Методологической основой дипломной работы является общенаучный диалектический метод познания, позволяющий рассматривать отношения вытекающие из правового регулирования банковского надзора в Российской Федерации как динамическую категорию, зависящую от различных условий. Также в работе были использованы методы анализа, синтеза, аналогии и обобщения, сравнительно-правовой и формально-логический… Читать ещё >

Содержание

  • ВВЕДЕНИЕ
  • ГЛАВА 1. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
    • 1. 1. История становления банковского надзора
    • 1. 2. Понятие, сущность, принципы банковского надзора
    • 1. 3. Правовое регулирование банковского надзора в
  • Российской Федерации
  • ГЛАВА 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК КАК ОРГАН БАНКОВСКОГО НАДЗОРА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
    • 2. 1. Функции и полномочия Центрального Банк в сфере банковского надзора
    • 2. 2. Правовой статус Комитета банковского надзора Центрального банка
    • 2. 3. Формы банковского надзора, осуществляемые
  • Центральным Банком
  • ГЛАВА 3. БАНКОВСКИЙ НАДЗОР В ПЕРИОД МИРОВОГО ФИНАНСОВОГО КРИЗИСА И ПОСТКРИЗИСНЫЙ ПЕРИОД
    • 3. 1. Мировые тенденции и новации банковского надзора в период мирового финансового кризиса
    • 3. 2. Банковский надзор в Российской Федерации в период мирового финансового кризиса и посткризисный период
  • ЗАКЛЮЧЕНИЕ
  • СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ

Правовое регулирование банковского надзора в РФ (реферат, курсовая, диплом, контрольная)

Актуальность темы

дипломной работы состоит в том, что в современных условиях возникает очень много вопросов применения норм законодательных актов к регулированию банковского надзора в Российской Федерации.

Предметом исследования являются правовые нормы, содержащиеся в законодательных актах и их применение при регулировании банковского надзора в Российской Федерации.

Объектом исследования являются общественные отношения, возникающие в связи с правовым регулированием банковского надзора в Российской Федерации.

Финансово-правовая политика осуществляется в различных сферах финансовой деятельности государства, в том числе в сфере банковской деятельности. В целях формирования научно обоснованной и практически значимой правовой политики государства в данной сфере необходимо системное осмысление проблем, стоящих перед банковским сектором, определение приоритетных направлений его развития.

В связи с этим 30 декабря 2001 г. Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации была принята Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации, которая способствовала реализации основных направлений совершенствования банковской системы и укреплению российского банковского сектора.

Высокие и устойчивые темпы экономического роста и достигнутая макроэкономическая стабильность потребовали от Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации выработки новых решений, направленных на обеспечение развития банковского сектора на основе укрепления его устойчивости, совершенствования банковского регулирования, повышения конкурентоспособности российских кредитных организаций посредством развития новых форм и методов банковского надзора, усиления защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков.

Для достижения указанной цели основными задачами развития банковского сектора на долгосрочную перспективу являются:

— усиление защиты интересов вкладчиков и других кредиторов банков;

— повышение эффективности осуществляемой банковским сектором деятельности по аккумулированию денежных средств населения и организаций и их трансформации в кредиты и инвестиции;

— повышение конкурентоспособности российских кредитных организаций; предотвращение использования кредитных организаций для осуществления недобросовестной коммерческой деятельности и в противоправных целях (прежде всего таких, как финансирование терроризма и легализация доходов, полученных преступным путем);

— развитие конкурентной среды и обеспечение транспарентности в деятельности кредитных организаций;

— укрепление доверия к российскому банковскому сектору со стороны инвесторов, кредиторов и вкладчиков.

Для решения указанных задач в Стратегии сформулирован ряд направлений деятельности Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации, среди которых одним из основных является повышение эффективности банковского надзора.

Основополагающим документом, закрепляющим направления совершенствования надзора, сформулированные в Стратегии, выступает документ Базельского комитета по банковскому надзору «Основополагающие принципы эффективного банковского надзора». В рамках выполнения рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору в целях повышения эффективности банковского надзора Банком России проводится политика по переходу на риск-ориентированный надзор, предполагающий оценку деятельности кредитных организаций и применение мер надзорного реагирования исходя прежде всего из содержания и реальной оценки рисков банковской деятельности с позиций их потенциального влияния на устойчивость кредитных организаций (профессиональное суждение) .

Проблема исследования отношений вытекающих из правового регулирования банковского надзора в Российской Федерации состоит в том, что нередко на практике возникает очень много неурегулированных законом ситуаций, которые разрешаются исключительно в судебном порядке.

Для комплексного и всестороннего решения данной проблемы необходимо законодательное заполнение «белых пятен» в институтах правового регулирования банковского надзора в Российской Федерации.

Цель данной дипломной работы заключается в исследовании публично-правовых отношений, возникающих в рамках правового регулирования банковского надзора в Российской Федерации.

В связи с этим требуется разрешение следующих задач:

— исследование развития и становления публично-правовых отношений возникающих в рамках правового регулирования банковского надзора в Российской Федерации, а также проанализировать специфику правоотношений, возникающих из правового регулирования банковского надзора в современных условиях;

— анализ особенностей правового регулирования банковского надзора в современных условиях, в общем, и выяснить все тонкости правоотношений сторон при этом возникающих, а также провести анализ законодательства в области правового регулирования банковского надзора в современных условиях;

— комплексное исследование банковского надзора осуществляемого центральным банком;

— анализ мировых тенденций и новаций банковского надзора как антикризисной меры и особенностей банковского надзора в Российской Федерации в период мирового финансового кризиса и посткризисный период.

В заключении подвести итоги проделанному исследованию.

Методологической основой дипломной работы является общенаучный диалектический метод познания, позволяющий рассматривать отношения вытекающие из правового регулирования банковского надзора в Российской Федерации как динамическую категорию, зависящую от различных условий. Также в работе были использованы методы анализа, синтеза, аналогии и обобщения, сравнительно-правовой и формально-логический методы.

Научная новизна дипломной работы определяется тем, что проведено комплексное исследование особенностей правового регулирования банковского надзора в Российской Федерации в рамках последних изменений законодательства.

Нормативной правовой основой исследования являются: Федеральные законы Российской Федерации, Подзаконные акты, нормативные акты министерств и ведомств.

При написании работы использованы тексты нормативно-правовых актов, научная и учебная литература. Теоретической основой проделанной работы являются труды М. М. Агаркова, А. Г. Братко, А. Ю. Викулина, Я. А. Гейвандова, Л. Г. Ефимовой, М. Л. Когана, Я. М. Макаровой, Н. М. Нестеровой, В. Смит, В. М. Столяренко, А. А. Тедеева, Г. А. Тосуняна, Р. О. Халфиной и др.

Работа состоит из введения, трех глав и 8 параграфов, заключения, списка использованных источников и литературы.

Показать весь текст

Список литературы

  1. Конституция Российской Федерации (принята всенародным голосованием 12.12.1993) (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ) // Собрание законодательства РФ, 26.01.2009, № 4, ст. 445.
  2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (принят ГД ФС РФ 21.10.1994) (ред. от 27.12.2009) // Собрание законодательства РФ, 05.12.1994, № 32, ст. 3301.
  3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (принят ГД ФС РФ 22.12.1995) (ред. от 17.07.2009) // Собрание законодательства РФ, 29.01.1996, № 5, ст. 410.
  4. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть третья) от 26.11.2001 № 146-ФЗ (принят ГД ФС РФ 01.11.2001) (ред. от 30.06.2008) // Российская газета, № 233, 28.11.2001.
  5. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации от 14.11.2002 № 138-ФЗ (принят ГД ФС РФ 23.10.2002) (ред. от 23.07.2010) // Парламентская газета, № 220−221, 20.11.2002.
  6. Семейный кодекс Российской Федерации от 29.12.1995 № 223-ФЗ (принят ГД ФС РФ 08.12.1995) (ред. от 30.06.2008) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2008) // Собрание законодательства РФ, 01.01.1996, № 1, ст. 16.
  7. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (принят ГД ФС РФ 24.05.1996) (ред. от 04.10.2010) (с изм. и доп., вступающими в силу с 18.11.2010) // Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, № 25, ст. 2954.
  8. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30.12.2001 № 195-ФЗ (принят ГД ФС РФ 20.12.2001) (ред. от 04.10.2010) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.12.2010) // Собрание законодательства РФ, 07.01.2002, № 1 (ч. 1), ст. 1.
  9. Федеральный закон от 13 октября 2008 г. N 173-ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации» // Собрание законодательства РФ. 2008. N 42. Ст. 4698.
  10. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 394−1 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в редакции Федерального закона от 26 апреля 1995 г. N 65-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // ВСНД РСФСР. 1990. N 27. Ст. 356; СЗ РФ. 1995. N 18. Ст. 1593. Был признан утратившим силу Законом о Банке России.
  11. Инструкция ЦБ РФ от 1 декабря 2003 г. N 108-И «Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)» (с изменениями от 13 января 2005 г., 15 декабря 2006 г., 30 марта, 24 апреля 2007 г., 24 сентября 2008 г.) // Вестник Банка России. 2003. N 67.
  12. Положение ЦБ РФ от 7 сентября 2007 г. N 310-П «О кураторах кредитных организаций» // Вестник Банка России. 2007. N 57.
  13. Указание Банка России от 9 февраля 2009 г. N 2181-У «О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России», Указание Банка России от 9 февраля 2009 г. N 2182-У «О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России, осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности» // Вестник Банка России. 2009. N 11.
  14. Перечень кредитных организаций, в которые назначены уполномоченные представители Банка России // Вестник Банка России. 2009. N 18.
  15. Положение ЦБ РФ от 7 сентября 2007 г. N 310-П «О кураторах кредитных организаций» // Вестник Банка России. 2007. N 57.
  16. Информация Центрального банка РФ от 18 апреля 2006 г. // Вестник Банка России. 2006. N 24.
  17. Устав Госбанка, высочайше утвержденный 6 июня 1894 г. СПб., 1894.
  18. Учебники, монографии, учебные пособия
  19. М.М. Основы банковского права. М., 1994.
  20. О.Н. Стандарты банковского надзора в России. М., 1999.
  21. А.С. Надзор за кредитными учреждениями. М., 1927. С. 12.
  22. Р.Я. Центральный банк Российской Федерации и регулирование банковской системы. Казань, 2002.
  23. С.А. Кредитная система и денежно-кредитное регулирование экономики: Учебное пособие. СПб., 1996.
  24. О.И. Административный надзор. Омск, 1985.
  25. А.Г. Банковское право (теория и практика). М.: Инфра-М, 2000.
  26. А.Г. Центральный банк в банковской системе России. М., 2001.
  27. А.Д. Начала русского государственного права: В 3 т. СПб.: Типография М. М. Стасюлевича, 1875 — 1883 // СПС «Гарант».
  28. Е.Ю. Проблемы правового регулирования государственного финансового контроля. М., 2000.
  29. Е.Ю., Соколова Э. Д. Финансовое право: Учеб. пособие. М., 2000.
  30. Е.Ю., Толстопятенко Г. П., Рыжова Е. А. Финансовый контроль. М., 2004.
  31. Финансовое право: Учебник / Под ред. Е. Ю. Грачевой, Г. П. Толстопятенко. М., 2003.
  32. Я.А. Центральный банк Российской Федерации. М., 1997.
  33. М.И. Управление в области охраны общественного порядка. М., 1965.
  34. Н.Ю. Международное банковское право: Учеб. пособие. М.: Дело, 2004.
  35. Л.Г. Банковское право. М., 1994.
  36. С.М. Административно-надзорная деятельность федеральных органов исполнительной власти. М., 2004.
  37. Русский государственный банк, его устав, правила и формы / Сост. и издат. С. П. Кораблев. СПб., 1861.
  38. Ю.А. Финансовое право России: Учебник. М., 2004.
  39. С.И. Функции советской милиции. Омск, 1975.
  40. В.М., Адушкин Ю. С., Багишаев З. А. Российское административное право. М., 1996.
  41. С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика. М., 2005.
  42. А.Л. Финансовое право: Учебник / Под ред. О. Н. Горбуновой. 2-е изд., перераб. и доп. М.: Юристъ, 2000.
  43. Роуз Питер С. Банковский менеджмент: Пер. с англ. 2-го изд. М.: Дело, 1997.
  44. Е.А. Основные вопросы теории советского финансового права. М., 1961.
  45. Ф.С., Котюргин С. И. Административный надзор советской милиции. М., 1979.
  46. В. Происхождение центральных банков. М., 1996.
  47. В.М. Центральный банк: проблемы правового статуса. СПб., 2001.
  48. М.С. Государственный контроль в сфере управления. М., 1974.
  49. А.П. Прокурорский надзор за исполнением законов органами административной юрисдикции Российской Федерации. СПб., 2000.
  50. А.А. Банковское право: Учебник. М., 2005.
  51. Г. А., Викулин А. Ю. Деньги и власть. Теория разделения властей и проблемы банковской системы. М., 2000.
  52. Н.И., Покачалова Е. В. Финансовое право: Учебно-методический комплекс. М., 2005.
  53. О.А. Гражданское право: Учебник для студентов образовательных учреждений среднего профессионального образования. М.: Дашков и К, 2007.
  54. Г. Ф. Курс торгового права. Т. 2. Серия «Классика российской цивилистики». М., 2003.
  55. Комментарии законодательства
  56. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части первой / Под ред. Т. Е. Абовой, А. Ю. Кабалкина; ИГП РАН. М.: «Юрайт», 2010.
  57. Постатейный комментарий к Конституции Российской Федерации / Под общ. ред. В. Д. Карповича. М.: Юрайт-М; Новая правовая культура, 2010.
  58. Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации (учебно-практический). Части первая, вторая, третья, четвертая (постатейный) (2-е издание, переработанное и дополненное) / под ред. С. А. Степанова. М.: Проспект, Институт частного права, 2009.
  59. Г. А., Викулин А. Ю. Постатейный комментарий к Федеральному закону от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». М., 2003.
  60. Диссертации, авторефераты диссертаций
  61. А.Ф. Финансово-правовое регулирование банковской деятельности: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2005.
  62. Ф.Т. Основы финансово-правового регулирования денежного обращения в Российской Федерации: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2003.
  63. Е.Ю. Проблемы правового регулирования государственного финансового контроля : Дис. … д-ра юрид. наук: 12.00.12: Москва, 2000. РГБ ОД, 71:01−12/7−8.
  64. Л.Т. Банковский надзор за деятельностью кредитных организаций как финансово-правовая категория: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2004.
  65. Я.М. Проблемы правового положения Центрального банка Российской Федерации как юридического лица: Дис. … канд. юрид. наук. М., 2001.
  66. М.В. Особенности правового регулирования контроля и надзора в сфере банковской деятельности в Российской Федерации: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2002.
  67. Э.Д. Теоретические аспекты правового регулирования финансовой деятельности государства и муниципальных образований: Автореф. дис. … докт. юрид. наук. М., 2008.
  68. В.М. Центральный банк как орган государственной власти: Автореф. дис. … д-ра юрид. наук. М., 1999.
  69. А.А. Контроль Центрального банка РФ за деятельностью коммерческих банков: Автореф. дис. … канд. юрид. наук. М., 2001.
  70. Т.В. Правовые основы взаимодействия Центрального банка Российской Федерации с федеральными органами государственной власти: Дис. … канд. юрид. наук. Саратов, 2004.
  71. Н.Н. Организация мониторинга коммерческих банков в Центральном банке: Дис. … канд. экон. наук. Саратов, 2000.
  72. Статьи, периодические издания
  73. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России // Деньги и кредит. 2000. N 3.
  74. В.П. О проблемах эффективности государственного контроля // Правоведение. 2006. N 2.
  75. А.Г. Правовой статус Банка России: значение и сущность // Бизнес и банки. 1998. N 4.
  76. Ю. Есть ли жизнь после кризиса? // Банковское дело. 2009. N 7.
  77. А.Ю. Контрольно-надзорная деятельность государства: система и элементы // Государство и право. 2008. N 1.
  78. А.Ю. Особенности правового положения Банка Японии // Труды МГЮА. М., 1997. N 1.
  79. И.Г. Правовое обеспечение государственного финансового контроля в современной России // Финансовое право. 2008. N 3.
  80. Я.А. Полевые учреждения Банка России: особенности правового положения // Деньги и кредит. 1998. N 4.
  81. Я.А. Содержание и основные направления государственной надзорно-контрольной деятельности в банковской сфере // Юрист. 2000. N 6.
  82. С.А. Правовые основы независимости Банка России // Правовые аспекты банковской деятельности: Сб. статей. М., 2004.
  83. Р.И. Административный надзор: сущность и соотношение с контролем // Проблемы теории и практики административной ответственности. М., 1983.
  84. И.Н. Конституционно-правовой статус банковской системы Российской Федерации: необходимость реформы // Право и политика. 2007. N 8.
  85. В.Н. Банковский надзор в Европейском союзе: ключевые аспекты // Проблемы современного российского и международного права. М., 2005.
  86. Н.Ю. Правовой статус Европейского центрального банка // Государство и право. 2003. N 12.
  87. Л.Г. Особенности правового положения Центрального банка Российской Федерации // Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. Е. А. Суханова. М., 1997.
  88. Л.Г. Правовая природа Центрального банка Российской Федерации // Хозяйство и право. 1994. N 5.
  89. Е.И. Управление рисками в условиях глобального финансового кризиса // Управление кредитной организацией. 2009. N 1; [Электронный ресурс: Эл. база данных «Гарант"].
  90. Интервью с С. А. Голубевым, директором юридического департамента Центрального банка Российской Федерации, заслуженным юристом Российской Федерации // Законодательство. 2003. N 1.
  91. С. Соответствует ли Конституции Федеральный закон о Банке России? // Российская юстиция. 1999. N 10.
  92. М.Л. Государственный банк СССР как главный банк страны: к утверждению нового Устава Госбанка СССР // Деньги и кредит. 1988. N 11.
  93. М.Л. Правовые основы деятельности Госбанка СССР // Проблемы совершенствования советской финансовой системы в современный период. М., 1981.
  94. А.А. Вопросы реализации Базельских рекомендаций в области банковского надзора в России // Деньги и кредит. 2006. N 6.
  95. И. Независимость центральных банков (опыт развитых стран) // Вопросы экономики. 1995. N 11.
  96. М., Завойкина Н., Терешко Ю. На чьей стороне куратор? // ЭЖ-Юрист. 2007. N 40; [Электронный ресурс: Эл. база данных «Гарант"].
  97. Н.М. Особенности правового регулирования и структура территориальных учреждений Банка России // Право и политика. 2001. N 11.
  98. Н.М. Реализация правовых принципов системы Банка России при организации и деятельности территориальных учреждений // Право и политика. 2001. N 12.
  99. Е.Н. Современные проблемы финансово-правовой политики в отношении публично-правового статуса Центрального банка Российской Федерации // Финансовое право. 2008. N 4.
  100. Н.А. Банковский надзор в системе государственного финансового контроля // Банковское право. 2005. N 5.
  101. В.М. Сравнительный анализ основных функций Центральных банков в России и за рубежом // Банковское право. 1999. N 4.
  102. Г. А., Викулин А. Ю. К вопросу о статусе Банка России // Деньги и кредит. 1998. N 9.
  103. К.Ю. О защите конкуренции на рынке финансовых услуг // Хозяйство и право. 2000. N 1.
  104. А.В., Евстратенко Н. Н. Мировой финансовый кризис: защита вкладчиков — приоритетная задача // Банковское право. 2008. N 5.
  105. Р.О. Правовое положение Государственного банка СССР // Изв. АН СССР. 1947. N 1.
  106. Л.Н. Государственный банк // Вопросы государственного хозяйства и бюджетного права. СПб., 1907.
  107. Core Principles for Effective Banking Supervision. Basel Committee of Banking Supervision. 2006. October.
  108. Core Principles Methodology. Basel Committee of Banking Supervision. 2006. October // http://www.bis.org/publ/bcbs130.pdf.
  109. Directive 2006/49/EC of the European Parliament and of the Council of 14 June 2006 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions (recast) // Official Journal. L 177. 2006. 30 June.
  110. History of the Basel Committee and its Membership // http://www.bis.org/bcbs/history.htm.
  111. Kern A. The Role of Basel Standarts in International Banking Supervision. University of Cambrige, 2000.
  112. Jones S. The Formula That Felled Wall Street (http://www.ft.com/cms/s/2/912d85e8−2d75−11de-9eba-00144feabdc0.html).
  113. Banks are Different: Should Accounting Reflect That Fact? / Speech by Adair Turner, Chairman, FSA (http://www.fsa.gov.uk/pages/Library/Communication/Speeches/2010/0121_at.shtml#).
  114. Strengthening the Resilience of the Banking Sector // Basle Committee on Banking Supervision. December 2009.
  115. Financial Instruments: Amortised Cost and Impairment // International Accounting Standards Board. November 2009.
  116. Walker G. International Standarts and Standarts Implementation // Financial Markets in Europe: Towards a Single Regulator? Kluwer Law International, 2003.
  117. Постановление ФАС Московского округа от 28 апреля 2005 г. N КА-А40/3153−05.
  118. Интернет-ресурсы
  119. http://www.bis.org/press/p061005a.htm
Заполнить форму текущей работой

Пора сдавать?